一、空白存单不能提前盖章（论文文献综述）
赵如婷[1]（2021）在《商业银行会计操作风险评估研究 ——以L银行A分行为例》文中指出
宋博阳[2]（2021）在《金融让利背景下中国银行结构性存款业务转型研究》文中研究说明
宋守亭[3]（2021）在《论我国商业银行金融资产协助查控制度完善》文中研究指明不论是为了解决民事执行的“执行难”,还是查找刑事犯罪线索或证据,查找目标对象的各类资产都是首要关键的环节。当前,社会资产的存在方式越来越多样化,其中易于变现处置和实现财富增值的金融资产,多样化特点体现的尤为突出和明显。然而对于金融资产的查控,目前仍然存在诸多法律空白,给有权机关查找财产线索、维护债权人合法权益带来了诸多困难和困扰的同时,也给作为协助查控主体的商业银行的协助行为带来了诸多不便,因协助错误导致商业银行及其从业人员受到处罚和承担责任的情况日渐增多、屡见不鲜。解决金融资产查控难的问题需要司法机关、行政机关以及协助主体的多方协作以及相关配套制度、系统的完善和有效执行。本文主要从商业银行作为履行协助义务主体视角,对金融资产协助查控制度完善展开讨论,主要包括五个部分。第一部分为引言,对银行协助金融资产查控的目的和意义以及现状进行简要分析。第二部分对金融资产、协助执行、协助查控等概念的外延和内涵进行厘清和明确,分析目前较为通用的“协助执行”概念的不足和缺陷,建议统一采用“金融资产协助查控”概念并阐明理由,进而在分析金融资产查控现状基础上,基于“金融资产协助查控”的法律实质,按照金融资产的分类,分析存款、国债、其他债券、理财、贵金属、基金以及银行受托管理或监管的金融资产等主要金融资产的法律关系及涉及各方,包括有权机关、商业银行、其他金融机构、金融财产所有人及其他相关利益方的权利义务。第三部分,根据不同金融资产的特点和查控现状,分析存在的不足和漏洞,对金融资产查控的沟通、责任追究及权利保障现状进行反思。第四部分,采用比较分析的方法,通过对比澳门地区以及法、英、美等国相关法律规定,分析各自利弊,取长补短,为我所用。第五部分,主要是从实务操作的视角,依次从基于金融资产种类角度、从基于查控主体角度以及金融资产网络查控、金融资产查控的沟通制度、金融资产查控责任追究、商业银行履行协助义务的权利保障等维度,提出商业银行协助查控法律制度完善思路和完善金融资产协助查控的制度建议。
沈瀚程[4]（2021）在《利安达审计失败中的函证程序问题研究》文中指出
伍金荣[5]（2021）在《桂林市叠彩区农村集体资产管理与发展研究》文中研究说明
彭玮路[6]（2021）在《农商银行网点服务营销策略研究 ——以C农商行T支行为例》文中研究说明
孙鑫炎[7]（2021）在《建国初期武汉地区货币统一及管理研究（1949-1952）》文中认为
仝一帆[8]（2021）在《A公司采购业务内部控制改进研究》文中认为
接靖茹[9]（2021）在《S城商行前台柜面业务操作风险防范策略研究》文中研究表明在S城商行中前台业务占据着整个行业务的方方面面,任何业务都要经历前台才能最终将业务完成。然而就是这样一个重要的区域却往往被管理层忽略。对于这样的前台问题不仅让S城商行的利益受到损失而且还间接影响到了S城商行的对外形象。对于S城商行来说前台风险的控制和预防非常重要,在信息系统不发达的年代,因一个柜员的错误就有可能会造成S城商行数额巨大的错账,给银行带来很大的损失。本文的研究重点有三个,一是试图解决S城商行前台柜面操作风险高的问题;二是通过对S城商行众多前台柜面问题的归纳总结找到最核心问题;三是找到核心问题后针对问题找到解决措施以达到减少风险的目的。本文的特色和成果主要表现在以下三个方面:（1）调整优化人员年龄结构。通过对年龄段的区分和前台工作的匹配程度来调整优化前台工作人员的年龄结构,以达到改善前台工作人员年龄偏大的问题。（2）将前台风险防控加入绩效考核中。通过将前台风险防控加入到绩效考核当中,让风险防控和每位员工息息相关从而加强了前台员工责任心不强的问题。（3）实行统一培训分级管理的范授权模式。通过对授权员进行统一的培训并将授权权利完全归于运营部,实行授权员上岗从运营部调拨到网点的分级管理,解决了未建立健全的授权机制问题。
杨程[10]（2021）在《W银行J分行保理业务风险管理研究》文中提出市场经济下通过赊销模式进行商品买卖的情况较为普遍。卖方通过赊销扩大了市场份额,但产生的应收账款影响着企业的营运能力,制约着企业的发展。为缓解资金周转压力,卖方将应收账款转让给金融机构,以此获得资金支持,这种融资模式即为保理。保理同时解决了卖方的资金周转问题、买方的资金支付压力问题、银行业务的发展问题,实现了三方的共赢。基于以上优势,保理近年来在国内蓬勃发展,业务规模稳步提升。但相较于西方国家,我国金融业务开展年限仍较短,在开展保理业务时管理经验不足,遇到了许多风险管理问题。保理业务的发展为银行等金融机构提供了新的机遇,风险频出也对风险管理提出了新的挑战。如何健康开展保理业务,合规审慎经营,提高保理业务的风险管理水平变得尤为重要。根据国内外研究及业务实践,当前金融机构开展保理业务面临的主要信贷风险包括信用风险、市场风险、操作风险、法律风险。由于外部环境复杂多变、金融机构从业人员保理专业素质不足、金融机构内部风险管理制度不健全等多方面原因,导致金融机构在应对上述保理风险时在管理上存在诸多问题。建立科学有效的信贷风险分析工具,对信贷风险进行有效识别及评价,并就信贷风险问题提出针对性建议,对提高信贷风险管理水平具有重要作用。本文首先介绍了研究保理风险管理的背景、目的和意义、相关研究思路、采用的研究方法,以及可能的创新点。其次对保理进行了介绍,并梳理了保理风险管理方面的文献和理论,包括信息不对称理论、风险评价理论、全面风险管理理论。再次,结合W银行J分行的保理业务日常管理工作实践,归纳总结出当前保理风险管理存在的主要问题。同时确立了影响保理风险的15个主要指标,基于层次分析法构建了风险赋权模型,对15个主要指标进行赋权。利用层次分析法确定的风险指标权重,运用通过模糊综合评价法对W银行J分行整体保理业务进行打分并计算加权平均数,由此进行风险评价。最后根据评价结果分析,提出针对性的风险管理优化建议。本文归纳出了W银行J分行风险管理存在的问题及原因,采用定性与定量研究相结合的方法对整体风险情况进行了科学客观评价。得出以下结论:首先,当前W银行J分行保理风险主要为信用风险、市场风险、操作风险、法律风险。其次,在保理风险管理的工作中,应重点关注买卖双方可持续经营能力、宏观政策环境的影响、买卖双方的资信状况、宏观经济环境的影响、金融机构内部风险管理的流程缺陷、买卖双方的履约情况、买卖双方的贸易背景,以上指标对保理风险的影响程度较大。因而科学合理应对以上保理风险因素指标,能够有效保障保理业务的健康稳定发展。再次,信用风险、市场风险问题严重影响着W银行J分行的保理业务。最后,建议W银行J分行应当从提高信用风险审查水平、重视市场风险评估、完善操作风险控制体系、健全法律风险预防机制四个方面提高保理业务风险管理水平。
二、空白存单不能提前盖章（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、空白存单不能提前盖章（论文提纲范文）
（3）论我国商业银行金融资产协助查控制度完善（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 引言 |
| 一、金融资产查控相关概念及法律关系分析 |
| (一)金融资产的概念与特点 |
| (二)金融资产查控的法律实质 |
| (三)协助查控相关概念的比较 |
| 1. “协助执行”概念的来源与不足 |
| 2. “协助查冻扣”概念的来源与不足 |
| 3. “协助查控”概念的来源与优点 |
| (四)金融资产查控过程中的多重法律关系 |
| 1.有权机关与查控对象之间的基础法律关系 |
| 2.有权机关与商业银行之间的法定协助关系 |
| 3.商业银行与查控对象之间的合同关系 |
| 4.监管部门与商业银行之间的监管关系 |
| 二、金融资产协助查控制度现状分析 |
| (一)主要金融资产的法律特性及查控薄弱环节 |
| 1.存款与账户 |
| 2.债券 |
| 3.贵金属 |
| 4.理财产品 |
| 5.代销类金融资产 |
| 6.委托管理、监督管理类金融资产 |
| 7.票据以及银行表外资产 |
| 8.保险箱业务 |
| (二)商业银行履行金融资产协助查控义务的程序问题 |
| 1.有权查控机关重多、规范零散、权限不一 |
| 2.法律文书、手续标准不统一 |
| 3.网络查控仍存漏洞 |
| (三)金融资产查控的沟通、责任追究及权利保障制度存在问题 |
| 1.协助查控过程中的沟通不畅 |
| 2.保密义务的界定不明确 |
| 3.责任承担与权利享有不匹配 |
| (四)查控覆盖不全形成“反向选择” |
| 三、金融资产协助查控制度的比较与借鉴 |
| (一)法国关于金融资产协助查控的规定 |
| (二)英国关于金融资产协助查控的规定 |
| (三)美国关于金融资产协助查控的规定 |
| (四)澳门地区关于金融资产协助查控的规定 |
| 四、金融资产协助查控制度的完善及立法建议 |
| (一)完善商业银行金融资产协助查控制度的总体思路 |
| (二)建立“覆盖全面”的金融资产协助查控制度 |
| 1.建立“覆盖全面”的金融资产查控法律性规范 |
| 2.明确银行金融资产协助查控的牵头管理部门 |
| 3.建立“覆盖全面”的金融资产协助查控网络系统 |
| 4.建立“覆盖全面”的金融资产协助查控沟通协调和责任追究制度 |
| 5.建立完善的商业银行履行协助义务的权利保障制度 |
| 6.建立完整的商业银行业务协助主体体系 |
| (三)建立统一规范的金融资产产品查控标准 |
| 1.存款与账户 |
| 2.债券 |
| 3.贵金属 |
| 4.理财产品 |
| 5.保险、基金等代销金融资产 |
| 6.账户资产 |
| 7.委托管理和监管类金融资产 |
| 8.票据以及银行表外资产 |
| 9.保管箱业务 |
| (四)商业银行协助查控的自身制度完善 |
| 1.制定完善的内控制度并强化法律培训 |
| 2.完善法律事务信息系统支持 |
| 3.强化查控信息权限管理与信息共享 |
| 4.建立或完善协助查控争议或纠纷发生时的应急处置预案 |
| 5.向有权机关进行风险提示 |
| 6.妥善处理协助查控事后事项并积极维护自身权益 |
| 结语 |
| 注释 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（9）S城商行前台柜面业务操作风险防范策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 选题背景及意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 研究内容 |
| 1.3 研究的思路和方法 |
| 1.4 文献综述 |
| 1.4.1 国外文献综述 |
| 1.4.2 国内文献综述 |
| 2 商业银行前台操作风险理论综述 |
| 2.1 商业银行前台柜面操作风险理论基础 |
| 2.1.1 商业银行前台柜面操作风险的概念 |
| 2.1.2 商业银行前台柜面操作风险的特点 |
| 2.1.3 商业银行前台柜面操作风险的分类 |
| 2.2 商业银行前台柜面操作风险相关理论研究 |
| 2.2.1 巴雷特曲线理论 |
| 2.2.2 巴塞尔协议AMA操作风险高级计量法 |
| 2.2.3 人岗匹配理论和心理契约理论 |
| 3 S城商行前台柜面业务操作风险管理现状及风险分析 |
| 3.1 S城商行简介 |
| 3.2 S城商行前台柜面业务现状 |
| 3.2.1 S城商行前台柜面业务种类 |
| 3.2.2 S城商行前台柜面业务流程安排 |
| 3.3 S城商行前台柜面业务操作风险管理现状 |
| 3.3.1 S城商行风险管理组织架构 |
| 3.3.2 S城商行操作风险管理体系 |
| 3.4 S城商行前台柜面业务操作差错风险 |
| 3.4.1 S城商行前台柜面业务操作差错问题调查 |
| 3.4.2 S城商行前台柜面业务操作差错问题归纳总结 |
| 3.4.3 S城商行前台柜面业务操作风险识别 |
| 3.5 S城商行前台柜面业务操作风险管理问题分析 |
| 3.5.1 人员管理问题 |
| 3.5.2 流程管理问题 |
| 3.5.3 监管制度问题 |
| 4 S城商行前台柜面业务操作风险防范策略 |
| 4.1 加强从业人员管理 |
| 4.1.1 调整优化人员年龄结构 |
| 4.1.2 建立风险防范小考制度 |
| 4.1.3 将前台风险防控加入绩效考核中 |
| 4.1.4 加强人员的合理配置和引进 |
| 4.2 完善业务操作流程 |
| 4.2.1 建立前台风险工作上报流程 |
| 4.2.2 增加操作风险管理问责流程 |
| 4.2.3 实行统一培训分级管理的授权模式 |
| 4.3 完善业务操作风险监管机制 |
| 4.3.1 建立完善的风险管理架构 |
| 4.3.2 充分发挥风险管理部的监管职能 |
| 4.3.3 建立有效的风险防范机制 |
| 4.4 S城商行前台柜面业务操作风险防范策略总结 |
| 5 S城商行前台柜面业务操作风险防范保障措施 |
| 5.1 建立S城商行操作风险管理文化 |
| 5.1.1 树立员工操作风险防范意识 |
| 5.1.2 建立操作风险管理文化培养体系 |
| 5.2 加强前台柜面业务人员管理 |
| 5.2.1 提高前台柜面人员的职业技能水平 |
| 5.2.2 建立健全的奖罚措施 |
| 5.3 推进S城商行前台柜面业务操作风险管理数字化平台建设 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（10）W银行J分行保理业务风险管理研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 前言 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的和意义 |
| 1.3 研究思路和方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 结构框架 |
| 1.3.3 研究方法 |
| 1.4 论文创新点 |
| 第2章 保理风险管理相关理论研究 |
| 2.1 保理概述 |
| 2.1.1 保理的概念 |
| 2.1.2 保理的特征 |
| 2.1.3 保理的分类 |
| 2.1.4 保理的优势 |
| 2.1.5 保理业务操作流程 |
| 2.2 保理风险管理相关理论 |
| 2.2.1 信息不对称理论 |
| 2.2.2 风险评价理论 |
| 2.2.3 全面风险管理理论 |
| 2.3 保理风险评估评价工具 |
| 2.3.1 AHP层次分析法 |
| 2.3.2 模糊综合评价法 |
| 2.4 保理研究现状 |
| 2.4.1 保理风险的研究 |
| 2.4.2 保理风险应对措施的研究 |
| 第3章 W银行J分行保理风险管理问题分析 |
| 3.1 W银行J分行保理风险及成因 |
| 3.1.1 保理风险 |
| 3.1.2 保理风险成因 |
| 3.2 W银行J分行保理风险管理存在的问题 |
| 3.2.1 信用风险管理问题 |
| 3.2.2 市场风险管理问题 |
| 3.2.3 操作风险管理问题 |
| 3.2.4 法律风险管理问题 |
| 第4章 W银行J分行保理风险评价体系的构建与应用 |
| 4.1 风险赋权模型的建立 |
| 4.1.1 赋权指标的选取 |
| 4.1.2 保理风险赋权模型的建立 |
| 4.2 保理风险赋权模型数据计算与指标分析 |
| 4.2.1 保理业务风险赋权模型的数据计算 |
| 4.2.2 风险赋权模型的数据结论分析 |
| 4.3 W银行J分行保理风险评价 |
| 4.3.1 W银行J分行保理业务概述 |
| 4.3.2 案例风险评价 |
| 第5章 W银行J分行保理风险管理改进措施 |
| 5.1 提高信用风险审查水平 |
| 5.1.1 提高信贷审查力度 |
| 5.1.2 强化信用评估机制 |
| 5.1.3 优化现有保理业务授信方案 |
| 5.2 重视市场风险评估 |
| 5.2.1 加强外部环境分析 |
| 5.2.2 优化贷款利率定价机制 |
| 5.3 完善操作风险控制体系 |
| 5.3.1 建立先进的风险管理文化 |
| 5.3.2 优化业务操作的内部控制机制 |
| 5.3.3 加强员工培养 |
| 5.4 健全法律风险预防机制 |
| 5.4.1 及时更新完善现有合同文本 |
| 5.4.2 加强应收账款通知及登记工作 |
| 第6章 结束语 |
| 6.1 本文研究结论 |
| 6.2 本文研究的不足 |
| 6.3 需进一步研究的问题 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 附录 A |
| 附录 B |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
四、空白存单不能提前盖章（论文参考文献）
- [1]商业银行会计操作风险评估研究 ——以L银行A分行为例[D]. 赵如婷. 中国矿业大学, 2021
- [2]金融让利背景下中国银行结构性存款业务转型研究[D]. 宋博阳. 石河子大学, 2021
- [3]论我国商业银行金融资产协助查控制度完善[D]. 宋守亭. 广西师范大学, 2021
- [4]利安达审计失败中的函证程序问题研究[D]. 沈瀚程. 西安科技大学, 2021
- [5]桂林市叠彩区农村集体资产管理与发展研究[D]. 伍金荣. 广西大学, 2021
- [6]农商银行网点服务营销策略研究 ——以C农商行T支行为例[D]. 彭玮路. 西南大学, 2021
- [7]建国初期武汉地区货币统一及管理研究（1949-1952）[D]. 孙鑫炎. 华中师范大学, 2021
- [8]A公司采购业务内部控制改进研究[D]. 仝一帆. 西安理工大学, 2021
- [9]S城商行前台柜面业务操作风险防范策略研究[D]. 接靖茹. 大连理工大学, 2021
- [10]W银行J分行保理业务风险管理研究[D]. 杨程. 山东大学, 2021