一、存量贷款管理误区及法律对策（论文文献综述）
韩彦涛[1]（2021）在《A县农信社小额贷款业务营销问题研究》文中提出
钟亚君[2]（2021）在《G银行W分行信贷风险管理研究》文中研究说明近年来,我国商业银行信贷风险情况不容乐观,山东省为信贷风险重灾区,G银行W分行为当地重点国有大行,综合实力同业领先,信贷业务也占有绝对优势,但信贷风险接连暴露,资产质量相对落后,制约了该分行市场竞争力的持续提升,从内部原因来看,信贷风险管理粗放、管理能力不足为主要问题。本文综合运用文献研究、专家访谈、归纳分析等方法,深入研究该分行信贷风险管理体系,重点剖析了内部环境、风险识别、风险评估、风险管控方面的主要工具、制度,进一步发现信贷风险管理中存在着准入把控不严、移位管理粗放、评估模型不完善、存续期管理效率低下、全流程履职监督制度缺位等问题,并针对上述问题匹配信贷风险管理相关理论进行了成因分析。为解决信贷风险管理中存在的问题,本文提出如下优化方案:一方面针对原有信贷风险管理环节提出优化策略,主要包括准确把握信贷投向及布局、建立分层次移位管理制度、优化客户评级模型、细化资产质量分类标准、规范全流程履职并建立监督制度、多角度开展信用风险监测预警等;另一方面引入信贷风险管理评价体系,从资产质量、基础管理、重点风险、合规评价四个维度设置评价指标,形成信贷风险管理过程与管理评价体系相互补充、检验的信贷风险管理体系。为推进信贷风险管理策略实施,从组织架构、人力考核、信贷文化方面提出保障措施。希望通过上述研究分析,帮助G银行W分行提升其信贷管理水平,为新一轮经济周期信贷业务发展打下坚实基础;同时也可为区域内其他商业银行提供借鉴与参考,推动建立健全新时代金融环境下银行业信贷风险管理的新体制、新方略。
苏永超[3]（2020）在《M农商银行不良贷款成因和对策研究》文中认为农商银行是银行业的重要组成部分,在农村金融市场中发挥主要作用,全力支持国家乡村振兴战略。作为R市（省直管县）一家重要的金融机构,M农商银行的存款、贷款总量规模较大,在R市经济发展中贡献较多。近年来,该行的不良贷款剧增,成为当前突出的问题。深入分析不良贷款现状及成因,研究并提出针对该行不良贷款的相应防范对策,构建科学、系统的防范体系,对该行优化贷款结构、降低经营风险、增强自身竞争力具有非常深远的现实意义。本文首先介绍了不良贷款研究的背景和意义,简单描述论文的研究内容、用的方法及路线,在此基础上,以M农商银行的不良贷款为研究对象,对现状进行了全面的分析,认为受宏观经济因素影响、受县域金融环境影响、客户自身问题等是该行不良贷款形成的外部原因;信贷管理工作有待完善、奖惩办法有待优化、信贷结构有待调整、信贷从业人员素质有待提高、信息化水平较低等是该行不良贷款形成的内部原因;提出该行只有对外通过争取政府的政策支持、推动R市信用体系建设,对内通过全面提升信贷管理工作、建立合理的不良贷款考核办法、调整信贷投放政策以优化信贷结构、加强信贷人才队伍建设、引进大数据技术推进信息化建设等措施才能有效化解不良贷款。最后,结合内、外部影响因素,建议该行采取借助司法力量、运用财政风险补偿基金处置模式、借助互联网平台等新措施推进不良贷款防范化解工作。本文结合数据分析对M农商银行不良贷款问题的研究,提出化解风险、降低不良贷款的对策,能为其它农商银行不良贷款风险管理提供一些有益参考,有助于农商银行提高信贷管理水平和风险管理能力,提升银行综合实力。
赵一[4]（2020）在《X银行的住房按揭贷款风险管理研究》文中认为经过多年来利率市场化改革持续推进,目前我国的贷款利率上、下限已经放开,但仍保留存贷款基准利率,存在贷款基准利率和市场利率并存的“利率双轨”问题,对市场利率向实体经济传导形成了阻碍,这是当前利率市场化改革需要迫切解决的核心问题。自2019年8月20日起,中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心于每月20日9时30分公布贷款市场报价利率,对定价利率进行改革,主要措施是完善贷款市场报价利率（LPR）形成机制,提高LPR的市场化程度,发挥好LPR对贷款利率的引导作用,促进贷款利率“两轨合一轨”,提高利率传导效率,推动降低实体经济融资成本。目前,我国正处于个人住房按揭贷款违约的高发阶段,加之房地产开发企业融资渠道狭窄、银行短存长贷、法律保障体制不完善、抵质押物处置困难等问题,使得我国个人住房按揭贷款的风险正在逐步显现。而这些风险将首先影响银行的资金安全,甚至会扰乱整个国民经济安全运行体系。因此本文以X银行为例,对LPR政策下的银行住房按揭贷款风险管理问题进行分析研究,从实践层面体现出真实形势和环境下风险管理的意义,进而促进商业银行在住房按揭贷款上的风险管理水平提升,有效控制风险的发生。笔者通过对相关文献资料的整理,根据搜集到的对住房按揭贷款违约风险产生影响比较大的因素进行问卷调查。然后利用李克特量表,对X银行信贷行业展开大规模调查,以此获取相关数据。通过对数据的分析,笔者发现LPR政策实施后,X银行对住房按揭贷款放款量有所提高,给住房按揭贷款风险带来极大隐患。具体风险因素主要表现在利率风险、借款人风险、房价风险以及X银行自身风险等方面,最后从利率风险管理、借款人风险管理、房价风险管理、商业银行自身风险管理入手,提出了相应的对策建议。本文通过以X银行为例,展开对住房按揭贷款风险因素的研究和分析,在其过程中,充分了解和结合国内外信贷经验和知识,对其风险的管理和改善提出防范和解决措施,实际意义非常重大。一旦切实可行,便可在国内进行推广普及,起到标杆参考的作用。LPR定价策略的形成,对商业银行住房按揭贷款风险管理的影响以及如何应对也具有一定的研究价值。
丁武龙[5]（2020）在《TC银保监分局扶贫小额信贷业务流程改进研究》文中进行了进一步梳理打赢脱贫攻坚战,是党的十九大报告明确提出的全面建成小康社会必须坚决打好的三大攻坚战之一。农村金融实践反复证明一个事实,在所有的脱贫措施和思路中,金融扶贫效果较为明显,是从输血式扶贫向造血式扶贫转变的一项重大举措,具有较强的现实操作性,对脱贫工作的支撑也较为持久,后劲足,贫困户较为满意,能够帮助他们实现稳定脱贫。特别在产业扶贫中全国范围内重点推广了扶贫小额信贷业务,该业务推广实施以来,不仅能够较好地破解贫困户“贷款申请难、贷款成本贵、贷款时间慢、贷款流程复杂、贷款资料繁多”的难题,而且可以有效激发贫困户开展生产发展的内生动力,但扶贫小额信贷业务流程运行过程中仍然存在一些体制机制问题和困难,亟待采取措施解决。本文以TC银保监分局扶贫小额信贷业务流程改进为实例,通过对TC银保监分局扶贫小额信贷业务流程现状进行综合分析,发现当下流程存在培训环节缺失、宣传环节缺失、贷款三查环节不严谨、考核评价环节缺失等问题,针对这些问题,提出需要对当前信贷流程进行优化改造,明确流程再造的要求是尽可能简化高效,使群众满意,依法合规,符合内外部审计的合规要求。扶贫小额贷款流程改进再造的主要目标是确保能够为贫困户提供便捷、优质、高效的金融服务,根据客户类别,将该业务规划设计成为能够对贫困户融资需求动态变化做出及时反馈的高效业务流程,同时在业务流程中注重嵌入必要的风控机制,坚持以高效率的流程为出发点规划好组织架构并科学配置人力物力财力科技资源,确保业务流程运行高效便捷。进而提出改进流程的原则为坚持精准扶贫,坚持依法合规,坚持发展生产、保障长期获益,完善风险补偿机制,加强风险控制。明确流程再造的主要内容有:增加培训环节,从整合各类培训资源方面着手,提出加强对贫困户的培训工作。增加扶贫政策宣传环节,从成立宣传中心、建立长效机制、明确职责分工、制定工作计划等方面,强化政策宣传。改进三查环节中增加了贷后管理环节和优化风险防控环节,贷后管理重点从非现场检查、入户实地检查两个方面着手,在贷款发放后加强对资金使用情况和发展生产情况的监测引导;优化风险防控环节从成立贷款分类部门、不良清收部门两个方面着手加强风险防控。贷款三查环节还重点对调查与审查环节、贷款审批环节进行了优化改进。对优化考核环节从调整考核权重、增加被考评单位两个方面进行了优化。为保障流程顺利推进,提出四项保障措施,分别是完善机制和系统支持,推进宣传培训体系建设;完善信贷制度,落实好整改问责机制;加大人才培养,坚持支农支小市场定位;加强信用建设,净化金融生态环境。通过对流程进行优化再造,着力解决现行流程运行中存在的问题,为更好推进扶贫小额信贷工作提供一种思路和工作路径,希望可以为相关研究做出一定的理论探索。
程瑞斌[6]（2019）在《KF银行小微贷款风险管理研究》文中研究说明深化民营小微企业金融服务,作为现阶段及今后国家重点推行的政策,在加大金融供给,丰富金融产品创新的同时,更应将小微贷款的风险管理作为一项重要工作,支撑小微贷款的可持续发展。能否对小微贷款风险进行有效控制,不仅关系到银行自身经营业绩和监管要求,还关系到国家市场经济的健康发展,商业银行如何针对性的、创造性的开展小微企业的贷款风险管理也就成为了每个银行和国家需要关注的问题。首先,本文通过文献理论分析法、归纳分析法,以KF银行小微贷款业务发展为个案进行分析,理论结合实际,研究分析了其发展历程、小微产品、管理模式、组织架构、风险管理业务流程、贷款结构现状,重点识别了信用风险管理、操作风险管理层面存在的问题:不良贷款余额与不良率持续上升、偏离小额分散风控原则、信息不对称问题突出、贷后管理流于形式等。其次,针对发现问题,分析研究产生原因,虽然有外部宏观环境变化、小微客户自身风险高、社会信用体系建设不完善的客观因素,但更主要的原因是KF银行在自身风险经营管理中风险防控意识不强、对宏观行业风险把控不到位、产品定位设计存在缺陷,风险调查分析能力不足,贷款审批体系不健全,贷后管理机制不合理造成。最后,本文结合相关文献理论及自身从业经验,从经营理念、产品设置、风控技术、管理体系、机制建设、流程操作层面,对KF银行提出优化建议:一是强化风险意识,坚持稳健发展;二是加强宏观分析,把握行业趋势;三是合理分层客户,合理定制利率水平、加强担保风险缓释管理,推动产品升级;四是通过强化员工技术培训、加快数字化科技应用,实现风险防控人工素质和科技水平的双提升;五是完善人员配置,优化贷款审批体系;六是多措并举,丰富贷后手段,提高风险预警处置能力。实现小微贷款风险的有效管理,离不开小微企业自身、金融机构和政府等各方共同努力,本文借鉴河南省兰考县普惠金融改革试验区关于风险防控体系建设方面的经验,建议KF银行当地政府,主导推进建立信用信息共享平台与小微企贷款风险基金,降低信息不对称影响,分担小微企业贷款风险,打造“守信激励,失信惩戒”的良好金融生态环境,维护金融机构债权安全,实现经济增长与金融稳定和谐健康发展。
霍超[7]（2019）在《邮储银行绵阳分行个人抵押贷款风险防范研究》文中认为银行作为现代经济运行的核心,是国民经济重要的组成部分,其重要性不言而喻,信贷是银行收入重要来源,规模最小的银行也会高达50%以上,个人抵押贷款作为信贷的重要构成部分,其占比正在逐年提高,而且增速较为明显,随着中国经济的增长,国内特大和一线城市房价飙涨,这种情况已经蔓延到三、四线城市,一旦房价下跌将造成不可估量的损失,而房子作为银行抵押物的主要组成部分,其价值决定了银行抵押贷款的风险,所以资产质量的好坏不仅关系着银行的经营状况,还关系着国家经济发展的好坏。本文以邮储银行绵阳分行为研究对象,结合自身的工作经验,收集并分析历年发展数据、阅读近年风险提示文件、资产质量分析通报、违规处罚等真实材料,不同角度分析邮储银行绵阳分行个人抵押贷款风险背后隐藏的真实原因和影响。首先,概述了邮储银行个人抵押贷款概念、特点和分类,描述了现在邮储银行在风险方面的做法,查阅国内外文献关于个人抵押贷款风险的研究,发现对银行的风险研究中,大多集中在理论分析,案列分析,而模型在银行中的研究偏少,关于模型在个人抵押贷款风险防范和分析就更少。其次,通过总结分析了邮储银行绵阳市分行在个人抵押贷款业务的整个处理流程、个人抵押贷款的风险防范制度和风险防范技术甄别手段等各方面的基本概况,提出了邮储银行绵阳分行个人抵押贷款风险存在风险和意识理念不够充分,工具和技术不够成熟,内控机制不够完善,人员素质有待加强等问题。最后,通过采集邮储银行绵阳分行个人抵押贷款的经营数据,运用RAROC模型对邮储银行绵阳市分行个人抵押贷款风险进行分析,并提出了着重加强人才培养,提高风险防控意识;加快业务发展,降低存款成本提高信贷收益,强化风险管控,防范重点风险。
林森森[8]（2019）在《Y银行小微企业信贷业务营销策略研究》文中认为小微企业在经济运行中起着十分重要的作用,无论是促就业还是稳经济增长,都起到了重要的支撑作用,国家政策多方支持小微企业,银行对小微企业的支撑,毫无疑问也是十分重要的一环,在小微企业经营发展过程中,少不了银行的支持。Y银行自开办以来始终把服务小微企业作为全行重点工作,在服务营销小微企业的过程中不断丰富小微信贷产品、不断优化小微信贷流程、持续完善小微信贷营销,但是在实际营销中仍面临诸多困难有待改进,值得深入探讨和研究。本文采用案例分析法、调查研究法,以Y银行为研究对象,分析Y银行小微金融营销过程中存在的问题,并提出改进的营销策略和实施保障措施。首先,界定小微企业、小微信贷的概念,对STP和4C等理论进行介绍,为后续研究奠定理论基础。其次,分析Y银行小微企业信贷业务营销现状和存在的问题,包括缺乏差异化的产品设计、定价策略不合理、产品便捷性不够、与用户沟通不充分等。再次,通过PEST分析模型对Y银行小微金融业务所处的营销环境进行分析,通过SWOT分析法展开分析,分析了Y银行内部的优势与劣势、外部的机遇与威胁。最后,基于STP理论明确Y银行小微企业信贷业务的市场细分、小微企业目标市场和目标客户,基于4C理论从企业需求、消费成本、便利性、沟通四个方面提出改进的营销策略,并提出应该从小微企业信贷业务营销中营销理念、营销队伍能力、综合营销意识、网点营销能力、线上化产品、作业效率等方面进行一步优化。本文基于4C理论从企业需求层面、消费成本层面、便利性层面和沟通层面优化营销过程中的不足,强化服务小微企业的能力,对于促进商业银行在小微金融业务上的创新具有一定的理论意义。
温元辰[9]（2019）在《中国工商银行S支行公司业务营销策略研究》文中研究指明随着国内经济快速发展,互联网金融不断抢占市场份额,外部监管手段日益严格,国内商业银行公司业务生存空间不断被挤占,各项利润大幅减少,不良贷款率也有所提升。公司业务作为商业银行的主要利润来源之一,直接关系到银行生存的命脉。如何调整公司业务营销策略,使得商业银行在竞争激烈的行业环境中占据一席之地已经成为了重点研究方向。本文以中国工商银行S支行作为研究对象。S支行作为区域内国有银行之一,其公司业务在加速变化的大环境中逐渐显现出疲态。市场定位单一、产品更新慢、定价不灵活以及营销力度不强等问题逐渐阻碍了S支行的发展。本文首先运用PEST分析法、SWOT分析法对S支行内外部环境进行了具体分析,得出S支行优劣势和以SO战略为基础的营销战略。接下来运用STP分析法,结合大连地区经济发展情况,对S支行公司业务的目标市场进行了细分、选择和定位,最终确定了以大型企事业单位为基础,拓展中小型企业客户的目标市场,同时拓展营销区域至全市范围。继而运用4PS营销组合策略从产品、价格、渠道和促销四个方面全面制定了S支行的市场营销策略,力保S支行在日渐激烈的市场竞争中站稳脚跟,使公司业务的支柱作用得以显现。最后,针对新制定的S支行公司业务营销策略,进行了保障措施的制定,从优化组织架构、优化业务结构、提高风险控制能力和加强人力资源建设四个方面确保S支行公司业务营销策略能够顺利实施。本文对S支行公司业务营销策略的分析与调整,为S支行提升核心竞争力、提高业务水准与质量以及安全合规运营提供了理论参考,也可以为其他商业银行开展公司业务市场营销提供借鉴作用。
任建红[10]（2019）在《秦农银行W支行绩效考核改进研究》文中认为在经济市场发展趋于全球化的背景下,金融业的竞争愈加激烈。农村商业银行作为金融业的其中一员,一直因发展规模、发展速度及金融产品匮乏等原因在金融市场几乎无立足之地,为在激烈的竞争中赢取一定的生存空间,农商行除了不断提高服务及优化金融产品之外,如何加强内部管理,提高农商行的整体向心力成为了重中之重。目前,大多数农商行的人力资源管理都未能充分发挥其实质作用,尤其绩效考核更是流于形式,无法充分调动农商行员工的工作热情,造成农商行整体向心力不足,跟不上金融市场发展的脚步。本文正是基于以上的背景,以秦农银行W支行为例,通过文献研究、问卷调查及个别访谈等方法呈现W支行绩效考核的现状,剖析当前绩效考核存在的考核体系及流程不合理、缺乏反馈与培训等问题及成因,再结合秦农银行W支行的实际情况,引入目标管理法及关键绩效指标法和平衡计分卡的绩效考核方法,提升秦农银行W支行的绩效考核水平,具体优化内容为:调整了绩效考核流程,增设绩效考核反馈机制,并根据秦农银行W支行各部门及各支行职能与经营范围不同,在指标设计选择上更加细化,对各部门及各二级支行设置不同的考核指标及权重,以达到更准确的反映员工工作绩效的效果,使W支行战略目标与员工个人价值紧密结合。本文共分为六章,第一章介绍文章的研究背景和意义,并对研究内容、方法及研究思路与框架等进行概括;第二章对绩效考核相关理论介绍,主要对绩效考核的基础概念及几种常用的绩效考核方法进行概述:第三章对秦农银行W支行当前绩效考核的问题及成因分析;第四章运用绩效考核理论知识,结合实际问题提出具体优化内容,如绩效考核体系及流程的优化等;第五章阐述优化方案推广的保障措施;第六章研究结论及需完善的问题与展望。
二、存量贷款管理误区及法律对策（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、存量贷款管理误区及法律对策（论文提纲范文）
（2）G银行W分行信贷风险管理研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 导论 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究思路与研究框架 |
| 1.2.1 研究思路 |
| 1.2.2 研究框架 |
| 1.3 研究方法与主要创新点 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 主要创新点 |
| 第2章 理论基础与文献综述 |
| 2.1 商业银行信贷风险与信贷风险管理的目的 |
| 2.1.1 信贷风险的产生及分类 |
| 2.1.2 信贷风险管理的目的 |
| 2.2 商业银行信贷风险管理体系和流程 |
| 2.2.1 信贷风险管理体系 |
| 2.2.2 信贷风险管理流程 |
| 2.3 商业银行信贷风险管理相关理论概述 |
| 2.3.1 全面风险管理理论 |
| 2.3.2 信贷配给理论 |
| 2.3.3 委托-代理理论 |
| 2.3.4 信息不对称理论 |
| 2.4 商业银行信贷风险管理相关研究述评 |
| 2.4.1 国外研究综述 |
| 2.4.2 国内研究综述 |
| 2.4.3 研究述评 |
| 第3章 G银行W分行信贷风险管理现状及问题 |
| 3.1 信贷业务现状及风险成因 |
| 3.1.1 信贷业务现状 |
| 3.1.2 信贷业务风险成因 |
| 3.2 信贷风险管理内部环境 |
| 3.2.1 组织架构 |
| 3.2.2 从业人员结构 |
| 3.2.3 信贷文化建设 |
| 3.3 信贷风险识别主要工具的应用现状及问题 |
| 3.3.1 行业政策 |
| 3.3.2 信贷准入 |
| 3.3.3 移位管理 |
| 3.4 信贷风险评估主要工具的应用现状及问题 |
| 3.4.1 内部评级法(债项评级) |
| 3.4.2 信用等级评定 |
| 3.4.3 授信限额管理 |
| 3.4.4 资产质量分类 |
| 3.5 信贷风险管控主要工具的应用现状及问题 |
| 3.5.1 存续期管理 |
| 3.5.2 全流程履职监督 |
| 3.5.3 风险监测预警 |
| 3.6 信贷风险管理问题成因分析 |
| 3.6.1 管理制度尚不完善 |
| 3.6.2 评估模型存在漏洞 |
| 3.6.3 发展与管理的矛盾未解决 |
| 3.6.4 风险意识淡薄 |
| 第4章 G银行W分行信贷风险管理策略 |
| 4.1 信贷风险管理体系总体优化方案 |
| 4.2 信贷风险识别策略 |
| 4.2.1 准确把握信贷投向及布局 |
| 4.2.2 严格准入管理 |
| 4.2.3 建立分层次移位管理制度 |
| 4.3 信贷风险评估策略 |
| 4.3.1 提高债项评级准确性 |
| 4.3.2 优化客户评级模型 |
| 4.3.3 强化授信实质性风险管理 |
| 4.3.4 细化资产质量分类标准 |
| 4.4 信贷风险管控策略 |
| 4.4.1 明确存续期管理原则 |
| 4.4.2 规范全流程履职，并建立监督制度 |
| 4.4.3 多角度开展信用风险监测预警 |
| 4.5 风险管理评价策略 |
| 4.5.1 资产质量 |
| 4.5.2 基础管理 |
| 4.5.3 重点风险 |
| 4.5.4 合规评价 |
| 第5章 信贷风险管理的保障措施 |
| 5.1 组织架构优化 |
| 5.1.1 营销属地化管理与风险垂直化管理 |
| 5.1.2 按照业务流程设置信贷风险管理岗位 |
| 5.2 加强人力资源建设并完善考核 |
| 5.2.1 配齐配强信贷队伍 |
| 5.2.2 完善考核机制调动风险管理积极性 |
| 5.3 信贷文化建设 |
| 5.3.1 培育全员风险管理出效益的理念 |
| 5.3.2 树立人本、责任、成本意识 |
| 第6章 结论与展望 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 不足与展望 |
| 附录一 G银行W分行信贷风险管理访谈提纲 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
（3）M农商银行不良贷款成因和对策研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景和研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究综述 |
| 1.2.1 国外研究综述 |
| 1.2.2 国内研究综述 |
| 1.2.3 文献评述 |
| 1.3 研究内容及方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 技术路线图 |
| 1.3.3 研究方法 |
| 2 不良贷款的概念及相关理论 |
| 2.1 不良贷款的概念及分类 |
| 2.1.1 不良贷款的概念 |
| 2.1.2 不良贷款的分类 |
| 2.2 不良贷款相关理论 |
| 2.2.1 信用理论 |
| 2.2.2 金融脆弱性理论 |
| 2.2.3 贷款风险管理理论 |
| 3 M农商银行不良贷款现状与问题分析 |
| 3.1 M农商银行概况 |
| 3.1.1 发展概述 |
| 3.1.2 存贷款情况 |
| 3.1.3 不良贷款管理制度与防范办法 |
| 3.2 M农商银行不良贷款现状分析 |
| 3.2.1 不良贷款基本情况 |
| 3.2.2 不良贷款分布情况 |
| 3.2.3 不良贷款与同业对比情况 |
| 3.2.4 现状与问题调研分析 |
| 4 M农商银行不良贷款成因分析 |
| 4.1 M农商银行不良贷款形成的外部原因 |
| 4.1.1 受宏观经济因素影响 |
| 4.1.2 受县域金融环境影响 |
| 4.1.3 客户自身问题 |
| 4.2 M农商银行不良贷款形成的内部原因 |
| 4.2.1 信贷管理工作有待完善 |
| 4.2.2 不良贷款奖惩办法有待优化 |
| 4.2.3 信贷结构有待调整 |
| 4.2.4 信贷从业人员素质有待提高 |
| 4.2.5 信息化水平较低 |
| 5 M农商银行不良贷款防范化解的对策建议 |
| 5.1 防范化解不良贷款的先进经验借鉴 |
| 5.1.1 江西邮储多措并举促清收 |
| 5.1.2 工行滨州分行深化银政合作 |
| 5.1.3 贵州都匀农商银行发挥党建引领 |
| 5.1.4 经验总结 |
| 5.2 不良贷款防范化解的外部对策 |
| 5.2.1 争取政府的政策支持 |
| 5.2.2 推动R市信用体系建设 |
| 5.3 不良贷款防范化解的内部对策 |
| 5.3.1 全面提升信贷管理工作 |
| 5.3.2 建立合理的不良贷款考核办法 |
| 5.3.3 调整信贷投放政策以优化信贷结构 |
| 5.3.4 加强信贷人才队伍建设 |
| 5.3.5 引进大数据技术推进信息化建设 |
| 5.4 采用新措施推进不良贷款防范化解工作 |
| 5.4.1 借助司法力量 |
| 5.4.2 运用财政风险补偿基金处置模式 |
| 5.4.3 借助互联网平台 |
| 6 总结与展望 |
| 6.1 论文总结 |
| 6.2 进一步的工作 |
| 参考文献 |
| 附录 M 农商银行不良贷款问题调查问卷 |
| 致谢 |
（4）X银行的住房按揭贷款风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 目的和意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 国内外研究现状 |
| 1.3.1 国内研究现状 |
| 1.3.2 国外研究现状 |
| 1.4 研究方法、内容与技术路线 |
| 1.4.1 研究方法 |
| 1.4.2 研究内容 |
| 1.4.3 技术路线 |
| 1.5 研究的可能创新点之处 |
| 2 相关理论概述 |
| 2.1 相关理论基础 |
| 2.1.1 贷款价值比率理论 |
| 2.1.2 信息不对称理论 |
| 2.1.3 理性违约与被动违约理论 |
| 2.1.4 风险期权理论 |
| 2.2 住房按揭贷款相关理论 |
| 2.2.1 住房按揭贷款定义及特征 |
| 2.2.2 住房按揭贷款风险管理的相关概念及理论 |
| 2.2.3 住房按揭贷款风险管理的内涵与内容 |
| 2.3 LPR的相关理论 |
| 2.3.1 LPR的定义及背景 |
| 2.3.2 LPR的实施意义 |
| 2.3.3 LPR定价对住房按揭贷款的影响 |
| 3 X银行住房按揭贷款风险管理现状 |
| 3.1 X银行发展概况 |
| 3.1.1 X银行简介 |
| 3.1.2 X银行的个人贷款定价政策 |
| 3.1.3 X银行LPR运行情况 |
| 3.2 X银行住房按揭贷款现状 |
| 3.2.1 X银行住房按揭贷款发展现状 |
| 3.2.2 X银行住房按揭贷款违约现状 |
| 3.3 X银行住房按揭贷款风险管理现状 |
| 3.3.1 X银行风险管理机制 |
| 3.3.2 X银行风险管理架构 |
| 3.4 违约风险过程管理 |
| 3.4.1 授信管理政策 |
| 3.4.2 风险管理模式 |
| 3.4.3 业务运行机制 |
| 4 X银行住房按揭贷款风险识别调查及成因分析 |
| 4.1 针对X银行业人士的问卷调查 |
| 4.1.1 调查目的及对象 |
| 4.1.2 调查方式 |
| 4.1.3 建立定量分析研究表 |
| 4.1.4 统计处理 |
| 4.2 测度量表信度和效度检验 |
| 4.2.1 信度分析 |
| 4.2.2 效度分析 |
| 4.3 调查问卷结果及成因分析 |
| 5 X银行住房按揭贷款风险管理对策 |
| 5.1 利率风险管理对策 |
| 5.1.1 加强银行利率制度建设 |
| 5.1.2 加快住房按揭贷款资产证券化进程 |
| 5.2 借款人风险管理对策 |
| 5.2.1 做好对借款客户的审查 |
| 5.2.2 加强对抵押物风险的防范 |
| 5.3 房价风险管理对策 |
| 5.4 银行风险管理对策 |
| 5.4.1 加强对刚性需求和投资性需求的区分 |
| 5.4.2 加强个人住房贷款违约风险贷中管理 |
| 5.4.3 建立健全违约处理及失信惩罚机制 |
| 5.4.4 建立个人房贷风险的宏观经济预警机制 |
| 6 研究结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 研究展望 |
| 参考文献 |
| 附录A 问卷调查 |
| 致谢 |
（5）TC银保监分局扶贫小额信贷业务流程改进研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 符号对照表 |
| 缩略语对照表 |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 选题的背景 |
| 1.2 选题的目的及意义 |
| 1.2.1 选题目的 |
| 1.2.2 选题意义 |
| 1.3 国内外研究综述 |
| 1.3.1 国外研究现状 |
| 1.3.2 国内研究现状 |
| 1.3.3 文献研究述评 |
| 1.4 研究思路及方法 |
| 1.5 论文的结构 |
| 第二章 相关理论基础 |
| 2.1 扶贫小额信贷的概念 |
| 2.1.1 国际上的概念界定 |
| 2.1.2 我国的概念界定 |
| 2.2 扶贫小额信贷的发展历程 |
| 2.2.1 国际上的发展历史 |
| 2.2.2 我国的发展历史 |
| 2.3 商业银行业务流程优化再造理论 |
| 2.3.1 流程再造的概念及内涵 |
| 2.3.2 商业银行业务流程再造 |
| 2.3.3 相关理论 |
| 2.4 扶贫小额贷款流程的主要模式 |
| 2.4.1 格莱珉银行模式 |
| 2.4.2 玻利维亚阳光银行模式 |
| 2.4.3 信贷工厂模式 |
| 2.4.4 我国扶贫小额信贷实践中的主要模式 |
| 第三章 TC银保监分局扶贫小额信贷业务流程现状分析 |
| 3.1 TC市扶贫小额信贷业务发展概况 |
| 3.2 TC银保监分局整体流程现状 |
| 3.3 扶贫小额信贷业务流程 |
| 3.3.1 扶贫小额信贷的客户标准 |
| 3.3.2 扶贫小额信贷的申请条件 |
| 3.3.3 扶贫小额信贷的申请程序 |
| 3.3.4 扶贫小额信贷的使用 |
| 3.3.5 扶贫小额信贷的偿还 |
| 3.4 扶贫小额信贷业务流程运行存在问题分析 |
| 3.4.1 流程中培训环节缺失 |
| 3.4.2 流程中宣传环节缺失 |
| 3.4.3 流程中贷款三查环节不严谨 |
| 3.4.4 考核评价环节不完善 |
| 第四章 TC银保监分局扶贫小额信贷业务流程改进方案设计 |
| 4.1 扶贫小额信贷业务流程改进的目标及必要性分析 |
| 4.1.1 扶贫小额信贷业务流程改进的目标 |
| 4.1.2 扶贫小额信贷流程改进的必要性分析 |
| 4.2 扶贫小额信贷流程改进的原则 |
| 4.2.1 坚持精准扶贫,坚持依法合规 |
| 4.2.2 坚持生产发展,保障长期获益 |
| 4.2.3 完善风险补偿机制,加强风险控制 |
| 4.3 扶贫小额信贷流程优化改进内容 |
| 4.3.1 改进培训体系 |
| 4.3.2 改进宣传体系 |
| 4.3.3 优化贷款三查流程 |
| 4.3.4 优化完善不良贷款风险防控机制 |
| 4.3.5 优化完善考核环节 |
| 第五章 扶贫小额信贷业务流程改进方案实施保障措施 |
| 5.1 完善机制和系统支持,推进宣传培训体系建设 |
| 5.1.1 完善机制,推进宣传培训体系建设 |
| 5.1.2 引入系统支撑,推进宣传培训工作规范化 |
| 5.2 完善信贷制度,落实好整改问责机制 |
| 5.2.1 完善信贷制度,规范信贷行为 |
| 5.2.2 成立专职部门,保障贷款三查工作的独立性 |
| 5.2.3 落实好整改问责机制,确保责任落实到位 |
| 5.3 加大人才培养,坚守支农支小市场定位 |
| 5.3.1 加大人才培养,强化技能培训 |
| 5.3.2 坚守支农支小市场定位,有效服务辖区经济 |
| 5.4 加强信用建设,净化金融生态环境 |
| 5.4.1 开展信用等级评定,规范建档评级 |
| 5.4.2 加大信用惩戒,打击逃废银行债务 |
| 第六章 结论 |
| 6.1 主要研究结论 |
| 6.2 应进一步研究的问题 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 作者简介 |
（6）KF银行小微贷款风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究的意义 |
| 1.3 研究内容 |
| 1.4 研究方法 |
| 1.5 研究创新 |
| 2 理论基础与文献综述 |
| 2.1 基础概念解析 |
| 2.1.1 小微企业及特点 |
| 2.1.2 小微贷款及风险特点 |
| 2.1.3 IPC小微贷款技术及特点 |
| 2.2 相关理论 |
| 2.2.1 信息不对称理论 |
| 2.2.2 信贷配给理论 |
| 2.3 国内外研究文献综述 |
| 2.3.1 国外研究文献综述 |
| 2.3.2 国内研究文献综述 |
| 2.3.3 研究评述 |
| 3 KF银行小微贷款风险管理现状及存在问题 |
| 3.1 KF银行小微贷款发展概况 |
| 3.2 KF银行小微贷款风险管理体系介绍 |
| 3.2.1 风险管理组织架构 |
| 3.2.2 小微贷款产品介绍 |
| 3.2.3 小微贷款风险管理流程 |
| 3.3 KF银行小微贷款风险管理存在的问题 |
| 3.3.1 不良贷款余额与不良率持续上升 |
| 3.3.2 偏离小额分散原则,风险防控难度加大 |
| 3.3.3 信息不对称突出 |
| 3.3.4 贷后管理流于形式 |
| 4 KF银行小微贷款风险管理存在问题原因分析 |
| 4.1 风险防控意识不强 |
| 4.2 宏观行业风险把控不到位 |
| 4.3 产品定位设计存缺陷 |
| 4.3.1 高利率带来高风险 |
| 4.3.2 担保有效性重视不够 |
| 4.4 风险调查分析能力不足 |
| 4.4.1 人员素质与业务快速增长不匹配 |
| 4.4.2 风险防控技术与业务创新发展不匹配 |
| 4.5 贷款审批体系不健全 |
| 4.5.1 风险审查人员配置不足 |
| 4.5.2 审贷分离落实不彻底 |
| 4.6 贷后管理机制不合理 |
| 4.7 社会信用体系建设不完善 |
| 5 KF银行小微贷款风险管理改进策略 |
| 5.1 强化风险管理意识 |
| 5.2 加强宏观行业分析 |
| 5.3 合理推动产品升级 |
| 5.3.1 优化贷款定价机制 |
| 5.3.2 强化担保风险缓释管理 |
| 5.4 提升风险调查能力 |
| 5.4.1 加强员工素质培训 |
| 5.4.2 加快数字化科技应用 |
| 5.5 优化贷款审批体系 |
| 5.6 丰富贷后预警处置能力 |
| 5.7 呼吁加快推进社会信用体系建设 |
| 6 结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（7）邮储银行绵阳分行个人抵押贷款风险防范研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究目标、内容、方法及创新 |
| 1.2.1 研究目标 |
| 1.2.2 研究内容 |
| 1.2.3 研究方法 |
| 1.2.4 本文创新和特色 |
| 1.2.5 技术路线 |
| 2 文献综述 |
| 2.1 个人抵押贷款业务的内涵 |
| 2.1.1 关于个人抵押贷款业务的定义 |
| 2.1.2 个人抵押贷款业务的特点 |
| 2.2 个人抵押贷款风险的识别、计量、检测和控制 |
| 2.3 国内外文献关于个人抵押贷款风险的研究 |
| 2.3.1 关于个人抵押贷款风险的研究 |
| 2.3.2 关于RAROC模型的研究 |
| 2.3.3 RAROC模型在商业银行的运用 |
| 3 邮储银行绵阳市分行个人抵押贷款风险防范现状分析 |
| 3.1 邮储银行绵阳市分行概况 |
| 3.1.1 邮储银行绵阳市分行基本情况 |
| 3.1.2 邮储银行绵阳市分行个人抵押贷款经营情况 |
| 3.1.3 邮储银行绵阳市分行个人抵押贷款产品介绍 |
| 3.2 邮储银行现阶段风险防控水平 |
| 3.2.1 邮储银行绵阳市分行个人抵押贷款业务流程 |
| 3.2.2 邮储银行绵阳市分行个人抵押贷款风险防范技术 |
| 3.2.3 邮储银行绵阳市分行个人抵押贷款风险防范文化 |
| 3.3 邮储银行绵阳市分行个人抵押贷款风险防范存在的问题 |
| 3.3.1 风险管理意识薄弱和风险管理理念亟待提高 |
| 3.3.2 风险管理工具和技术不够成熟 |
| 3.3.3 风险管理内控机制不够完善 |
| 3.3.4 信贷人员综合素质有待加强 |
| 4 基于RAROC模型的个人抵押贷款风险防范分析 |
| 4.1 个人抵押贷款RAROC风险评估模型 |
| 4.1.1 RAROC模型概述 |
| 4.1.2 RAROC模型原理 |
| 4.2 指标的选取、计算及结果判定 |
| 4.2.1 RAROC模型的计算 |
| 4.2.2 RAROC结果的分析 |
| 5 邮储银行绵阳市分行抵押贷款风险防范的对策建议 |
| 5.1 提高风险管理理念,增强风险防控意识 |
| 5.1.1 加强人力资源建设 |
| 5.1.2 加强教育培训管理 |
| 5.1.3 规范业务操作,培育合规文化 |
| 5.1.4 强化合规意识,落实三查制度 |
| 5.2 加快业务发展,提高净收益水准 |
| 5.2.1 提高高风险业务收入利率,弥补风险损失 |
| 5.2.2 按合同要求收取提前还贷客户违约金 |
| 5.2.3 调整贷款期限和抵押层数 |
| 5.3 运用技术手段强化风险管控,提高内控水平 |
| 5.3.1 停止向高风险行业投放贷款 |
| 5.3.2 严防抵押物价值过高风险 |
| 5.3.3 严防征信查询不规范规范风险 |
| 5.3.4 加强信贷档案管理 |
| 5.3.5 加强贷后管理,限额管理 |
| 6 结论 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
（8）Y银行小微企业信贷业务营销策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状及评述 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 研究现状评述 |
| 1.3 研究内容和研究方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 第2章 基本概念与基础理论概述 |
| 2.1 相关概念概述 |
| 2.1.1 小微企业的认定 |
| 2.1.2 小微信贷的概念 |
| 2.2 相关理论基础 |
| 2.2.1 STP营销理论 |
| 2.2.2 4C营销理论 |
| 2.3 营销战略分析方法 |
| 2.3.1 PEST分析模型 |
| 2.3.2 SWOT分析模型 |
| 2.4 本章小结 |
| 第3章 Y银行小微企业信贷业务营销现状和问题分析 |
| 3.1 Y银行小微企业信贷业务概况 |
| 3.1.1 Y银行概况 |
| 3.1.2 小微企业的主要特征及发展现状 |
| 3.1.3 Y银行小微企业信贷业务概况 |
| 3.2 Y银行小微企业信贷业务营销现状 |
| 3.2.1 Y银行小微企业信贷业务信贷产品 |
| 3.2.2 Y银行小微企业信贷业务产品定价 |
| 3.2.3 Y银行小微企业信贷业务营销方式 |
| 3.2.4 Y银行小微企业信贷业务营销团队 |
| 3.2.5 Y银行小微企业信贷业务促销手段 |
| 3.3 Y银行小微企业信贷业务营销问卷调查分析 |
| 3.3.1 问卷调查方案 |
| 3.3.2 问卷调查数据归类分析 |
| 3.4 Y银行小微企业信贷业务营销中存在的问题 |
| 3.4.1 产品问题 |
| 3.4.2 定价问题 |
| 3.4.3 便捷问题 |
| 3.4.4 沟通问题 |
| 3.5 本章小结 |
| 第4章 Y银行小微企业信贷业务营销环境分析 |
| 4.1 Y银行小微企业信贷业务营销PEST分析 |
| 4.1.1 政策环境分析 |
| 4.1.2 经济环境分析 |
| 4.1.3 社会环境分析 |
| 4.1.4 技术环境分析 |
| 4.2 Y银行小微企业信贷业务营销SWOT分析 |
| 4.2.1 营销优势分析 |
| 4.2.2 营销劣势分析 |
| 4.2.3 营销机遇分析 |
| 4.2.4 营销威胁分析 |
| 4.2.5 SWOT分析矩阵 |
| 4.3 本章小结 |
| 第5章 Y银行小微企业信贷业务营销策略的制定和保障 |
| 5.1 Y银行小微企业信贷业务营销的STP策略分析 |
| 5.1.1 市场细分 |
| 5.1.2 目标市场 |
| 5.1.3 市场定位 |
| 5.2 Y银行小微企业信贷业务营销策略 |
| 5.2.1 企业需求策略 |
| 5.2.2 消费成本策略 |
| 5.2.3 便利性策略 |
| 5.2.4 沟通策略 |
| 5.3 Y银行小微企业信贷业务营销方案实施保障 |
| 5.3.1 Y银行营销理念的提升 |
| 5.3.2 Y银行营销组织的改进 |
| 5.3.3 Y银行营销人员的培训 |
| 5.3.4 Y银行营销团队的激励 |
| 5.4 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 攻读硕士学位期间承担的科研任务与主要成果 |
| 致谢 |
（9）中国工商银行S支行公司业务营销策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 国内外研究文献综述 |
| 1.3.1 国外研究文献综述 |
| 1.3.2 国内研究文献综述 |
| 1.3.3 文献简评 |
| 1.4 研究内容与方法 |
| 1.4.1 研究内容 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 2 理论综述 |
| 2.1 商业银行公司业务概念 |
| 2.2 商业银行市场营销内涵与特征 |
| 2.3 商业银行市场营销主要理论与模型 |
| 3 S支行公司业务营销环境分析 |
| 3.1 S支行公司业务外部环境分析 |
| 3.1.1 政策环境分析 |
| 3.1.2 经济环境分析 |
| 3.1.3 社会环境分析 |
| 3.1.4 技术环境分析 |
| 3.2 行业分析 |
| 3.3 竞争者分析 |
| 3.4 市场需求分析 |
| 3.5 S支行公司业务内部环境分析 |
| 3.5.1 S支行基本情况 |
| 3.5.2 S支行公司业务发展现状 |
| 3.5.3 S支行公司业务营销现状 |
| 3.5.4 S支行公司业务营销策略存在的问题 |
| 3.6 S支行SWOT分析 |
| 3.6.1 S优势分析 |
| 3.6.2 W劣势分析 |
| 3.6.3 O机会分析 |
| 3.6.4 T威胁分析 |
| 3.6.5 战略选择 |
| 4 S支行营销策略实施 |
| 4.1 S支行STP分析 |
| 4.1.1 市场细分 |
| 4.1.2 目标市场选择 |
| 4.1.3 市场定位 |
| 4.2 S支行营销组合策略 |
| 4.2.1 产品策略 |
| 4.2.2 价格策略 |
| 4.2.3 渠道策略 |
| 4.2.4 促销策略 |
| 5 S支行营销策略保障措施 |
| 5.1 优化组织架构 |
| 5.2 优化业务结构 |
| 5.3 提高风险控制能力 |
| 5.4 加强人力资源建设 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（10）秦农银行W支行绩效考核改进研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 选题背景和意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 研究思路与方法 |
| 1.2.1 研究思路 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 研究内容与框架 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究框架 |
| 1.4 本文的特色 |
| 1.4.1 本文研究内容的特色 |
| 1.4.2 本文研究方法的特色 |
| 第二章 绩效考核相关理论 |
| 2.1 绩效考核的概述 |
| 2.1.1 绩效考核的概念 |
| 2.1.2 绩效考核的内容 |
| 2.2 绩效考核的方法 |
| 2.2.1 目标管理法 |
| 2.2.2 关键绩效指标法 |
| 2.2.3 平衡计分卡法 |
| 2.2.4 360度绩效考核法 |
| 2.3 绩效考核的意义 |
| 2.3.1 有效管理员工行为 |
| 2.3.2 激励员工的手段 |
| 2.3.3 员工调配和晋升的依据 |
| 2.4 国内外相关文献综述 |
| 2.4.1 国外研究现状 |
| 2.4.2 国内研究现状 |
| 第三章 W支行绩效考核现状与问题分析 |
| 3.1 W支行概况 |
| 3.1.1 W支行组织结构及员工基本情况 |
| 3.1.2 W支行基本经营情况 |
| 3.2 W支行绩效考核现状 |
| 3.2.1 绩效考核指标体系现状 |
| 3.2.2 绩效考核流程现状 |
| 3.3 绩效考核存在问题分析 |
| 3.3.1 绩效考核存在问题调查及访谈 |
| 3.3.2 绩效考核存在问题分析 |
| 第四章 W支行绩效考核改进 |
| 4.1 绩效考核改进的原则及思路 |
| 4.1.1 改进的基本原则 |
| 4.1.2 改进的基本思路 |
| 4.2 绩效考核改进内容 |
| 4.2.1 绩效考核指标体系改进 |
| 4.2.2 绩效考核与评价改进 |
| 4.2.3 增设绩效考核反馈机制 |
| 4.2.4 加强绩效考核指导和交流 |
| 4.2.5 加强绩效考核运用 |
| 第五章 W支行绩效考核改进保障措施 |
| 5.1 加强领导对绩效考核的重视和宣传落实 |
| 5.2 提高组织机构保障职能 |
| 5.2.1 强化组织机构职责 |
| 5.2.2 建立专业绩效考核队伍 |
| 5.2.3 提高绩效考核信息采集水平 |
| 5.3 提高银行文化建设 |
| 5.4 做好绩效考核培训 |
| 5.5 做好绩效考核反馈工作 |
| 5.6 提高对绩效考核各节点控制 |
| 第六章 结论与展望 |
| 6.1 本文研究结论 |
| 6.2 需要完善的问题与展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
四、存量贷款管理误区及法律对策（论文参考文献）
- [1]A县农信社小额贷款业务营销问题研究[D]. 韩彦涛. 河南大学, 2021
- [2]G银行W分行信贷风险管理研究[D]. 钟亚君. 山东大学, 2021(02)
- [3]M农商银行不良贷款成因和对策研究[D]. 苏永超. 河南财经政法大学, 2020(06)
- [4]X银行的住房按揭贷款风险管理研究[D]. 赵一. 河南大学, 2020(02)
- [5]TC银保监分局扶贫小额信贷业务流程改进研究[D]. 丁武龙. 西安电子科技大学, 2020(05)
- [6]KF银行小微贷款风险管理研究[D]. 程瑞斌. 河南大学, 2019(02)
- [7]邮储银行绵阳分行个人抵押贷款风险防范研究[D]. 霍超. 西南科技大学, 2019(03)
- [8]Y银行小微企业信贷业务营销策略研究[D]. 林森森. 燕山大学, 2019(06)
- [9]中国工商银行S支行公司业务营销策略研究[D]. 温元辰. 大连理工大学, 2019(08)
- [10]秦农银行W支行绩效考核改进研究[D]. 任建红. 西北大学, 2019(04)