一、金融风险问题研讨会综述（论文文献综述）
张婷婷[1]（2021）在《我国乡村振兴的金融支持问题研究》文中研究指明从1982年中央一号文件开始,中央一共发布了23个聚焦“三农”的中央一号文件,重心都集中到了农村、农业、农民的问题上,突出了中国现代化进程中“三农”工作的重要地位,也表明了解决“三农”问题的关键性、紧迫性。中国共产党第十九次全国代表大会的报告首次提出了实施乡村振兴战略,并将其写入党章,证明了实施乡村振兴战略是我国抓好“三农”工作的重中之重,将“三农”问题提升到了一个前所未有的政治高度,体现了我国解决“三农”问题的决心。2018年、2019年、2020年的中央一号文件都对实施乡村振兴战略提出了科学规划,2021年的中央一号文件更是聚焦乡村振兴,提出了全面推进乡村振兴的意见。实施乡村振兴战略不仅是经济和民生的根本,而且也是“两个一百年”奋斗目标得以实现的必要条件。古语云“民以食为天”。马克思指出:“农业劳动是其他一切劳动得以独立存在的自然基础和前提”。（1）中国是一个农业大国,从古至今一直重视农业生产,农耕文明根基深厚。农业是人民生活的源泉,是国家赖以生存的基础。只有农业实力强,国家才能强大。农业起到安邦济民的作用,是治国的关键,农业的重要性不言而喻。乡村振兴战略,是党的十九大提出的重大的决策部署,也是中央自新农村建设以后再次将“三农”问题提升到一个新的高度。乡村振兴直接关乎现代化农村经济体系的建立,也是我国实现经济高质量发展、全面建成小康社会的重大战略。根据发展经济学和城乡二元经济理论,乡村振兴首先需要促进乡村经济发展,所以振兴乡村经济是乡村振兴战略首要内容。而乡村经济的发展离不开生产要素的投入,尤其是持续大量的金融资本的投入,这就在客观上需要建立一个覆盖面广、专业化、多层次的农村金融体系。农村金融在乡村振兴过程中担当着重要的角色,也是农业现代化建设的排头兵。农村金融改革是农村金融能够更好地支持乡村振兴的使命与责任,乡村振兴也为农村金融改革带来重要的机遇,同时农村金融改革更需要现代农业这个大市场。我国农村经济的发展相对滞后,农村居民收入和消费水平仍然远低于城市居民,城乡居民收入和消费倍差长期高达2.5以上。与此同时,我国农村经济和金融发展的区域不平衡性十分明显,东部受益于改革开放、要素流入以及较快的城镇化发展,农村经济实现了率先发展,城乡一体化程度较高,农民收入和消费的城乡差距也相对较小。金融发展方面,东部农村金融机构种类更加丰富、网点覆盖更广、渗透率更高、金融服务能力更强。相对而言,中西部地区农村经济发展比较落后,农民收入渠道有限,收入水平和消费能力增长较慢,农村金融机构相对单一,渗透率低,金融服务能力偏弱,尤其是广大偏远的西部地区获取优质金融服务的难度仍然较大。为此,应着手解决农村金融发展不平衡、不充分问题,积极深化农村金融改革,构建促进乡村振兴的金融推进机制。那么,在乡村振兴的进程中,我国以“起点低、发展滞后、政府高度重视”为基本特征的农村金融发展是否促进了乡村振兴?我国农村金融发展是否促进了农村经济的发展?农村金融发展在农村经济发展以及影响农民收入和消费方面呈现出何种规律?农村金融发展的区域不平衡是否造成了农村经济发展的区域不平衡?随着时间的推移,农村金融发展对乡村振兴的影响是否发生了显着的变化?这些问题均是我国农村经济、农村金融发展过程中现实存在且亟待解决的理论问题,也是研究农村金融支持乡村振兴的关键所在。回答上述几个基本问题不仅有助于评价我国促进农村金融发展政策的实施效果,而且可以动态地从金融支持乡村振兴的角度理解农村经济发展规律。本文从马克思经济学的农业农村发展理论和金融资本理论、农村金融发展理论出发,全面分析实施乡村振兴战略的必然性、主要内容和任务,以及我国乡村振兴的进程与现状,分析金融支持乡村振兴的必要性,并从需求和供给两方面分别分析了乡村振兴的金融需求和农村金融对乡村振兴的供给。从时间和空间两个维度对乡村振兴的金融支持进行实证研究:以理论机制的分析为基础,运用滚动回归模型和TVP-SV-VAR模型从农村经济发展和农民收入的视角实证研究了农村金融发展对乡村振兴影响的时变效应。同时,运用我国30个省市2002-2017年的省际面板数据,构建PVAR模型实证研究了农村金融发展对乡村振兴影响的区域差异。研究发现农村金融发展对农村经济发展、农村居民收入、农村居民消费具有正向促进作用,而且,农村金融的发展对农村居民收入水平的影响效应是最强的,对农村经济发展的影响效应次之,对农村居民消费水平的影响效应是最弱的。农村金融发展可以从供给、需求两个层面以及资金融通和风险管理两个途径促进农村经济发展和农民收入水平提升,并且具有明显时变特征。从时点差异看,新时代的影响强度最大,农村剩余劳动力转移时期影响次之,农村改革初期最低,农村金融对农村经济的影响在这三个时期呈现出台阶式上升的特征。从期限差异看,短期效应最弱,中期有所增强,长期影响强度最强,农村金融发展对农村经济和农民收入水平的影响以中长期效应为主。从区域差异看,东、中、西的阶梯性差序格局,东部区域的影响强度最强,中部次之,西部最弱。从实证分析还可以得出,农村金融发展的乡村振兴效应存在着不平衡,这种不平衡体现在长短期限之间和不同区域之间,因此有实现再平衡的必要性。金融支持乡村振兴应当以基础性制度建设和长期性战略为基本方向。在定性研究与定量研究的基础之上,本文以东北地区的黑龙江省和吉林省的农村金融机构为例,分析乡村振兴战略实施以来,农村金融对乡村振兴支持的相关经验,并提出了金融支持要实现脱贫攻坚和乡村振兴的有效衔接的思路,最终提出我国金融支持乡村振兴的路径选择与策略,包括构建完善的金融机构支持体系、政策支持体系、金融生态环境、风险分担机制等。
李娟娟,林宜珍[2]（2021）在《中国式金融分权:文献综述与研究展望》文中进行了进一步梳理中国式金融分权是中国式分权的重要内容,与财政分权共同促成中国经济增长奇迹。随着中国金融自由化的推进、地方金融的发展以及区域金融风险的增强,金融分权问题日益凸显。然而既有文献对于金融分权研究的深度和系统性不足。鉴于此,本文结合中国的经济实践系统地梳理了中国式金融分权的研究脉络和成果,以期推动该领域研究的深入和系统化,并为深化金融体制改革提供参考和借鉴。首先,基于相关学术研究的演进梳理中国式金融分权的概念内涵,并厘清其特征表现;接着,围绕金融与财政制度的改革变迁,对改革开放后的金融分权发展进行了阶段划分与阐释;然后,基于"金融分权是‘自上而下’强制性制度变迁和‘自下而上’诱致性制度变迁融合作用的结果"的基本判断,在传统分析框架的基础上纳入金融手段获取经济资源的天然成本收益优势,阐释并拓展了中国式金融分权的生成逻辑;进而,总结并诠释了中国式金融分权的两大经济效应（经济增长效应与金融风险效应）的形成机制;最后,对未来的研究进行展望,为进一步拓展和深化中国式金融分权研究提供可行方向和思路。
代志娟[3]（2021）在《金融能力视角下大学生消费金融风险防范的小组工作研究 ——以X大学为例》文中研究说明
朱冠平[4]（2021）在《地方政府或有债务规模扩张的影响机制及其管控对策》文中提出地方政府或有债务作为经济社会发展的衍生物和附属品,是地方政府债务的重要组成部分,能否有效解决,不仅事关国家治理能力的提升,而且还关系到能否从根本上化解金融系统性风险。在过去一段时期内,因对地方政府或有债务的内涵、特征、规模和影响机制不了解,导致地方政府或有债务的形成和扩张,这加剧了地方政府债务风险。过高的地方政府或有债务会扩大经济发展的结构性矛盾、恶化政府的信用环境和影响地方经济的健康发展,严重时更是会导致大规模的金融系统性风险、引发社会动荡和造成经济的长期低迷。为有效化解地方政府或有债务风险,我国先后出台了多个政府债务管控政策文件。如2014年国务院印发《关于加强地方政府性债务管理的意见》文件,要求严格限制地方政府举债程序,并对地方政府规模实行限额管理,地方政府举债不得突破限额标准。2018年《中共中央国务院关于防范化解地方政府隐性债务风险的意见》和《地方政府隐形债务问责办法》文件的出台,更是标志着我国将地方政府隐性债务从被动应对变为主动防范,有效推进了地方政府隐性债务的治理。频繁的地方政府债务风险管理政策文件出台,传递了中央在“遏制债务风险、防范金融风险”的决心。因此,开展地方政府或有债务规模扩张的影响机制及其管控对策研究具有重大的实践意义,只有准确理解了地方政府或有债务规模扩张的影响因素及其作用机制,我国才能从源头上根本化解地方政府债务风险。本文首先对地方政府或有债务扩张的相关基础理论进行梳理与分析,接着从地方政府或有债务内涵分类、规模测度、影响因素和管控对策四个方面的相关研究进行了回顾和总结,以便明确本文研究的切入点、关键点和创新点。然后,立足于当前地方政府或有债务的数据可得性、重要性以及实质重于形式等原则,对地方融资平台、地方国有企业、地方不良贷款和地方养老缺口导致的四类地方政府或有债务进行测算。最后,基于扎根、代理和道德风险等理论,本文又分别从内部体制、政府动机和外部机制三个角度探讨了其对地方政府或有债务扩张的影响及其作用机制。经过研究后,本文得出如下研究结论:（1）由地方融资平台、地方国有企业、地方不良贷款和地方养老缺口四类形成的地方政府或有债务在2010年后呈现逐年升高的态势,在2019年更是达到了 19.95万亿元,是2019年地方财政收入的1.9倍,约占全国GDP的20%,表明我国为了偿还地方政府或有债务,需要近两年的地方财政收入才能偿还地方政府所引发的或有债务,或需要近20%的国民收入才能抵消地方政府引发的或有债务。（2）在地方政府或有债务规模扩张的内部体制因素方面,本文以2006-2018年282个地级市为研究样本,研究发现中央对地方的财政分权越高和给予的金融分权越高,则地方政府或有债务扩张的越严重。进一步研究发现投资冲动在财政分权和金融分权对地方政府或有债务扩张的影响过程中扮演中介作用,而政治激励则在财政分权和金融分权对地方政府或有债务扩张的影响过程中扮演正向调节效应。（3）在地方政府或有债务规模扩张的政府动机因素方面,本文研究发现“为增长而竞争”的增长型政府会加剧地方政府或有债务扩张,而“追求高质量发展”的发展型政府对地方政府或有债务扩张的影响,表现为先促进后抑制的倒U型关系。进一步研究发现增长型政府对地方政府或有债务扩张在地方领导性别上表现出明显差异性影响,但在地方领导年龄层面未检验出差异性影响,而发展型政府对地方政府或有债务扩张的倒U型关系,不仅在地方领导任期表现出差异性影响,而且在地方领导学历层面也表现出差异性影响。（4）在地方政府或有债务规模扩张的外部机制因素方面,本文研究发现政府审计对地方政府或有债务具有抑制功能,而媒体关注度对地方政府或有债务扩张的影响,表现为先促进后抑制的倒U型关系。进一步研究发现信贷扩张和投资支出在政府审计对地方政府或有债务扩张的影响过程中扮演中介效应,而资源错配则在媒体关注度对地方政府或有债务扩张的影响过程中扮演着中介效应。从以上的研究结论可知,财政分权、金融分权、增长型政府和政府审计不足会加剧地方政府或有债务扩张,而发展型政府和媒体关注度对地方政府或有债务扩张的影响,表现为先促进后抑制的倒U型关系。基于本文的研究结论,本文又从财政金融、政府动机和外部机制三个角度分别提出防范地方政府或有债务规模扩张的管控建议。本文的研究结论不仅极大地丰富了地方政府或有债务的现有文献,而且也能够为国家在“管控地方政府债务风险、防范系统性金融风险和追求高质量发展”等经济政策方面提供重要的理论和经验证据支撑。
李想[5]（2021）在《系统性风险防控视角下的金融审计研究 ——基于审计署审计结果公告分析》文中研究表明
黄焯[6]（2021）在《X商业银行财务风险管理研究》文中进行了进一步梳理在国际化的市场环境下,各行各业的国际化程度不断加深,金融行业更不例外,这在一定程度上也意味着我国商业银行的发展已经迈进了国际化金融行业的竞争行列之中。商业银行是一种特殊的行业,主要负责货币资金以及信贷业务的经营和管理,在商业银行的日常管理和成长历程之中,风险时刻存在,也必须引起重视,更是不能避而不谈的关键问题。近年来,伴随区域性商业银行业务种类增加和市场份额拓展,资产规模日渐增长,与之对应的,财务风险发生率也会随之提高。然而,目前我国区域性商业银行的财务风险管理水平远远低于西方发达国家,财务风险管理仍然缺乏实践经验,暴露出诸多问题。在此背景下,如何识别并化解商业银行面临的财务风险,对保障商业银行的稳健运营、维持我国金融市场和主体经济的稳定发展有着十分重要的意义。本文共分为五个部分。首先,本文从研究方法、研究内容、文献综述等进行了简要介绍并基于当前商业银行所处的经营环境现状入手,阐明了进行商业银行财务风险管理研究的重要现实意义。其次,本文对商业银行财务风险等诸多定义和概念进行界定,同时介绍了与财务风险管理相关的基础理论。然后,本文从X商业银行财务风险管理的基本情况入手,介绍了其现有的财务风险管理制度,并通过近三年的财务报表数据分析支行目前财务风险管理状况,运用财务比率分析法对骆驼风险评价体系下的资产质量、资本充足性、流动性、盈利能力和管理水平五个方面存在的财务风险问题进行了识别与分析。再次,运用骆驼风险评价法对X商业银行的财务风险进行评价,以“骆驼风险评价体系”为依据选取相应财务指标,构建X商业银行的财务风险评价体系,通过熵权赋值法对各指标赋予相应权重,形成X商业银行财务风险管理评价模型,通过计算得出X商业银行的财务风险综合评级为“欠佳”。基于对X商业银行的财务风险识别与评价,发现X商业银行财务风险管理方面存在的问题并分析问题成因。最后,本文针对X商业银行财务风险管理存在的问题,从加强资金流动性、提高资本充足率、加强资产质量控制、提高盈利能力和管理水平等方面分别提出完善财务风险管理的控制策略。
胡彦鑫[7]（2021）在《公司参股银行的效能及其风险管理研究》文中研究指明伴随着我国产业与金融业的改革与发展,一段时期以来,产融结合成为提升企业资本运营效率,降低交易成本和信息不对称的有效途径,也成为大型企业集团实现多元化的重要发展战略。“由产到融”以及“由融到产”的两种运营方式,相互渗透、组合互补,成为我国经济体制改革进程中的重要探索。始于20世纪80年代的这种探索,其初衷在于充分借鉴发达市场经济体产融结合的实践,探索拓宽我国商业银行资本补充的渠道,以满足巴塞尔协议有关资本充足率的监管要求。嗣后,三十余年的改革发展进程中,我国逐步形成了“由产到融”的政策实践,并极大提升了企业投资的活力,促进了产业资本与金融业的协同发展,满足了银行业的资本充足监管要求,提升了企业效能。然而,随着风险冲击和内外环境的改变,“由产到融”的政策实践在近期以来出现了风险积聚的现象,甚至诱发了严重的金融风险。如包商银行被“明天系”掏空,成为“明天系”企业的提款机,最终诱发严重的信用风险。2018年,监管当局专门出台针对性的金融监管文件,规范企业投资境内金融机构,防范交叉风险传染,促进企业与金融机构良性发展。回顾我国企业与银行业协同发展的历史实践,在充分肯定企业资金进入银行业提升运营效能的同时,亦宜反思这一进程中的风险形成,应如何正确认知效能提升与风险事件频发成为摆在理论研究与金融实践层面的一个颇为棘手的课题。基于此,本文聚焦于科学评估公司参股银行的效能及产生的风险这一时代课题,为提高我国公司参股银行的效能、有效规范公司参股银行行为、防范产融结合风险、实现实体经济健康持续的增长提供有益借鉴。本文从防范我国公司参股银行风险入手,根据当前公司参股银行后风险事件频发且实体企业与金融企业之间风险交叉传染的特点,梳理公司参股银行的动因、公司参股银行效能的机理以及风险产生的机理,构建公司参股银行效能及其风险管理的理论基础,拓展公司参股银行效能及其风险管理的经济学解释。回顾我国公司参股银行的发展历程,明确我国公司参股银行的动因,同时选取2008年-2018年非金融上市公司数据分析了我国公司参股银行后,在缓解约束与提高效率两方面的现状与问题,同时对我国公司参股银行关联交易风险、交叉传染风险进行进一步对比与分析,分析其产生的危害。进一步在理论梳理和现状剖析的基础上,采用2008-2018年非金融上市公司数据,利用混合效应面板回归、Probit、Tobit等方法实证分析了公司参股银行效能的影响,一方面验证了公司参股银行对公司融资约束的影响,另一方面验证了公司参股银行对公司投资效率的影响。通过参股商业银行,我国公司能够提高效能,但与此同时也产生了诸多风险;本文进一步将包商银行作为典型案例进行剖析,深入探究公司参股银行风险发生的原因及其危害,同时通过34家上市银行的面板数据实证分析了公司参股银行对银行风险承担的影响;最后,对全文的结论进行归纳,并从稳定货币政策预期、营造良好的营商环境、合理支付股利、规范公司参股银行市场秩序、完善企业及其商业银行公司治理和强化外部监管等方面提出提高公司参股银行效能、加强我国公司参股银行风险管理的政策建议。本文的创新性体现在以下三点:第一,在文献梳理的基础上,结合中国公司参股商业银行的实际,梳理了公司参股银行后所产生的经济后果,一方面能提高参股公司的效能,另一方面也会产生较大的风险。公司参股银行通过信息效应、协同效应和银企关联效应三种渠道缓解企业的融资约束。公司参股银行影响投资效率的机理体现在:一是当企业所面临的融资约束相对较小时,相对充沛的内源资金会造成企业管理人员过度自信,进而为追求更大的利润空间而提高投资规模,而企业在这种情况下便很容易出现过度投资,从而导致企业投资效率的降低。二是当企业所面临的融资约束相对较大时,企业可以利用的资金就会相应降低,优先的可支配资金会使企业错过很多预期收益较高的投资项目,导致投资效率的降低;当企业缓解了融资约束,企业就会避免错失收益较高的投资项目,进而提高投资效率。三是因融资约束导致的企业资金量的减少从另一个角度可以促使企业在投资之前加强对投资项目的甄别,选择投资价值更大的项目,同时进一步加强投资项目的管理,从而提高投资效率。因此本文认为融资约束能够影响企业的投资效率。与此同时,公司参股银行后,主要存在两种风险,即关联交易风险,实体与金融交叉传染的风险。第二,通过历史分析法系统梳理了中国参股银行的发展历程及其动因,同时综合运用混合效应面板回归、Probit、Tobit等计量方法,揭示了公司参股银行后在提高效能方面存在异质性影响。公司参股银行之后,融资约束程度显着降低,企业所有制性质、国家宏观政策、区域发展和营商环境在缓解融资约束过程中发挥着调节作用;参股银行可以显着缓解由于融资约束造成的投资效率损失。第三,通过实证研究并辅以典型案例分析公司参股银行风险产生的危害,揭示了关联交易风险及交叉传染风险产生的原因,随着非国有股东占比的提高,银行的风险承担随之提升,并对不同银行产生非对称性影响。通过系统梳理包商银行发生风险事件的全过程,揭示产融结合风险发生的主要原因及危害,风险成因归结为市场秩序不规范、公司财务不稳健、银行公司治理不完善和外部金融监管失灵四方面,两类风险具有隐蔽性强、破坏性大和周期性等特征,损害中小股东合法权益的同时,容易诱发区域性金融风险。通过2008-2018年34家上市银行的面板数据实证分析了公司参股银行后对银行风险承担的影响。整体来看,随着非国有股东参股银行比例的上升能显着提高银行的风险承担,非国有股东参股商业银行通过提高非利息收入占比,进而提高了银行的风险承担。非国有股东参股商业银行对银行风险承担的影响存在非对称性,城商行非国有股东参股比例的提升能够促进银行风险承担的提升,而股份制银行非国有股东参股比例的提升抑制了银行风险承担,对国有大型商业银行并未产生显着影响。
陈丽霞[8]（2021）在《发展中国家资本账户开放对国家金融安全的影响分析》文中进行了进一步梳理1970年代起,发展中国家纷纷加入资本账户开放的队伍,然而由于发展中国家金融基本面状况不佳等原因,许多国家资本账户开放的结果不容乐观,其中不乏导致一国金融危机甚至全球经济危机的案例。改革开放后中国也逐步放开资本管制,但是众多国家的失败案例警示我们,必须重点关注资本账户开放对金融安全可能造成的风险冲击。基于这样的背景,本文重点研究发展中国家资本账户开放对国家金融安全的影响分析,本文主要从理论和实证双渠道论证两者间的关系。首先梳理资本账户开放影响金融安全的传导机制,并吸取智利和泰国的开放经验。然后基于事实测算法和主成分分析法对资本账户开放度和金融安全指数进行测算,使用PVAR模型进行格兰杰因果检验、脉冲响应分析和方差分解。同时为研究不同经济状况的发展中国家的差异,将样本国家分为新兴市场国家和不发达国家分别进行实证分析。在上述研究的基础上,本文主要得出以下结论:（1）从理论角度分析可知,资本账户开放将从宏观、微观和金融危机三个层面影响金融安全。宏观层面,资本账户开放将降低货币政策有效性与外汇市场的稳定性;微观层面,资本账户开放将通过银行渠道、证券市场渠道动荡一国经济。金融危机层面,资本账户开放将增大一国发生金融危机的可能性。（2）从量化角度分析可知,资本账户开放度是金融安全指数、外商直接投资净流出/GDP和国际证券投资组合净额/GDP的格兰杰原因,同时资本账户开放对资本流动指标和金融安全指数的影响存在国别差异。新兴市场国家资本账户开放的效果更为显着,各变量间存在较为显着的双向格兰杰因果关系,“资本账户开放-资本流动-金融安全”的影响渠道更为通畅;不发达国家资本账户开放对资本流动指标的作用效果稍弱,各变量间的相关关系也更为薄弱。
杨兆璨[9]（2021）在《地方政府资产负债结构对金融风险影响研究》文中指出政府债务积压是引发金融危机的重要原因之一。出于发展建设的需要,我国地方政府大量举债,债务规模不断扩张,债务杠杆持续上升,对金融稳定产生了威胁。为守住不发生系统性风险底线不动摇,防范金融危机的发生,我国对地方政府债务的改革工作也一直在进行。防范政府债务引致的金融风险是现阶段地方政府部门债务管理的重中之重,然而金融危机发生的本源是资不抵债的偿还性问题的爆发,地方政府部门债务问题也应从其资产负债结构进行综合管理而不是仅关注债务方,因此,重视政府资产负债结构对地方金融风险的影响,通过调整政府资产负债结构进行地方金融风险调控更为合理有效。本文基于我国31个省市、自治区2007年-2016年的省际数据,通过面板模型建立了地方政府资产负债结构与地方金融风险之间的联系。资产负债结构数据通过编制地方政府部门资产负债表获得,从地方政府部门资产负债的流动性、偿还性角度分析地方政府部门资产负债结构对地方金融风险的影响,为我国地方政府债务问题的解决提供了新思路。本研究在选取度量地方金融风险的数据时充分考虑地方金融体系的差异性,依照主观和客观兼具的要求采用层次分析法和熵值法相结合的方式,根据31个省市、自治区地方金融风险评价指标的个性化权重,构建了我国地方金融风险评价体系。研究发现,地方政府资产负债结构对于地方金融风险具有显着影响,尤其是直接显性负债的比重增加会提高地方金融风险,资产负债率以及非金融资产比重增加能够降低地方金融风险,该结论适用于我国所有省市、自治区。因此,地方政府应转化债务风险思维,加强重视政府部门资产负债结构对地方金融风险的影响。此外,地方政府资产负债结构对地方金融风险的影响存在地区差异,相较于经济体量小、人均收入低的地区,经济体量大、人均收入高的地区更应注意控制地方政府资产负债结构的调整。
欧阳天皓[10]（2021）在《国家经济安全背景下的政府债务风险评估与分析》文中指出随着中国经济在改革开放中的发展,经济增长在取得瞩目成绩的同时,政府债务在逐渐堆积增长。根据国际经验及相关研究,政府债务过高会导致经济增长的潜力受到影响,因而如何度量政府债务的风险、预测债务风险在未来的发展成为了维护经济健康增长的重要问题。本研究是国家社会科学基金项目“大数据环境下国家经济安全风险评估和预警研究”下的一项子研究。由于政府在社会和经济运行中的重要性,对于政府债务风险的研究有助于促进国家经济安全理论的构建。在以往债务问题相关研究,和对中国财政税收体制改革与中国债务增长过程的分析基础上。本文注意到了中国地方政府债务从过去以银行贷款为住的多种形式转移至地方政府债券的这一新现象。因为在政府债务债券化的背景下,以往仅仅关注中央政府债务风险的评估则不再能准确适应当前新的政府债务结构。首先政府债券作为可流动的资产会对政府信用和违约行为造成影响,因而忽视政府债券风险在整体政府债务风险是危险的。且近期的相关研究主要将政府债务作为研究主体,但未考虑到政府债券的金融属性,且未对与以往的研究进行整合与综合。因此本文选择通过数据挖掘方法对政府债券的高频数据进行风险分析,并结合传统财政视角的政府债务风险考察,将其有机统一在政府债务风险评估体系中。本文对现有的债务相关理论进行了回顾,主要聚焦于债务问题的经济与金融理论,在此基础上接着对政府债务理论、以及债券风险相关理论进行了考察。目前主流观点认为,政府债务与经济增长呈“倒U”的关系,即债务水平存在一个合适的区间,超过和低于阈值都不利于经济乃至会损害经济增长,这进一步明确了政府债务的风险性。在对于债务理论有了更深刻理解的基础上,选择了CRITIC法和熵值法作为评估指标加权的方法,以达成客观的风险评估理念。其次,使用支持矢量机和K-means方法,对政府债券进行风险考察,以填补以往政府债务风险评估研究缺少对政府债券的评估。在国家安全和经济安全的研究视角下,明确了金融安全的内涵并对金融安全相关的概念进行了界定。在考察了以往债务危机的社会经济后果以及债务危机的复杂性的基础上,对世界和历史上的重要债务危机案例进行了考察,并分析了典型的南美周期性债务危机模式。在对近期具有重大影响的,欧洲债务危机的分析中发现,经济发展及一体化带动了劳动力的流动。而这种流动破坏了劳动力市场的平衡进而造成的不同区域的财政状况的分化及债务危机。这对中国区域性经济不均衡,及债务风险有规律的地理分布有着启发性的揭示。在对债务危机的分析基础上,明确了政府债务具有地理或区域性的性质。因此对政府债务问题进行综合性的观察时,需要将具体的地方政府债务情况也纳入分析评估框架。所以对政府债务相关概念进行了分类包括:中央政府与主权债务、地方政府和地方债务、债券市场与中国政府债券。因为以上的三类,其主体分别为主权国家、地方政府、政府债券,其性质和所面对的风险都有所不同,所以需要进行概念的厘清。在债务相关概念明确的基础上,本研究主要以中国为考察对象,对政府债务所能产生的负面影响进一步进行了剖析,可以划分为两类:政府债务直接性的影响,包括其自我强化的趋势,对地方政府施政空间造成限制,和对经济发展的直接影响;潜在的影响则有政府债务违约所带来主权信用灾难,对于债券市场的扰动并对其他金融市场产生风险传染,以及债务过重最终对于主权国家相关政策空间的削弱。这些后果对于经济的短期至长期影响都十分剧烈,不借助外部资金难以快速恢复。而这对于中国这样庞大的经济体而言更为困难。同样基于中国的国情和经济发展的过程,本文对政府债务增长的成因进行了分析,发现主要因素可以划分为三类:政府收支不平衡,其源自税制结构变化以及城市化造成的政府支出过高;宏观因素,包括人口老龄化和城市化所带来了不同地区薪资分化,以及地方行政治理的缺陷;金融市场因素,主要为利率市场化和货币市场所带来的低利息。而第三类成因进一步明确了作为金融产品深度参与货币市场的政府债券,需要被纳入政府债务风险的评估体系中。在明确了政府债务增长原因的基础上,建设了政府债务风险评估体系和模型。在明确了在考察该风险评估模型的考察目标,及考察目前国际机构以及世界性组织对于政府债务的关注点后,确定了本文的评估体系框架和指标选取原则,将政府风险评估体系划分为三个子系统,其评估对象为:1)中央政府债务风险;2)地方政府债务风险;3)政府债券风险。其中,在政府债券风险的评估中,提出了使用EWMAVa R和SVM方法对政府债券的利率风险和稳定性风险进行度量。同时,该体系还对债务风险变化的前瞻性指标做出了考察,以评估未来整体债务风险的变化情况。通过对三个子系统的风险评估发现:1)中央政府债务目前处于风险区间;2)地方政府债务风险增长迅速,且处于较高水平的风险暴露之中;3)政府债券风险当前处于风险的临界点,未来短期内仍有机会将其控制;4)但是根据前瞻性指标显示,未来政府财政状况仍然在短期内平衡,且货币政策当前处于收紧周期,因此不利于未来的债务风险控制。对于地方政府债务风险的分析表明:地方政府的债务风险呈现出明显的地理分布趋势,即沿海地区的债务风险最小,且越往内陆方向的省份其债务风险越大;这一趋势与地方省份的薪资分化情况有着一致性,验证的了欧洲债务危机中的发现——劳动力的流出会加剧当地的债务风险。综合以上发现,政府债务整体风险可以被归纳为:在2018至2019年,中国政府债务已经事实上暴露于风险当中,且未来数年内的债务风险在短期内将呈上升态势。这对于中国债务总量和风险的控制,带来了严重的挑战。最后基于中国目前的国情和政府债务风险水平提出以下政策建议:1)短期内坚持周期性的货币调控并维持谨慎、克制的货币政策,同时控制政府开支的进一步增长;2)加强转移支付的监管以确保应用在地方民生和经济上,并加强货币政策与财政政策的配合以提高二者执行的效率;3)在远期改革中,可以在目前技术已经长足发展的前提下对政府层级进行精简,进而更有效地利用政府支出。同时,在中国地方政府专项债券快速增长的情况下,建议设置一个针对地方政府债券发行的后续管控措施,使得地方债券存在有序违约的处理程序——使得过度借债的成本上升,以控制地方政府债券的无序增长趋势。而最终控制目前处于攀升态势的政府债务风险是可以达成的,因为新冠病毒对全球经济的影响,目前世界大部分国家的债务水平都处于上升区间。这意味着在各国政府债券的相对风险是处于动态变化之中,这给予了我国优化政府债务结构和降低政府债务风险的时间。
二、金融风险问题研讨会综述（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、金融风险问题研讨会综述（论文提纲范文）
（1）我国乡村振兴的金融支持问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究思路、研究内容与研究方法 |
| 1.2.1 研究思路 |
| 1.2.2 研究内容 |
| 1.2.3 研究方法 |
| 1.3 可能的创新与不足之处 |
| 1.3.1 可能的创新 |
| 1.3.2 不足之处 |
| 第2章 理论基础与文献综述 |
| 2.1 马克思经济学的农业农村发展理论 |
| 2.1.1 马克思的城乡关系理论 |
| 2.1.2 马克思的农村集体经济理论 |
| 2.1.3 马克思的实现人的自由而全面发展理论 |
| 2.2 马克思的金融资本理论 |
| 2.2.1 马克思的生息资本理论 |
| 2.2.2 马克思的信用与信用制度理论 |
| 2.3 农村金融发展理论 |
| 2.3.1 金融抑制与农业信贷补贴理论 |
| 2.3.2 金融深化与农村金融市场理论 |
| 2.3.3 金融约束与不完全竞争市场理论 |
| 2.4 相关文献综述 |
| 2.4.1 国外农村金融发展与经济增长研究 |
| 2.4.2 我国农村金融发展研究 |
| 2.4.3 我国农村金融发展对农村经济增长影响研究 |
| 2.4.4 我国农村金融发展与农民增收相关研究 |
| 2.4.5 乡村振兴及其金融支持的研究 |
| 2.4.6 对现有文献的述评 |
| 第3章 我国乡村振兴及其金融支持的现状与问题 |
| 3.1 我国乡村振兴战略的分析 |
| 3.1.1 乡村振兴战略的提出 |
| 3.1.2 乡村振兴战略的主要内容 |
| 3.1.3 乡村振兴战略的任务 |
| 3.2 我国乡村振兴的进程与现状 |
| 3.3 金融支持乡村振兴的必要性 |
| 3.4 我国乡村振兴的金融需求分析 |
| 3.4.1 乡村振兴金融需求的主要特点 |
| 3.4.2 乡村振兴过程中的主要金融需求 |
| 3.4.3 乡村振兴金融支持的对象主体 |
| 3.5 金融支持乡村振兴的供给分析 |
| 3.5.1 我国农村金融体系发展演变 |
| 3.5.2 农村金融供给现状与问题 |
| 第4章 我国农村金融发展对乡村振兴影响的时变效应分析 |
| 4.1 农村金融发展对乡村振兴的影响机制分析 |
| 4.1.1 供需层面的影响机制分析 |
| 4.1.2 金融功能层面的影响机制分析 |
| 4.2 变量、数据和时变性检验 |
| 4.2.1 变量和数据说明 |
| 4.2.2 时变性检验 |
| 4.3 实证研究 |
| 4.3.1 TVP-SV-VAR模型 |
| 4.3.2 农村金融发展指数合成 |
| 4.3.3 实证结果分析 |
| 4.4 小结 |
| 第5章 我国农村金融发展对乡村振兴影响的区域差异分析 |
| 5.1 模型和数据说明 |
| 5.1.1 PVAR模型构建 |
| 5.1.2 变量和数据 |
| 5.2 实证研究 |
| 5.2.1 平稳性检验和模型估计结果 |
| 5.2.2 脉冲响应分析 |
| 5.2.3 方差分解 |
| 5.3 区域差异分析 |
| 5.4 小结 |
| 第6章 金融支持乡村振兴的典型案例分析 |
| 6.1 黑龙江省农村信用社支持乡村振兴案例分析 |
| 6.2 长春发展农商银行支持乡村振兴案例分析 |
| 6.3 小结 |
| 第7章 我国金融支持乡村振兴的路径选择与策略 |
| 7.1 构建完善的金融机构支持体系 |
| 7.1.1 进一步健全农村金融体系 |
| 7.1.2 充分发挥商业性农村金融机构的作用 |
| 7.1.3 深化农村信用社改革 |
| 7.1.4 促进农村新型金融机构健康良性发展 |
| 7.2 构建金融支持乡村振兴的政策体系 |
| 7.2.1 货币政策支持乡村振兴 |
| 7.2.2 信贷政策支持乡村振兴 |
| 7.2.3 监管政策支持乡村振兴 |
| 7.3 优化农村金融发展环境 |
| 7.3.1 加快农村信用体系建设 |
| 7.3.2 加快土地经营权等农村资产市场建设 |
| 7.4 建立健全农业保险体系和风险分担机制 |
| 7.4.1 建立健全农业保险体系 |
| 7.4.2 建立农村金融风险分担机制 |
| 7.5 加快贷款抵押担保方式创新发展 |
| 7.5.1 创新土地等抵质押方式 |
| 7.5.2 促进担保机构发展 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 在学期间所取得的科研成果 |
| 致谢 |
（2）中国式金融分权:文献综述与研究展望（论文提纲范文）
| 一、引言 |
| 二、中国式金融分权的内涵与特征 |
| 1．中国式金融分权的内涵 |
| 2．中国式金融分权的特征 |
| 三、中国式金融分权的演进历程 |
| 四、中国式金融分权的生成逻辑 |
| 1．“自上而下”的强制性金融分权逻辑 |
| 2．“自下而上”的诱致性金融分权逻辑 |
| 五、中国式金融分权的经济效应 |
| 1．经济增长效应 |
| 2．金融风险效应 |
| 六、中国式金融分权的研究展望 |
（4）地方政府或有债务规模扩张的影响机制及其管控对策（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景和研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究问题和研究内容 |
| 1.2.1 研究问题 |
| 1.2.2 研究内容 |
| 1.3 研究方法和技术路线 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 技术路线 |
| 1.4 本文的主要创新点 |
| 2 相关理论基础和文献综述 |
| 2.1 地方政府或有债务的相关理论 |
| 2.2 文献综述 |
| 2.2.1 地方政府或有债务内涵分类的相关研究 |
| 2.2.2 地方政府或有债务规模测算的相关研究 |
| 2.2.3 地方政府或有债务影响因素的相关研究 |
| 2.2.4 地方政府或有债务管控对策的相关研究 |
| 2.2.5 文献述评 |
| 2.3 本章小结 |
| 3 地方政府或有债务的测算 |
| 3.1 地方政府或有债务的概念界定 |
| 3.2 地方政府或有债务的估算思路 |
| 3.3 地方政府或有债务的估算方法 |
| 3.3.1 地方融资平台或有债务 |
| 3.3.2 地方国有企业或有债务 |
| 3.3.3 地方不良贷款或有债务 |
| 3.3.4 地方养老缺口或有债务 |
| 3.4 地方政府或有债务的分类测算结果 |
| 3.4.1 地方融资平台或有债务测算结果 |
| 3.4.2 地方国有企业或有债务测算结果 |
| 3.4.3 地方不良贷款或有债务测算结果 |
| 3.4.4 地方养老缺口或有债务测算结果 |
| 3.5 地方政府或有债务的总测算结果 |
| 3.6 本章小结 |
| 4 地方政府或有债务规模扩张的内部体制因素 |
| 4.1 内部体制因素的理论分析和研究假设 |
| 4.1.1 直接影响 |
| 4.1.2 间接影响 |
| 4.2 内部体制因素的数据选取和模型设计 |
| 4.2.1 数据选取 |
| 4.2.2 模型设计 |
| 4.3 内部体制因素的实证结果分析 |
| 4.3.1 描述性统计 |
| 4.3.2 相关性分析 |
| 4.3.3 主回归结果 |
| 4.3.4 稳健性检验 |
| 4.4 内部体制因素的影响机制分析 |
| 4.4.1 财政分权、投资冲动与地方政府或有债务扩张 |
| 4.4.2 金融分权、投资冲动与地方政府或有债务扩张 |
| 4.4.3 财政分权、政治激励与地方政府或有债务扩张 |
| 4.4.4 金融分权、政治激励与地方政府或有债务扩张 |
| 4.5 本章小结 |
| 5 地方政府或有债务规模扩张的政府动机因素 |
| 5.1 政府动机因素的理论分析和研究假设 |
| 5.1.1 直接影响 |
| 5.1.2 情景分析 |
| 5.2 政府动机因素的数据选取和模型设计 |
| 5.2.1 数据选取 |
| 5.2.2 模型设计 |
| 5.3 政府动机因素的实证结果分析 |
| 5.3.1 描述性统计 |
| 5.3.2 相关性分析 |
| 5.3.3 主回归结果 |
| 5.3.4 稳健性检验 |
| 5.4 政府动机因素的影响机制分析 |
| 5.4.1 增长型政府、地方领导性别与地方政府或有债务扩张 |
| 5.4.2 增长型政府、地方领导年龄与地方政府或有债务扩张 |
| 5.4.3 发展型政府、地方领导任期与地方政府或有债务扩张 |
| 5.4.4 发展型政府、地方领导学历与地方政府或有债务扩张 |
| 5.5 本章小结 |
| 6 地方政府或有债务规模扩张的外部机制因素 |
| 6.1 外部机制因素的理论分析和研究假设 |
| 6.1.1 直接影响 |
| 6.1.2 间接影响 |
| 6.2 外部机制因素的数据选取和模型设计 |
| 6.2.1 数据选取 |
| 6.2.2 模型设计 |
| 6.3 外部机制因素的实证结果分析 |
| 6.3.1 描述性统计 |
| 6.3.2 相关性分析 |
| 6.3.3 主回归结果 |
| 6.3.4 稳健性检验 |
| 6.4 外部机制因素的影响机制分析 |
| 6.4.1 政府审计、信贷扩张与地方政府或有债务扩张 |
| 6.4.2 政府审计、投资支出与地方政府或有债务扩张 |
| 6.4.3 媒体关注度、资源错配与地方政府或有债务扩张 |
| 6.5 本章小结 |
| 7 管控地方政府或有债务扩张的政策建议 |
| 7.1 从财政金融角度对地方政府或有债务扩张进行管控 |
| 7.1.1 深化财政体制改革,理清政府间财事关系 |
| 7.1.2 推进金融体制改革,避免金融风险财政化 |
| 7.2 从政府行为角度对地方政府或有债务扩张进行管控 |
| 7.2.1 转变政府职能观念,明确政府与市场的关系 |
| 7.2.2 弱化经济考核指标,建立债务风险预警机制 |
| 7.3 从外部机制角度对地方政府或有债务扩张进行管控 |
| 7.3.1 完善监督制约机制,保证公权力不被滥用 |
| 7.3.2 建立问责长效机制,防范问责效果被弱化 |
| 7.3.3 改进预算编制制度,提高地方预算透明度 |
| 8 本文的研究结论、局限和展望 |
| 8.1 本文的研究结论 |
| 8.2 本文的研究局限 |
| 8.3 本文的研究展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 攻读博士学位期间获得的研究成果 |
（6）X商业银行财务风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的及意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 国内外研究现状 |
| 1.3.1 国外研究现状 |
| 1.3.2 国内研究现状 |
| 1.3.3 文献综述 |
| 1.4 研究内容及方法 |
| 1.4.1 研究内容 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.4.3 技术路线 |
| 1.5 创新点 |
| 第二章 商业银行财务风险相关理论概述 |
| 2.1 商业银行财务风险概述 |
| 2.1.1 商业银行财务风险的涵义 |
| 2.1.2 商业银行财务风险的特征 |
| 2.1.3 商业银行财务风险的分类 |
| 2.1.4 商业银行财务风险管理的必要性 |
| 2.2 商业银行财务风险管理的理论基础 |
| 2.2.1 效用理论 |
| 2.2.2 委托代理理论 |
| 2.2.3 现代资本结构理论 |
| 2.2.4 全面风险管理理论 |
| 2.2.5 商业银行财务风险管理的基本流程 |
| 第三章 X商业银行概况及财务风险识别 |
| 3.1 X商业银行概况 |
| 3.1.1 X商业银行公司简介 |
| 3.1.2 X商业银行组织架构 |
| 3.2 X商业银行财务风险现状 |
| 3.3 财务风险识别方法的确定 |
| 3.4 X商业银行财务风险的识别及分析 |
| 3.4.1 盈利性风险 |
| 3.4.2 资产质量风险 |
| 3.4.3 资本充足性风险 |
| 3.4.4 流动性风险 |
| 3.4.5 管理水平风险 |
| 第四章 X商业银行财务风险综合评价与分析 |
| 4.1 财务风险评价方法与指标选取 |
| 4.1.1 财务风险评价方法的选择 |
| 4.1.2 财务风险指标选取 |
| 4.2 X商业银行财务风险评价体系建立 |
| 4.2.1 熵权赋值法的计算步骤 |
| 4.2.2 建立评价指标体系并计算权重 |
| 4.3 X商业银行财务风险的综合评价 |
| 4.3.1 银行业财务风险评价指标描述 |
| 4.3.2 X商业银行财务风险评价指标描述 |
| 4.3.3 X商业银行财务风险等级评估 |
| 4.4 X商业银行财务风险评价中发现的问题 |
| 4.4.1 盈利能力不足 |
| 4.4.2 资产质量较差 |
| 4.4.3 资本充足性较低 |
| 4.4.4 管理成本过高 |
| 4.4.5 内控体制不健全 |
| 第五章 X商业银行财务风险管理的控制措施 |
| 5.1 提高银行盈利性能力 |
| 5.1.1 增强核心业务发展中间业务 |
| 5.1.2 加大客户拓展力度 |
| 5.1.3 多措并举提高盈利水平 |
| 5.2 加强资产质量风险控制 |
| 5.2.1 健全授信体系减少信贷风险 |
| 5.2.2 做好不良贷款的处置和经营 |
| 5.3 提高银行资本充足性 |
| 5.3.1 增加资本的募集渠道 |
| 5.3.2 坚持合规经营严防票据风险 |
| 5.3.3 建立资本充足评估程序 |
| 5.4 加强流动性风险控制 |
| 5.4.1 强化资产负债配置能力 |
| 5.4.2 完善流动性风险管理体系 |
| 5.5 健全银行内部控制体系 |
| 5.5.1 完善内部控制制度建立风险组织架构 |
| 5.5.2 提高从业人员的风险管理能力 |
| 5.5.3 加强风险防控方面的企业文化建设 |
| 第六章 研究结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 研究的不足与展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 攻读学位期间参加科研情况及获得的学术成果 |
（7）公司参股银行的效能及其风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外文献综述 |
| 1.2.1 关于公司参股银行的文献综述 |
| 1.2.2 关于公司参股银行效能的文献综述 |
| 1.2.3 关于公司参股银行风险管理的文献综述 |
| 1.2.4 小结 |
| 1.3 研究思路与方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 研究创新 |
| 1.5 论文的基本结构 |
| 第2章 公司参股银行效能及其风险管理的理论分析 |
| 2.1 公司参股银行的动因分析 |
| 2.1.1 公司参股银行的内涵 |
| 2.1.2 公司参股银行的动因 |
| 2.2 公司参股银行的效能分析 |
| 2.2.1 公司参股银行效能的内涵 |
| 2.2.2 公司参股银行效能的机理分析 |
| 2.3 公司参股银行的风险管理分析 |
| 2.3.1 公司参股银行的风险及其危害 |
| 2.3.2 公司参股银行风险形成的机理分析 |
| 2.3.3 公司参股银行风险管理的必要性 |
| 2.4 公司参股银行的效能及风险管理的理论基础 |
| 2.4.1 公司参股银行效能的相关理论基础 |
| 2.4.2 公司参股银行风险管理的理论基础 |
| 2.5 本章小结 |
| 第3章 我国公司参股银行效能及风险危害的事实描述 |
| 3.1 我国公司参股银行的发展历程及评价 |
| 3.1.1 我国公司参股银行的发展历程 |
| 3.1.2 我国公司参股银行的总体特征 |
| 3.1.3 我国公司参股银行现状的评价 |
| 3.2 我国公司参股银行融资约束的事实描述及评价 |
| 3.2.1 我国公司参股银行融资约束的现状 |
| 3.2.2 我国公司参股银行融资约束现状的评价 |
| 3.3 我国公司参股银行投资效率的事实描述及评价 |
| 3.3.1 我国公司参股银行投资效率的事实描述 |
| 3.3.2 我国公司参股银行投资效率现状的评价 |
| 3.4 我国公司参股银行风险危害的事实描述及评价 |
| 3.4.1 我国公司参股银行风险危害的事实描述 |
| 3.4.2 我国公司参股银行风险危害现状的评价 |
| 3.5 本章小结 |
| 第4章 我国公司参股银行效能的实证研究 |
| 4.1 我国公司参股银行融资约束的实证研究 |
| 4.1.1 数据来源 |
| 4.1.2 指标选取 |
| 4.1.3 实证模型设定 |
| 4.1.4 实证结果分析 |
| 4.2 我国公司参股银行融资约束下的投资效率实证分析 |
| 4.2.1 数据来源 |
| 4.2.2 指标选取 |
| 4.2.3 实证模型设定 |
| 4.2.4 实证结果分析 |
| 4.3 本章小结 |
| 第5章 我国公司参股银行风险危害的实证研究 |
| 5.1 我国公司参股银行关联交易风险、风险传染的典型案例分析 |
| 5.1.1 包商银行基本概况 |
| 5.1.2 包商银行风险事件梳理 |
| 5.1.3 包商银行暴露的风险问题 |
| 5.2 我国公司参股银行风险承担的实证分析 |
| 5.2.1 模型设定 |
| 5.2.2 变量设定与数据说明 |
| 5.2.3 实证结果分析与讨论 |
| 5.3 本章小结 |
| 第6章 提高公司参股银行效能、加强我国公司参股银行风险管理的对策 |
| 6.1 有序推进产融结合、缓解融资约束 |
| 6.1.1 稳定货币政策预期、缓解企业在银根收紧时期的融资约束 |
| 6.1.2 营造良好的营商环境、缓解营商环境较差地区的融资约束 |
| 6.2 借力产融结合、提高投资效率 |
| 6.2.1 发挥产融结合在提高国有大型企业投资效率中的积极作用 |
| 6.2.2 合理支付股利、提高上市公司投资效率 |
| 6.3 严格投资条件、有序规范公司参股银行的市场秩序 |
| 6.3.1 严格规范公司参股商业银行的市场准入 |
| 6.3.2 强化公司控股商业银行的资质要求 |
| 6.4 规范公司出资来源与完善商业银行的公司治理并重、促进公司与银行良性互动 |
| 6.4.1 规范公司参股银行出资来源、强化公司资本监管 |
| 6.4.2 在实体公司和商业银行之间设立防火墙、防范风险交叉传染 |
| 6.4.3 完善国内商业银行的信息管理系统、降低银企信息不对称 |
| 6.4.4 提高监事会的独立性和专业性、防止内部监管失效 |
| 6.5 强化外部监管、有效降低风险发生频率和风险危害 |
| 6.5.1 完善产融结合的相关法律法规、强化法治保障 |
| 6.5.2 多措并举完善穿透式监管、有效杜绝非公允关联交易和防范风险 |
| 6.5.3 避免运动式金融监管、提高外部监管有效性 |
| 总结与展望 |
| 一、总结 |
| 二、展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读博士学位期间发表的论文情况和其它科研情况 |
（8）发展中国家资本账户开放对国家金融安全的影响分析（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究思路与研究内容 |
| 1.2.1 研究思路 |
| 1.2.2 研究内容 |
| 1.3 研究创新与研究不足 |
| 1.3.1 研究创新 |
| 1.3.2 研究不足 |
| 2 文献综述 |
| 2.1 资本账户开放与金融安全的概念界定 |
| 2.2 资本账户开放度的衡量 |
| 2.3 金融安全指标的衡量 |
| 2.4 资本账户开放对金融安全的影响 |
| 3 资本账户开放影响金融安全的传导机制 |
| 3.1 资本账户开放与金融安全的理论研究 |
| 3.1.1 三元悖论 |
| 3.1.2 金融危机理论 |
| 3.2 资本账户开放对宏观金融安全的影响分析 |
| 3.2.1 资本账户开放对货币政策有效性的影响分析 |
| 3.2.2 资本账户开放对汇率稳定的影响分析 |
| 3.3 资本账户开放对微观金融安全的影响分析 |
| 3.3.1 资本账户开放对银行体系的影响分析 |
| 3.3.2 资本账户开放对证券市场的影响分析 |
| 3.4 资本账户开放与泡沫经济和金融危机的关系 |
| 3.4.1 资本账户开放与泡沫经济的关系 |
| 3.4.2 资本账户开放与金融危机的关系 |
| 4 发展中国家资本账户开放进程中的金融安全:以智利和泰国为例 |
| 4.1 发展中国家资本账户开放的历史进程 |
| 4.1.1 20 世纪70-80 年代:金融自由化浪潮中逐步放松资本管制 |
| 4.1.2 20 世纪90 年代至21 世纪:资本账户的加速开放 |
| 4.2 智利和泰国的资本账户开放对金融安全的历史影响 |
| 4.2.1 智利的成功案例 |
| 4.2.2 泰国的失败案例 |
| 5 发展中国家资本账户开放对金融安全的实证分析 |
| 5.1 资本账户开放度的测量 |
| 5.1.1 法定测量法 |
| 5.1.2 事实测量法 |
| 5.1.3 资本账户开放度的计算 |
| 5.2 金融安全指数的测算 |
| 5.2.1 评估指标的选取 |
| 5.2.2 金融安全指数的构建——基于主成分分析法 |
| 5.3 模型介绍与数据来源 |
| 5.3.1 模型介绍 |
| 5.3.2 数据来源 |
| 5.4 发展中国家全样本实证分析 |
| 5.4.1 描述性统计及平稳性检验 |
| 5.4.2 最优滞后阶数的选择及格兰杰因果检验 |
| 5.4.3 脉冲响应 |
| 5.4.4 方差分解 |
| 5.4.5 稳健性检验 |
| 5.5 新兴市场国家及不发达国家的实证分析 |
| 5.5.1 描述性统计及平稳性检验 |
| 5.5.2 最优滞后阶数的选择及格兰杰因果检验 |
| 5.5.3 方差分解 |
| 5.6 实证分析总结 |
| 6 中国资本账户开放进程和对我国资本账户开放的政策建议 |
| 6.1 中国资本账户开放历程 |
| 6.2 中国资本账户开放现状 |
| 6.2.1 IMF《汇兑安排和汇兑限制》资本账户开放情况 |
| 6.2.2 人民币资本账户的外汇管理现状 |
| 6.3 对我国资本账户开放的政策建议 |
| 6.3.1 有序渐进放开资本账户 |
| 6.3.2 制定合理的宏观经济政策,创造稳定宏观环境 |
| 6.3.3 实施有效的跨境资本流动宏观审慎监管 |
| 6.3.4 深化金融体制改革 |
| 6.3.5 完善金融市场法律监管体系 |
| 参考文献 |
（9）地方政府资产负债结构对金融风险影响研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 引言 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外文献综述 |
| 1.2.1 政府资产负债结构相关研究 |
| 1.2.2 地方金融风险研究 |
| 1.2.3 文献评述 |
| 1.3 研究内容与方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 主要工作和创新 |
| 1.5 论文的基本框架 |
| 第2章 地方政府资产负债结构与金融风险理论分析 |
| 2.1 地方政府资产负债结构与金融风险概念界定 |
| 2.1.1 地方政府资产负债结构概念界定 |
| 2.1.2 地方金融风险概念界定 |
| 2.2 政府部门对地方金融风险影响的作用机制分析 |
| 2.3 小结 |
| 第3章 地方政府资产负债结构与金融风险描述性统计 |
| 3.1 地方政府部门资产负债结构数据分析 |
| 3.1.1 地方政府资产负债表构建 |
| 3.1.2 地方政府部门资产负债结构现状分析 |
| 3.2 地方金融风险综合指标设计 |
| 3.2.1 综合指标构建思路 |
| 3.2.2 变量与数据的选取说明 |
| 3.2.3 地方金融风险综合指标的计算 |
| 3.2.4 地方金融风险水平分析 |
| 3.3 小结 |
| 第4章 政府资产负债结构对地方金融风险影响的实证分析 |
| 4.1 政府资产负债结构对地方金融风险模型设立 |
| 4.2 政府资产负债结构对地方金融风险模型回归结果 |
| 4.3 政府资产负债结构对地方金融风险模型检验 |
| 4.3.1 按照经济体量大小地区划分 |
| 4.3.2 按照人均收入大小地区划分 |
| 4.4 政府资产负债结构对金融风险影响实证结果分析 |
| 4.5 对策建议 |
| 4.6 小结 |
| 第5章 结论与展望 |
| 5.1 结论 |
| 5.2 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读硕士学位期间发表的论文和其它科研情况 |
（10）国家经济安全背景下的政府债务风险评估与分析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究选题背景 |
| 1.1.1 国家安全的需要 |
| 1.1.2 中国政府债务的债券化 |
| 1.2 研究目的和内容 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 对政府债务风险范畴的分析 |
| 1.2.3 对中国政府债务风险的评估 |
| 1.3 研究方法 |
| 1.4 研究的难点与创新 |
| 1.4.1 研究的难点 |
| 1.4.2 研究的创新点 |
| 第二章 研究综述与理论方法 |
| 2.1 研究综述 |
| 2.1.1 经济与金融风险研究动态 |
| 2.1.2 综合评估研究动态 |
| 2.1.3 政府债务问题研究动态 |
| 2.2 相关概念的界定 |
| 2.2.1 经济安全相关概念 |
| 2.2.2 政府债务相关概念 |
| 2.3 理论与方法 |
| 2.3.1 政府债务风险主要理论 |
| 2.3.2 政府债务问题的相关理论 |
| 2.3.3 主要研究方法 |
| 2.4 小结 |
| 第三章 主权债务危机的后果与债务的潜在威胁 |
| 3.1 政府债务危机的严重后果 |
| 3.1.1 政府债务危机爆发的严重性 |
| 3.1.2 政府债务危机进程的复杂性 |
| 3.2 政府债务造成的直接问题 |
| 3.2.1 债务增长的自我强化趋势 |
| 3.2.2 对地方政府施政空间的影响 |
| 3.2.3 债务对经济增长的负面影响 |
| 3.3 政府债务增长的潜在和次生问题 |
| 3.3.1 政府债券违约对信用的影响 |
| 3.3.2 债券市场对证券市场的影响 |
| 3.3.3 债务影响中央政府政策空间 |
| 3.4 小结 |
| 第四章 中国政府债务增长成因分析 |
| 4.1 政府收支因素 |
| 4.1.1 税制结构变化与税收收入减少 |
| 4.1.2 城市化进程主导下的支出升高 |
| 4.2 宏观经济和政府治理因素 |
| 4.2.1 人口结构变化和薪资分化 |
| 4.2.2 地方治理的结构性缺陷 |
| 4.3 金融市场因素 |
| 4.3.1 金融市场结构的变化 |
| 4.3.2 货币市场因素 |
| 4.4 小结 |
| 第五章 政府债务风险评估体系与模型的建立 |
| 5.1 政府债务风险评估体系设立范畴 |
| 5.1.1 风险评估体系的建立目的 |
| 5.1.2 国际机构对政府债务关注重点 |
| 5.1.3 评估体系构架与权重设置 |
| 5.2 评估模型的设置和评估指标的说明 |
| 5.2.1 中央政府政府债务风险子系统 |
| 5.2.2 地方政府债务风险子系统 |
| 5.2.3 政府债券风险子系统 |
| 5.3 债务风险前瞻性指标和分析工具 |
| 5.3.1 债务风险变化的前瞻指标 |
| 5.3.2 对地方政府风险数据的聚类分析 |
| 5.4 小结 |
| 第六章 政府债务风险评估模型结果及分析 |
| 6.1 政府债务风险评估结果 |
| 6.1.1 中央政府债务风险评估结果 |
| 6.1.2 中央政府债务风险的分析 |
| 6.2 地方政府债务风险评估 |
| 6.2.1 地方政府债务风险评估分析 |
| 6.2.2 地方政府债务风险的分析 |
| 6.3 政府债券风险评估 |
| 6.3.1 政府债券风险评估结果 |
| 6.3.2 政府债券风险的分析 |
| 6.4 中国政府债务风险的未来趋势 |
| 6.5 小结 |
| 第七章 政府债务风险化解的政策建议 |
| 7.1 政府债务问题短期应对方案 |
| 7.1.1 货币增长的调控 |
| 7.1.2 对政府支出的控制 |
| 7.2 政府债务化解的中期对策 |
| 7.2.1 财政转移支付的改革 |
| 7.2.2 财政与货币政策的配合 |
| 7.3 政府债务问题化解的远期改革 |
| 7.3.1 政府层级与权责的优化 |
| 7.3.2 财政约束的改革 |
| 7.4 小结 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 攻读学位期间的研究成果 |
四、金融风险问题研讨会综述（论文参考文献）
- [1]我国乡村振兴的金融支持问题研究[D]. 张婷婷. 吉林大学, 2021(01)
- [2]中国式金融分权:文献综述与研究展望[J]. 李娟娟,林宜珍. 西部论坛, 2021(04)
- [3]金融能力视角下大学生消费金融风险防范的小组工作研究 ——以X大学为例[D]. 代志娟. 西华大学, 2021
- [4]地方政府或有债务规模扩张的影响机制及其管控对策[D]. 朱冠平. 西安理工大学, 2021(01)
- [5]系统性风险防控视角下的金融审计研究 ——基于审计署审计结果公告分析[D]. 李想. 江苏科技大学, 2021
- [6]X商业银行财务风险管理研究[D]. 黄焯. 西安石油大学, 2021(12)
- [7]公司参股银行的效能及其风险管理研究[D]. 胡彦鑫. 山西财经大学, 2021(09)
- [8]发展中国家资本账户开放对国家金融安全的影响分析[D]. 陈丽霞. 浙江大学, 2021(09)
- [9]地方政府资产负债结构对金融风险影响研究[D]. 杨兆璨. 山西财经大学, 2021
- [10]国家经济安全背景下的政府债务风险评估与分析[D]. 欧阳天皓. 南昌大学, 2021