一、加强金融监管 防范金融风险——对十家外汇指定银行外汇业务经营情况的调查（论文文献综述）
于小梅,倪睿[1]（2021）在《银行业行为监管实践与研究——以外汇业务为例》文中进行了进一步梳理本文从银行业监管出发,聚焦外汇市场微观监管中的行为监管,以跨境资金流动的主要媒介和中枢——银行,作为监管切入点,借鉴国内外监管趋势和经验,丰富行为监管内涵,拓展其外延,顺应金融科技发展,改进行为监管方式,探索建立一套既与宏观审慎管理要求有效衔接,又可以落地执行的微观行为立体监管框架,助力跨境资本流动风险防范,维护外汇市场良性秩序,为高水平改革开放保驾护航。
江苏省人民政府办公厅[2]（2021）在《江苏省人民政府办公厅关于印发江苏省“十四五”金融发展规划的通知》文中研究表明苏政办发[2021]60号各市、县（市、区）人民政府,省各委办厅局,省各直属单位:《江苏省"十四五"金融发展规划》已经省人民政府同意,现印发给你们,请认真组织实施。2021年8月31日江苏省"十四五"金融发展规划前言"十四五"时期,是我省深入贯彻党的十九大和十九届二中、三中、四中、五中全会精神,全面落实习近平新时代中国特色社会主义思想特别是习近平总书记对江苏工作的重要指示精神,自觉践行"争当表率、
李卓谕[3]（2021）在《A银行广西分行跨境汇款业务内部监管研究》文中指出
温健纯[4]（2021）在《经济政策不确定背景下跨境资本流动的经济效应研究》文中进行了进一步梳理20世纪70年代以来,随着全球经济一体化和国际间金融市场开放程度的不断推进,跨境资本流动已经逐渐成为促进国际资本市场发展的主要力量。资本的国际间流动使得经济资源在全球范围内进行跨国配置,这在极大促进全球经济融合与大发展的同时,也诱发了许多新的问题与风险。特别是在新兴经济体金融开放进程中,跨境资本扮演了“双刃剑”的角色,这既为原本资金匮乏的新兴经济体带来大量丰富的外部资本,进而促进经济高速发展的同时,也使得它们累积了大量的风险隐患。从1994年的墨西哥金融危机,到1997年的亚洲金融危机,再到2008年的美国次贷危机,可以看到在这些危机的身后,均有着跨境资本流动的推波助澜。与此同时,2008年次贷危机之后,全球实体经济面临衰退的威胁,世界各国政府为平滑经济波动而采取了频繁调整经济政策的措施,进一步加剧了全球经济政策的不确定性,使得经济政策频繁变动成为左右经济不确定性的关键因素。从全球经济形势来看,当今世界正经历百年未有之大变局,在后疫情时代由于各国在疫情期间采取了不同的经济政策,全球不稳定性和不确定性因素明显增加。在这样的背景下,不仅全球实体经济的发展面临严重挑战,跨境资本流动的特征与影响也呈现出巨大的变化。当前,我国金融市场开放进入关键时期,在这一过程中,我国始终将金融开放与金融安全的平衡置于首要位置,如何能够充分利用金融市场开放的有利因素促进我国金融的健康可持续发展一直都是我国金融改革过程中的重要研究内容。在这其中,如何准确分析和估计经济政策不确定背景下跨境资本流动的经济效应,从而趋利避害,是在我国金融市场开放过程中维护好我国金融安全亟需回答的理论与现实问题。基于此,本文主要围绕三个主要的核心问题开展研究:第一,跨境资本流动对经济发展、实体经济杠杆和虚拟经济稳定等经济效应有何影响?第二,经济政策不确定性对跨境资本流动经济效应有何影响?第三,经济政策不确定背景下如何防范跨境资本流动的不利影响?厘清这些关系对于中国和其他国家而言都是一个意义重大且迫切需要研究的议题。通过对以上问题的探讨和分析,以期为我国和其他国家防范跨境资本流动的风险及制定科学合理的资本项目开放策略提供参考依据。本文将通过八章内容开展研究。论文安排如下:第1章为导论。本章首先从国际跨境资本流动发展及其经济影响,以及经济政策不确定性逐渐成为全球经济发展中“新常态”的背景出发,提出探究全球经济政策不确定背景下跨境资本流动经济效应的研究意义,然后对跨境资本流动和经济政策不确定性进行概念界定。在此基础上,提出本文的研究思路与研究方法,以及研究内容与结构安排。最后,说明本文的研究创新点、难点与不足之处。第2章为相关文献综述。本章主要对关于经济政策不确定性指数的测度与应用,跨境资本流动的类别划分和度量以及跨境资本流动的经济效应等相关文献进行评述、总结和归纳,从而对与本文研究内容相关的研究成果进行系统性的评述,寻找本文研究的切入点。对于经济政策不确定性对宏观与微观经济的影响方面,已有文献主要从经济政策不确定性对经济波动、金融市场、政策有效性及国际溢出效应等方面进行研究。另一方面,跨境资本流动的经济效益,本文从经济发展、实体经济杠杆和虚拟经济稳定等方面对已有研究进行梳理。已有文献存在不足方面主要有三:（1）关于资本流动的经济效益相关研究,将全球经济政策环境变化作为背景考虑因素的已有文献较少,更是缺乏基于全球经济政策不确定性背景下的相关研究;（2）对于跨境资本流动没有统一的测度方法;（3）对于资本流动的经济效益研究,尤其对基于资本流动规模、流向和波动的研究较为缺乏。第3章为经济政策不确定性影响跨境资本流动经济效应的理论分析。本章首先分析了经济政策不确定性与跨境资本流动的关联性,并在此基础上进一步从理论层面分析了经济政策不确定性对跨境资本流动与经济发展关系的调节效应,厘清了三者之间的关系。这些理论分析有助于透过现象看本质,分析经济政策不确定性与跨境资本流动及其经济效应之间的逻辑关系,从而为后文的实证分析和政策建议的提出提供理论支撑。第4章为经济政策不确定性与跨境资本流动的现状分析。本章通过对跨境资本流动,以及经济政策不确定性有关数据和资料的搜集、整理以及统计测度,对经济政策不确定与跨境资本流动的现状进行研究,关注经济政策不确定性的具体情况,包括指标构建和具体使用;聚焦跨境资本流动的基本特征,包括具体项目下的流动特点,以期为政策启示的提出提供现实依据。本章主要从三个方面进行分析:（1）在对经济政策不确定性的分析中,重点介绍本文所采用的经济政策不确定性指数的构成及其表现,其中包括全球经济政策不确定性指数和单个国家的经济政策不确定性指数;（2）在对跨境资本流动的分析中,本章采用了IMF的国际收支平衡表作为分析基础,并将表内资本流动项目的流出和流入情况进行了分析;（3）本章对经济政策不确定性与跨境资本流动的关联性进行了分析。经由全球EPU指数的分段表现可以认为,在经济政策不确定性增强的过程中,跨境资本流动在全球范围内也呈现出增强的特征。第5章为经济政策不确定背景下跨境资本流动对经济发展影响的实证分析。本章基于1970-2019年跨国面板数据考察了跨境资本净流出对经济发展的影响,并探讨了全球经济政策不确定性在其中所发挥的作用。本章从研究中得出以下结论:（1）跨境资本净流出规模的加大,会对国家的经济产生抑制效应,跨境资本净流出阻碍了经济的发展;（2）异质性分析结果表明,在固定资产形成总额较低的国家、低金融机构效率国家、高外债资本存量国家以及高银行不良贷款率国家中,跨境资本净流出对经济发展的负向影响更为显着;（3）进一步分析发现,在全球经济政策不确定性越大的情况下,跨境资本净流出对一国经济发展的抑制效应更大,全球经济政策不确定性会加大跨境资本净流出对经济发展的负向影响;而在低资本市场开放程度国家、高宏观金融风险国家以及高金融机构发展指数国家中,全球经济政策不确定性在跨境资本净流出与经济发展关系之间的调节作用更大。第6章为经济政策不确定背景下跨境资本流动对实体经济杠杆影响的实证分析。本章基于1970-2019年跨国面板数据进行实证分析,并探讨了全球经济政策不确定性在其中所发挥的作用,从而为各国制定和实施相应的政策提供决策依据。本章从研究中得出以下结论:（1）净流出规模增加会对本国宏观杠杆产生负向影响,而跨境资本流动波动率的提高会对本国杠杆产生正向影响;（2）分部门来看,跨境资本净流出规模增加会显着降低政府部门杠杆率,跨境资本流动波动率的上升会对私营非金融部门杠杆率产生显着正向影响;（3）全球经济政策不确定性的上升会对跨境资本流动与宏观杠杆之间的关系起到正向调节作用,在全球经济政策不确定性程度较低的时期,跨境资本流动波动率的提高会促进家庭部门杠杆率、企业部门杠杆率、家庭和企业部门杠杆率、私营部门杠杆率的提升。第7章为经济政策不确定背景下跨境资本流动对虚拟经济稳定影响的实证分析。本章基于1997-2017年跨国面板数据进行实证分析,并探讨了全球经济政策不确定性在其中所发挥的作用,从而为各国制定和实施相应的政策提供决策依据。本章从研究中得出以下结论:（1）跨境资本流动确实会对虚拟经济稳定产生不利影响;（2）不同类型的资本流动对于虚拟经济稳定的影响存在一定的异质性;（3）虽然总体上看,跨境资本流动会对虚拟经济稳定产生不利影响,但在全球经济政策不确定背景下,跨境资本流动也可以表现出其有利于虚拟经济稳定的一面。第8章为主要结论与政策建议。本章归纳总结全文主要研究结论,并基于这些研究结论为我国制定和实施相应的政策提供建议。具体措施包括:有序放开资本项目管制;加强金融市场建设;合理利用跨境资本维持适度宏观经济杠杆率;加强跨国公司融资风险管理;加强国际资本流动管理与风险防范;提高经济政策的透明度和前瞻性指引能力。
余雪扬[5]（2021）在《法定数字货币法经济逻辑与制度规则研究》文中提出制度将过去、现在与未来连接在一起,从而历史在很大程度上就是一个渐进的制度演化过程。西奥多·舒尔茨（1968）曾说,货币即制度。货币是一种古老的制度,服务于人类社会的交易活动。交易活动的本质是实现产品或服务让渡,伴随着这种让渡的是同等数量价值的反方向转移。无论货币以何种外在形式呈现,都是天然承载这种价值转移的载体。从原始的物物交换、简单的商品经济到发达的市场经济,人类社会经济发展历程中,货币与之相伴。货币的本质内涵是一种权利,即获得社会普遍接受的未来价值索取权,历经千年延续下来,一以贯之未曾改变。期间,生产力的发展催生新的需求,技术迭代推动货币从实物、金属、纸币向电子货币形态演变,以提高货币流通效率、降低交易成本、改善消费者福利。从货币及其延伸形态发展的历史演变和内在逻辑看,每一次技术革命背后都蕴含着货币形态变革的现实。21世纪后,互联网及大数据、云计算、人工智能等信息技术快速发展,经济数字化、社会生活数字化已是大势所趋。同时,金融科技等对货币演化的影响进一步深化,货币形态及其流通模式也日趋数字化和网络化,催生出一种新形态的货币:数字货币。数字货币登上历史舞台,引发巨大关注,构成对传统货币流通与经济规则的重塑与革新。作为其中重要类别的法定数字货币将构建新的货币前景,同时也使得传统货币理论出现一定程度上的“失语”,需要新的理论支持和解释逻辑。从法经济学角度,法定数字货币是由法律授权中央银行向社会发行的基于密码学技术、完全依赖数字信息形态存储和支付交易、具有加密货币形式和功能、在发行国内普遍使用和具有法偿力的法定支付工具和价值凭证。科斯（1937,1960）交易费用与制度安排内在关系的理论表明,在给定技术水平的条件下,人们创生或选择某种制度来降低交易费用,从而导致一些市场制度的出现和改变。货币体系同样如此。理想的法定数字货币具备不可重复花费性、可控匿名性、不可伪造性、系统无关性、安全性、可传递性、可追踪性、可分性、可编程性、公平性等诸多特性。法定数字货币发行后,将与现行货币体系中的信用现钞和电子货币相互竞争、动态博弈。法定数字货币具备的诸多特点与功能,将有效改进信用现钞的缺陷,又能够兼具电子货币的优点,从而进一步降低交易费用、增加价值效用。因此,法定数字货币的整体竞争绩效将强于信用现钞和电子货币,能够有效提升货币体系的安全与效率。尽管信用现钞、电子货币和法定数字货币名义价值相等,但是法定数字货币竞争优势强,将使其在社会公众认可中的实际价值更高,接受度及使用率也将更高,有较大概率成为货币体系的主导货币。随着法定数字货币的发行以及流通范围的扩大,法定数字货币对信用现钞和电子货币的价值改进势必在中央银行货币控制力、货币政策实施以及支付体系运行方面产生影响,带来效益。首先,发行法定数字货币有助于增强中央银行货币控制力。法定数字货币的发行与流通将改变当前货币体系结构,使得信用现钞和电子货币为主的二元货币结构中增加法定数字货币形成三元货币结构。当前的货币流通运行中除中央银行存款准备金这种电子形式的法定货币外,绝大多数是存款货币、预付货币这些电子货币,这削弱了法定货币的地位,减弱了中央银行对基础货币的控制力。法定数字货币的发行及流通势必替代部分电子货币,从而能够减轻电子货币对信用现钞的替代效应。同时,法定数字货币对中央银行来说是可控可追踪的,这样可以提升中央银行对整体货币体系的控制力。其次,发行法定数字货币有助于优化货币政策实施。在社会全面流通而非封闭场景下,法定数字货币可测性、可追踪性、可控性强,其发行与流通可以使货币供应量、货币流通速度的可测量度有所提升,大数据分析基础更为扎实,货币政策调控手段更加精准。中央银行通过调整法定数字货币利率,来调控银行存款利率,进而传导至银行贷款利率,这有助于提升中央银行政策利率对中长期信贷利率的传导,改善我国政策利率向贷款利率传导不畅的状况。通过对法定数字货币计负利率,或者酌情对法定数字货币钱包收取保管费,实质上等同于实施负利率政策,由此打破零利率下限约束,释放货币政策空间。法定数字货币可以优化当前货币政策调控框架以及改善货币政策传导机制的困境。最后,发行法定数字货币有助于完善支付体系运行。由于信用现钞支付功能不足,中央银行“不得不”向私人部门让渡货币发行权,由私人部门提供补充的支付服务,但同时造成社会支付链条不断延长,部分支付行为得不到有效监管。发行法定数字货币后,中央银行可以摒弃“私人部门提供支付服务,中央银行给以价值担保”的传统模式。法定数字货币具有的可传递性、可追踪性、可编程性等技术特点,使得任何支付行为均可以被追踪,这样能够及时发现异常交易,增加支付透明度,增强监管穿透性,也能够减轻中央银行监管负担以及对私人部门的价值担保。在支付主体消费者权益保护方面,法定数字货币是法定货币,信用级别上高于电子货币,同时还是密码货币,安全性上更好。在跨境支付方面,信用现钞的印制、发行、携带、调运、存储事无巨细,纷繁复杂,不适合跨境支付,已经长期妨碍了货币的国际流通。发行法定数字货币将丰富和强化人民币跨境支付功能,为人民币国际化创造更为有利的条件。毫无疑问法定数字货币面临着较大的现实需求,他更将是自上而下的政府推动的强制性制度变迁的结果。一方面,因其具有与信用现钞不同的功能特点将带来行为主体之间行为模式的差异,产生传统法定货币所没有的新问题。另一方面,只有在既有的法律制度下,才能对特定的可转移产权做出是否构成货币的判断,法定数字货币要履行法定货币职能需要货币法授权与规定。按照制度安排的供需理论分析框架,考察我国现行货币制度规则供给状况,尚且不能完全满足法定数字货币的制度需求。一是现行货币发行规则无法完全适用法定数字货币。法定数字货币的产生、调拨、清点、核对、流通及销毁均依赖于网络系统,原先信用现钞发行、调拨、清分、销毁、回笼等以地域、实体库为载体的模式以及相应的管理机制不再适用。二是现行货币运行规则未包含法定货币互换的内容。法定数字货币一旦发行,我国法定货币体系中将出现多种类型的法定货币,势必出现不同货币之间的兑换问题,这是传统货币制度没有也无法提前规定的。三是现行货币制度未包含中央银行与持币人直接联系的规范。持币人对法定数字货币的价值转移效果需要由中央银行最终确认,持币人身份信息、账户信息等需要登记及管理在中央银行系统中,这均将直接产生相应的权利义务内容。四是现行货币制度未包含可控匿名的规则。法定数字货币的可控匿名性有助于查证和打击违法犯罪行为,但如何界定有权机关的权力边界,这需要从法律上明确规定并做好持币人隐私保护与打击违法犯罪之间的利益平衡。围绕着法定数字货币治理的诸多方面,现行货币制度对法定数字货币的不适宜之处不仅以上这些,缺乏适宜的制度规则将成为法定数字货币创新的重大障碍。法定数字货币并非简单的货币技术升级,而是深刻的政策与法律问题,亟待在一个稳定可持续的制度框架内运作,亟待补充完善相关的制度规则供给。对于新制度与旧制度的关系,就好比维特根斯坦所提出的“绳索论”,每一截新的绳索与前一截可能并不相同,但却相互联系着,构成一种“家族相似”性。法定数字货币的制度供给也是如此,应当以一种历史与当下联系的发展思维加以对待。对于法定数字货币的制度供给架构,提出以下制度供给思路和立法模式建议。首先,需要将法定数字货币纳入人民币范畴,明确法定数字货币的法律属性和法律地位,从法律上赋予法定数字货币强制法偿性,这是法定数字货币法律属性的起点。其次,从五个方面提出制度供给的具体思路,即明确法定数字货币发行基本架构和制度规则,完善法定数字货币运行中支付结算体系规范,创新法定数字货币洗钱和违法犯罪预防和查证体系,完善法定数字货币信息安全保护规则,创新法定数字货币的监管规则。第三,短期内,建议先单独将可能涉及法定数字货币发行和运行的相关法律法规分别修改,或者进行扩大解释,将法定数字货币涵盖其中,尽量满足短期内法定数字货币发行及运行的规则需要。长期来看,我国有必要制定一部货币基本法来做好顶层设计的原则性立法,明确法定货币与代币票券的具体含义与具体效力;将信用现钞与法定数字货币一同纳入货币基本法规制范围内,统一明确法定货币的基本制度规则;做好与民事、经济、行政、刑事等法律规范中有关货币条款衔接与互动的原则性规定,减少法律冲突。在货币基本法下再由其下位规则予以阐释和具化,逐步建立以货币基本法为统领,“由上而下、上略下详”,体系完备的货币制度规范体系。在法定数字货币制度供给的整体架构下,首要的是进行法定数字货币发行和运行的制度构建,主要是建立法定数字货币发行制度架构,明确法定数字货币运行和流通管理机制,配置发行和运行中参与主体的权利义务。一是建立法定数字货币发行制度架构。在赞同间接发行模式的基础上,提出法定数字货币的四点发行目标、五项发行原则,确立双层货币发行架构,即根据现行人民币管理原则,法定数字货币的发行和回笼基于“中央银行—商业银行”二元体系来完成,坚持“中心化”管理模式,利用现行商业银行支付结算体系实现法定数字货币的投放和回收。这样,法定数字货币发行的投放与回笼即为法定数字货币在数字货币账户或用户端的数字钱包、中央银行的法定数字货币发行库、商业银行的法定数字货币银行库,这三个关键元素之间转移与交互的过程,也是法定数字货币的产生、流动、清点核对及消亡的过程。二是明确法定数字货币运行与流通管理机制。法定数字货币运行的流通环境建设中,需要建立法定数字货币账户和银行存款账户并存的二元账户体系,开发商业银行内部的数字货币支付系统,满足数字货币钱包开立及维护、数字货币钱包与银行存款账户绑定及维护、数字货币账户存取现金、电子货币与数字货币兑换等各类功能。此时货币体系存在两种法定货币,货币的运行与流通也会相应地分隔为“信用现钞流通体系”、信用现钞的映射--“电子货币流通体系”和“法定数字货币流通体系”,明确了三类流通体系的货币转换规则。同时,要完善大额现金管理制度等流通配套管理制度。三是配置发行和运行中参与主体的权利义务。在法定数字货币发行和运行过程中,中央银行、商业银行、法定数字货币持有人将产生与信用现钞不同的直接的法律关系。社会公众的法定数字货币权利,也将在普通法定货币权利基础上具有特殊性,这些特殊性主要表现在他的货币选择权、货币兑换权、支付确认权和赔偿请求权上。如此以来,中央银行、商业银行、法定数字货币持有人的权利义务与信用现钞情景下的权利义务既有一定的重叠也有明显的差异,进而具体配置了各参与主体的主要权利结构和义务结构。总之,从技术层面上看,法定数字货币技术日新月异;从法律和经济层面上看,法定数字货币还十分年轻。法定数字货币研究与实践还在不断地探索与创新之中,现阶段,必须注重技术手段、机制设计和法律法规三个层次的协调统一,才能构建出兼具安全性与灵活性、简明高效、符合我国国情的法定数字货币制度规则体系。法定数字货币的影响力和未来发展前景极为广阔,他是正在发展变化着的新生事物,谁都难以预计他将以怎样的速度发展,又将怎样改变我们的生活。
冯娜玲[6]（2021）在《老挝政府金融监管存在的问题与对策研究》文中研究说明政府实行金融监管是中央政府履行经济职能时的职责之一,需要根据时代背景和经济发展水平来进行,老挝目前的金融监管还存在诸多的问题亟待解决,尤其在互联网背景下,老挝金融监管也存在不足之处,导致很多的金融暗箱操作都转移到老挝进行。本文通过概述政府监管的内涵与内容、金融监管的内涵与内容,并对相关的研究理论基础进行概述,包括国家干预主义政府职能理论、国际政府金融监管理论、有效政府金融监管理论,进而探讨老挝政府金融监管的现状,包括老挝政府金融监管的必要性与老挝政府金融监管的举措等,以及探讨老挝老挝金融监管的成效。接着对老挝政府金融监管基本情况进行了分析:首先,概述了老挝政府金融监管的必要性,包括维护国家金融经济安全、保护消费者利益、集中规范化监管金融企业运行方式这三大层面的必要性;其次,对老挝政府金融监管的举措进行了剖析,主要是研究老挝金融监管的体系,提升金融总量方面、提升存款账户与GDP相关性、提升贷款外债与GDP相关性、提升金融结构盈利能力、老挝在保险业方面的金融监管等方面举措;最后,并归纳总结老挝金融监管的成效,包括打破传统商业银行的壁垒、提升金融抗风险系数、促进金融业结构的优化升级、金融管制逐渐放松走向市场化等方面的成效。根据以上的分析发现老挝政府在金融监管存在的问题,发现老挝政府在金融监管上存在诸多问题,从老挝政府对互联网金融监管存在的问题,包括互联网金融监管立法滞后,主体混乱与取证困难的问题,进而探讨老挝政府金融监管主体和方式存在的问题,包括模糊金融监管目标认知,金融监管措施不到位、缺乏高效率的监管体制、监管人员综合素质低、不完善且滞后的金融监管法律体系、金融监管主体混乱监管取证困难等问题。主要原因是老挝金融行业起步晚,经验不足、技术水平低,依赖风险性大、受宏观经济规模总量的限制、金融监管目标认知模糊等方面的原因。针对以上问题结合实际情况提出解决对策,主要针对老挝政府规避互联网金融监管问题的对策,完善老挝政府金融监管的主体和监管方式的对策,老挝政府金融监管需要提高并统一对金融监管目标的认知、完善金融监管方式、重视并提升金融监管效率、严格实行金融分业管理、加强金融监管法制建设、引入和培养人才,建立金融市场准入机制、完善社会金融征信系统建设与安全防火墙技术,并结合所学提出老挝政府建立金融监管体系和机制的时候应该遵循的原则。本课题在新时期背景下研究老挝政府金融监管存在的弊端,符合了老挝加快金融发展和经济发展的现实要求,并且研究该课题可以为诸多发展中国家提供重要的借鉴意义和参考价值。
李亚琳[7]（2021）在《提高石家庄市货物贸易外汇管理政策执行效果研究》文中指出为顺应对外贸易发展需求,提高贸易便利化水平,防范系统性金融风险的发生,提升外汇局管理效能,国家外汇管理局于2012年开始全面推行货物贸易外汇管理改革,在之后的几年内,外汇局基于经济金融形势、市场环境的变化及“放管服”改革的不断推进颁布了一系列政策,不断减少行政审批事项,优化了银行及企业的业务办理流程,大幅降低了企业相关财务和用工成本,确立了事中事后监管新体系,在促进贸易便利化的同时,有效应对了历次国际金融危机冲击。党的十九大对涉外经济管理部门提出了“实行高水平的贸易和投资自由化便利化政策”的更高要求,在此背景下开展货物贸易外汇管理政策执行研究,找出影响政策目标实现的因素,剖析其产生的原因,总结经验与教训对于提高政策执行效果,打击逃汇、骗汇等违规行为,促进便利化措施落地具有宝贵的现实意义。本文以石家庄市为例,综合采用文献研究法、问卷调查法、深度访谈法全面了解货物贸易外汇管理政策的执行情况,厘清政策执行的成效与政策执行中存在的问题。总体来说,现行货物贸易外汇管理政策在防范金融风险、促进贸易便利化方面取得了较大成效:一是企业往返外汇局和银行之间的“脚底成本”及用工成本大幅下降,投入贸易外汇收支业务的人力资源减少;二是由于银行业务流程优化,服务水平提升,业务办理时间缩短,企业的资金周转速度明显加快;三是守住了不发生金融风险的底线,对认定存在违规的企业,纳入B、C类严格监管,实施精准打击。但在取得诸多成效的同时,在执行过程中仍存在部分问题制约着政策目标的实现,具体为:政策本身存在监管漏洞,政策执行人员的服务水平及政策宣传效果有待提升,电子政务系统功能有待优化,目标群体不按规定落实政策,政策执行环境中仍存在影响执行效果的负面因素。为解决石家庄市货物贸易外汇政策执行中的各种问题,更好地实现政策目标,本文以史密斯模型为框架并结合委托代理理论全面分析问题背后的原因,并提出以下建议:一是完善政策中的不协调及不合理之处,以提升政策的有效性;二是强化县域支局的履职能力建设,加强人才队伍建设,提升政策宣传有效性,完善电子政务系统建设,加强部门间联合监管,以全面提升政策执行机构的执行能力;三是指导目标群体完善内部管理,避免落实政策过程中出现偏差;四是积极指导企业应对贸易摩擦与新冠肺炎疫情产生的不利影响,规范代理业务行为,为政策执行创造良好的环境。通过笔者的不懈努力,期望本研究在理论方面丰富史密斯模型的现实发展,扩充货物贸易外汇管理政策领域的研究成果,在实践方面为探索适合我国经济发展形势的货物贸易外汇管理政策体系,提高石家庄市政策执行效果提供一些参考。
邹昌波[8]（2021）在《我国商业银行金融创新及影响研究》文中进行了进一步梳理摘 要:近年来,我国在金融领域大力推进去杠杆、强监管等力度,引发了人们对金融创新利弊的深入讨论。支持者认为,金融创新能有效降低机构和消费者的交易成本,进而提高资源配置效率,促进经济增长;金融脆弱性论者则认为,金融创新尤其是金融业务创新产生的过度信用扩张是金融危机的根源。因此,商业银行金融创新对银行、企业和经济带来了怎样的影响,以及如何通过有效监管降低商业银行金融创新带来的风险,仍然值得深入研究。在我国,现阶段商业银行仍是数量最多、影响最大的金融机构,国内市场融资渠道也还是以间接融资为主,直接融资占比相对较小,商业银行依然是经营信用活动的核心主体。因此,以商业银行为对象来考察我国金融创新具有现实价值。我国商业银行金融创新遵循着“创新→监管→再创新→再监管”这一基本过程,因而研究商业银行金融创新,必须与我国商业银行金融监管过程紧密结合起来。与此同时,随着我国经济发展水平和开放程度的提高,原来只从事国家指定金融活动的商业银行,也开始开展大量的金融业务创新,尤其是部分股份制商业银行开展的交叉金融业务、同业业务、金融市场业务等金融业务创新活动,已引起银行界和学术界的高度关注。本文以我国商业银行金融创新为主要研究对象,紧扣金融创新过程以及金融创新和金融监管的博弈过程,通过梳理商业银行金融创新的脉络,分析我国商业银行的主要金融创新的特征以及对银行经营绩效、银行风险、企业经营绩效以及宏观经济的影响,进而提出针对性业务建议,具有重要的理论与现实意义。金融创新具有丰富的内涵和外延,本文聚焦于商业银行金融业务创新,以及与金融创新相关并影响着金融业务创新效率的外部监管、公司治理、机制、有利条件等。本文所指的金融创新,包括交叉金融业务等新型业务,以及批发金融业务、机构金融业务等传统金融业务的改进。同时,与金融创新关联的制度,如商业银行的治理目标、组织方式、组织架构等,本文也纳入了研究范围。论文按照“金融创新理论→金融创新动因→金融创新内容与特征→金融创新评价→金融创新效应”的逻辑思路展开研究。全文共分为九章:第一章:导论。本章首先介绍了研究的背景和意义,然后对金融创新的国内外研究总体现状、研究目的和研究内容进行了分析和介绍,最后给出了研究思路、方法、创新点以及不足之处。第二章:商业银行金融创新研究的概念界定与理论基础。本章对商业银行金融创新的相关概念和理论进行了系统梳理。首先,在严格界定商业银行金融创新等相关概念基础上,剖析了金融创新与金融业务创新与影子银行业务之间的关系;其次,对我国商业银行金融创新的分类进行了分析;最后,重点讨论了商业银行金融创新动因和效应的相关理论观点,包括经济增长理论、金融发展理论、金融创新和金融风险理论等。第三章:我国商业银行金融创新的动因、内容与特征。本章首先对我国商业银行金融创新的内部动力和外部压力进行了分析。研究认为,为节约资本耗用、突破信贷规模限制等而进行的监管套利,是我国商业银行金融创新的主要动因;其次,对现阶段我国商业银行最重要的金融创新领域之一,即交叉金融业务的发展历程、模式与特征进行了分析;同时,对我国商业银行传统金融业务的创新内容、特征进行了分析;最后,分析了我国商业银行金融创新的约束条件。第四章:我国商业银行金融创新评价体系构建与现状评价。首先构建了商业银行金融创新的评价体系,进而选取了具有代表性的国有银行、股份制银行和地方商业银行作为样本,运用因子分子法对其综合能力进行了评价。其次,以我国37家上市银行非利息收入占营业收入比重作为衡量指标,分析了商业银行金融创新的能力,并以非利息收入占总资产比重这一指标作为创新能力替代指标,对其进行稳健性检验。研究发现,在样本期间内我国商业银行的金融创新能力在不断提升。第五章:我国商业银行金融创新对银行自身经营绩效的影响分析。本章首先基于我国2008—2019年37家商业银行的面板数据,采用面板门槛回归模型分析了金融创新对银行经营绩效的影响。研究认为,商业银行的金融创新有利于提升银行经营绩效,但依赖于银行自身对风险承担水平的把控;其次,根据实证结果,对商业银行金融创新与银行经营绩效的关系进行进一步探讨。第六章:我国商业银行金融创新对银行风险的影响分析。本章利用我国2008—2019年37家商业银行的面板数据进行了定量分析,研究表明:第一,以商业银行非利息收入占比刻画的金融创新对金融风险具有正向促进作用,并且在引入金融风险滞后项以后,所得到的实证结果依然稳健;第二,提高商业银行存贷比、商业银行盈利能力、商业银行资产负债率和商业银行资产规模有助于降低商业银行自身经营风险;第三,商业银行资产报酬率和净利润增长率对金融风险具有正相关关系。第七章:我国商业银行金融创新对企业经营绩效的影响分析。本章利用我国A股2004—2019年上市企业的非面板数据进行了定量分析,研究表明:第一,以委托贷款刻画的金融创新对企业绩效具有正向促进作用,而且对于国有企业和非国有企业样本来说,这一结论依然稳健;第二,企业经营活动净现金流、营业销售收入比率、资产负债率、无形资产规模、地区金融发展水平和地区经济增长水平对企业绩效具有正向促进作用;第三,企业资产规模对金融风险具有负向阻碍作用,而企业成立年限兼具正负两种效应。第八章:我国商业银行金融创新对宏观经济的影响分析。本章通过DSGE模型阐释了商业银行金融创新对宏观经济的作用机制,并通过设计相关的实证模型和变量指标,利用我国37家商业银行以及宏观层面2008—2019年非平衡面板数据进行了定量分析。研究表明:第一,商业银行在进行交叉金融创新业务的时候会获得更高的收益;第二,以商业银行非利息收入占比刻画的金融创新对宏观经济的促进作用并不显着;第三,整体上,商业银行存贷比、盈利能力、资产规模、居民消费、固定资产投资、政府支出、对外开放、产业结构升级、人力资本和城镇化对宏观经济具有正向促进作用。第九章:研究结论与政策建议。本章首先总结了研究结论,并且在此基础上分析了我国商业银行创新与监管的关系,认为金融业务创新与金融监管存在相互促进的关系;其次,分析了我国金融业务创新监管需改进的地方,主要表现在资本监管不足、表外与同业监管不足、监管协调不够以及对系统性重要监管机构监管不足等方面;最后,从完善监管制度、完善资本监管和堵住监管套利三大方面提出了改进金融创新监管的方向和建议。论文的创新点:第一,对以商业银行交叉金融业务为代表的金融创新的前沿领域进行了深入研究。交叉金融业务是当前我国商业银行金融业务创新的前沿领域,目前国内外学术界对交叉金融业务的研究处于起步阶段。本文以商业银行金融业务创新,尤其是交叉金融业务作为研究对象,系统地研究了我国商业银行金融创新的内容和特征,及其宏微观影响,具有较好的理论与现实意义。第二,对我国商业银行金融创新的动因、特征以及效应进行了系统研究。本文从国内外研究现状出发,分析了我国商业银行金融创新的动因、内容与特征,并采用理论建模、博弈分析、实证检验等多种手段分别从商业银行的金融创新对银行经营绩效、银行风险、企业经营绩效以及宏观经济四个方面进行分析,多角度研究了我国商业银行金融创新的宏微观影响。本文认为,商业银行的金融创新对银行自身的经营发展起到推动作用,通过微观金融业务创新提高资本利用效率从而提升商业银行金融规模,但另一方面,商业银行的这种创新又会增加自身风险承担水平,在一定程度上会加剧金融风险的形成。对于企业而言,商业银行金融创新对企业经营绩效整体上具有正向促进作用,而且对于国有企业和非国有企业样本来说,这一结论依然稳健。对于宏观经济的影响,本文认为商业银行的金融创新会增加对宏观经济波动的影响,但是对经济增长的作用不明显。第三,构建了我国商业银行金融创新的能力评价指标体系。本文构建了我国商业银行金融创新能力的两个评价指标体系,同时,与现阶段我国商业银行金融创新的现状特征进行联系,分别从创新的综合能力和中间业务收入两个角度,对我国商业银行的金融创新能力进行定量分析。本文认为,规模小的商业银行在业务创新方面表现出不稳定的特征,但是在风险管理创新能力方面表现比规模大的商业银行要稳定。同时,在样本期间内我国商业银行的金融创新能力在不断提升。第四,构建了我国商业银行金融创新对宏观经济波动影响的DSGE模型,并对金融创新对经济增长的关系进行了实证检验。研究发现,从理论上看,当金融创新的收益为正时,商业银行有动机将资金从传统借贷转移到金融创新业务中,从而逃避金融监管要求,进一步增加经济体的总产出与总消费。
黄鑫[9]（2021）在《C银行河北省分行外汇业务风险管理研究》文中提出近几年,随着国家一带一路方针策略实施,C银行河北省分行紧随国家建设,大力支持内陆省外汇经济发展,外汇市场的发展不仅给各商业银行带来绝佳的机遇,也带来诸多挑战,同时对外汇业务的风险管理也提出了更高的要求。只有紧跟国家政策,抓住机遇迎接挑战,才能在经济全球化浪潮的推动下,提升银行外汇业务综合竞争能力。外汇业务的种类非常多,也存在比较大风险,我国推出较多的外管政策也进一步促进了汇率的不确定性,进而也增加了银行的合规成本和监管成本。当前C银行河北省分行的外汇业务风险管理水平并不能满足其目前的发展要求,这不仅会一定程度上制约了外汇业务的发展,同时也会给C银行造成较大经济损失。所以提升外汇业务风险管理是C银行河北省分行急需解决的一个重要问题。在我国外汇进出口稳步增长、外贸企业国际竞争力逐渐增强的背景下,本文以C银行河北省分行为研究对象,借鉴国内外研究成果,以操作风险管理理论、风险价值理论、全面风险管理理论作为论文的研究基础,借助文献研究分析法、案例分析法结合实证进行研究。通过外汇存款、外汇贷款、外汇买卖以及国际结算四个主要业务进行风险问题分析,归纳总结,得出主要风险成因,并相应提出各类业务的风险管理对策。在外汇存款方面主要从落实好展业三原则、保持外汇流动性、做好利率管理制度;外汇贷款方面培养或引进复合型人才以及加强先进管理工具的应用;外汇买卖方面主要是减少外汇风险敞口以及加强合规操作监督;国际结算业务方面主要为提升操作风险管控、加强境外方风险管理。除此之外,在各类业务风险管理策略的基础上提出保障措施包括健全外汇业务风险管理体系、完善外汇业务风险管理内控制度来加强风险管理的可操作性。希望通过研究,能有效的控制C银行在发展中面临的外汇业务风险,进而可以避免造成较大的经济损失,实现银行业务的效益最大化,这也是扩大外汇业务的重要保障。
张振玺[10]（2021）在《AB银行兰州分行供应链金融业务风险控制策略研究》文中指出近年来,国内外经济金融形势复杂多变,银行内外部监管环境逐步趋严,各类型商业银行的传统盈利模式、风险管理水平正经历着前所未有的挑战。为应对互联网金融、科技赋能、数字银行等概念的冲击,股份制银行正向着智慧银行、交易银行、轻型银行进行新一轮的改革与转型。发展供应链金融是构建交易型银行,满足企业全方位金融需求的重要举措,可把对单个企业的金融支持转变为对供应链所有企业整体的金融服务嵌套。供应链金融的健康发展对银企间的深度合作意义重大,核心企业可以更好的发挥其在银行端与产业链条中优势,稳固其行业地位;而商业银行则可通过供应链金融服务对全链条进行科学严谨的管理,银企共赢的同时,形成一条风险可控、可持续发展的价值链。AB银行兰州分行开展供应链金融业务的时间尚短,人员配备及相关风险管理水平还有待加强,本文将以该银行作为研究对象,就如何在促进AB银行兰州分行供应链金融业务快速发展的同时并对其风险有效管理,对相关制度、管理手段、保障措施等多方面逐步完善展开研究。本文沿着发现问题、分析问题、解决问题的方式进行研究,首先,通过对AB银行兰州分行近年来供应链金融业务的发展情况进行梳理介绍。其次,对该银行开展的各类供应链金融业务中所存在的问题进行剖析,并运用问卷调查法将所涉及的风险进行识别、归类。再次,使用层次分析法对AB银行兰州分行供应链金融业务中出现的信用风险、法律风险、市场风险、操作风险进行量化评价,判断出各类风险的重要程度,为后续风险控制策略设计提供理论依据。最后,设计出AB银行兰州分行的供应链金融风险控制策略,拟通过流程优化、规范管理、健全制度、丰富风险管理手段等方式切实有效控制该行的供应链金融风险并保障策略实施。本文对AB银行兰州分行供应链金融的风险进行识别、评价并提出控制策略,这不仅可帮助AB银行兰州分行的供应链金融业务合规稳健发展,顺利实施后还将进一步提高该银行的整体信贷资产质量与资产收益率。同时对其他金融同业形成良好借鉴,有效促进各金融机构规范展业,引导更多的金融资源投入到供应链金融企业身上,共同支持实体经济蓬勃发展。
二、加强金融监管 防范金融风险——对十家外汇指定银行外汇业务经营情况的调查（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、加强金融监管 防范金融风险——对十家外汇指定银行外汇业务经营情况的调查（论文提纲范文）
（1）银行业行为监管实践与研究——以外汇业务为例（论文提纲范文）
| 一、引言 |
| （一）研究目的和意义 |
| （二）研究方法 |
| 二、银行外汇业务行为监管现状及特点 |
| （一）以行为监管为框架的多位阶复杂法规体系 |
| （二）以内部数据为主的数据和统计体系 |
| （三）以合规性监管为主，辅以数量调控手段 |
| （四）以分条线核查和现场检查处罚为主的监管措施 |
| 三、银行外汇业务行为监管面临的问题 |
| （一）监管理念难以适应外汇管理改革新形势 |
| （二）监管方式滞后于外汇业务创新速度 |
| （三）监管手段难以实现对跨境资金流动的有效监管 |
| （四）监管法规存在政策缝隙和监管空白 |
| 四、银行外汇业务行为监管国际实践经验和启示 |
| （一）银行外汇业务行为监管的国际经验 |
| 1. 完善的金融行为监管立法 |
| 2. 专门的行为监管机构 |
| 3. 严格的内控和风控制度设计 |
| 4. 丰富的外汇交易违规行为管理措施 |
| （二）启示 |
| 1. 重视行为监管，实现行为监管和审慎监管的有机平衡。 |
| 2. 强化消费者合法权益保护。 |
| 3. 立足本国特点构建行为监管模式。 |
| 五、构建银行外汇业务行为监管框架 |
| （一）明确行为监管目标 |
| （二）改进行为监管方法 |
| （三）丰富行为监管内容 |
| （四）完善行为监管法规体系 |
| （五）优化行为监管路径 |
| 1. 客户识别。 |
| 2. 客户分类。 |
| 3. 资金排查。 |
| 4. 交易审核。 |
| 5. 持续监控。 |
| 6. 跟踪反馈。 |
| （六）夯实行为监管数据平台 |
| 1. 数据采集。 |
| 2. 数据应用。 |
| （七）拓展行为监管处置工具箱 |
（4）经济政策不确定背景下跨境资本流动的经济效应研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 导论 |
| 1.1 选题背景和研究意义 |
| 1.2 相关概念的界定 |
| 1.3 研究思路与研究方法 |
| 1.4 研究内容与结构安排 |
| 1.5 研究的创新点、难点与不足 |
| 第2章 文献综述 |
| 2.1 经济政策不确定性相关研究 |
| 2.2 跨境资本流动相关研究 |
| 2.3 研究述评 |
| 第3章 经济政策不确定性影响跨境资本流动经济效应的理论分析 |
| 3.1 经济政策不确定性与跨境资本流动的关联性 |
| 3.2 经济政策不确定性对跨境资本流动与经济发展关系的调节效应 |
| 3.3 本章小结 |
| 第4章 经济政策不确定性与跨境资本流动的现状分析 |
| 4.1 经济政策不确定性的现状分析 |
| 4.2 跨境资本流动的现状分析 |
| 4.3 经济政策不确定性与跨境资本流动的关联性 |
| 4.4 本章小结 |
| 第5章 经济政策不确定背景下跨境资本流动对经济发展的影响 |
| 5.1 研究假设 |
| 5.2 研究设计与数据说明 |
| 5.3 实证结果分析 |
| 5.4 本章小结 |
| 第6章 经济政策不确定背景下跨境资本流动对实体经济杠杆的影响 |
| 6.1 研究假设 |
| 6.2 研究设计与数据说明 |
| 6.3 实证结果分析 |
| 6.4 本章小结 |
| 第7章 经济政策不确定背景下跨境资本流动对虚拟经济稳定的影响 |
| 7.1 研究假设 |
| 7.2 研究设计与数据说明 |
| 7.3 实证结果分析 |
| 7.4 本章小结 |
| 第8章 主要结论与政策建议 |
| 8.1 主要结论 |
| 8.2 政策建议 |
| 8.3 研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间发表的学术论文 |
（5）法定数字货币法经济逻辑与制度规则研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 导论 |
| 第一节 研究意义和研究背景 |
| 第二节 核心名词辨析和界定 |
| 一、研究对象的界定 |
| 二、相关概念的界定 |
| 三、诸“货币”形态关系 |
| 第三节 国内外相关研究综述 |
| 一、法定数字货币的内涵 |
| 二、法定数字货币的影响 |
| 三、法定数字货币的发行 |
| 四、法定数字货币的规制 |
| 五、国内外相关研究述评 |
| 第四节 研究方法和内容框架 |
| 一、研究方法 |
| 二、内容框架 |
| 三、主要创新 |
| 第二章 货币本质和货币形态演进基本规律 |
| 第一节 货币的本质与主要理论 |
| 一、货币的内涵和本质理论 |
| 二、货币的职能和理论发展 |
| 三、货币的社会和法律属性 |
| 第二节 货币形态演进及其规律 |
| 一、货币形态演化进程和经济特征 |
| 二、货币形态演化的经济科技基础 |
| 三、货币形态演化的法经济学规律 |
| 第三节 新科技与数字货币发展 |
| 一、数字货币产生的经济科技基础 |
| 二、货币数字化和数字货币的产生 |
| 三、数字货币基本特征和价值改进 |
| 第三章 法定数字货币基本理论和逻辑基础 |
| 第一节 法定数字货币及其基本理论 |
| 一、法定数字货币的法经济内涵 |
| 二、法定数字货币的法经济属性 |
| 三、法定数字货币的法经济特征 |
| 四、法定数字货币的理论新挑战 |
| 第二节 数字形式“货币”的差异比较 |
| 一、法定数字货币与电子货币 |
| 二、法定数字货币与虚拟货币 |
| 三、法定数字货币与私人数字货币 |
| 第三节 法定数字货币的绩效和价值 |
| 一、货币竞争模式及其基本特点 |
| 二、现行货币竞争的绩效与不足 |
| 三、法定数字货币价值功能改进 |
| 第四章 国内外法定数字货币的研究与开发 |
| 第一节 国外法定数字货币的政策推进 |
| 一、私人数字货币的政策和监管 |
| 二、法定数字货币的政策和取向 |
| 三、法定数字货币的研究和实践 |
| 第二节 国际组织法定数字货币的研究 |
| 一、私人数字货币的取向和监管 |
| 二、法定数字货币的政策和取向 |
| 三、法定数字货币的研究和观点 |
| 第三节 我国法定数字货币的研究开发 |
| 一、法定数字货币理论和政策取向 |
| 二、法定数字货币研究和开发实践 |
| 三、法定数字货币科技和金融路径 |
| 第五章 法定数字货币对金融机制的影响和效益 |
| 第一节 法定数字货币对货币机制的影响 |
| 一、法定数字货币对货币供应的变化 |
| 二、法定数字货币对货币需求的变化 |
| 三、法定数字货币对货币控制的提升 |
| 第二节 法定数字货币对货币政策的影响 |
| 一、货币政策调控模式理论及其实践 |
| 二、法定数字货币对调控机制的优化 |
| 三、法定数字货币对传导机制的改进 |
| 第三节 法定数字货币对支付体系的影响 |
| 一、我国现行支付体系及其运营模式 |
| 二、我国支付体系存在的问题和缺陷 |
| 三、法定数字货币对支付体系的完善 |
| 第六章 我国法定数字货币制度供给与需求 |
| 第一节 法定数字货币制度需求和供给 |
| 一、现行法定货币的制度规则及评析 |
| 二、法定数字货币的制度需求和创新 |
| 第二节 法定数字货币制度供给和架构 |
| 一、法定数字货币的制度供给思路 |
| 二、法定数字货币的立法模式选择 |
| 第七章 我国法定数字货币发行和运行制度构建 |
| 第一节 法定数字货币发行的制度架构 |
| 一、法定数字货币发行的经济目标 |
| 二、法定数字货币发行的基本原则 |
| 三、法定数字货币发行的管理机制 |
| 第二节 法定数字货币运行与流通管理 |
| 一、法定数字货币运行体系和基础 |
| 二、法定数字货币运行与流通机制 |
| 三、法定数字货币流通的配套制度 |
| 第三节 法定数字货币权责义务及配置 |
| 一、法定数字货币的主要法律关系 |
| 二、法定数字货币发行的权责配置 |
| 三、法定数字货币运行的权责分配 |
| 第八章 总结与展望 |
| 一、全文总结 |
| 二、未来展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（6）老挝政府金融监管存在的问题与对策研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 一、绪论 |
| (一)研究背景与意义 |
| 1.研究背景 |
| 2.研究意义 |
| (二)国内外研究现状 |
| 1.国内研究现状分析 |
| 2.国外研究现状分析 |
| 3.文献评述 |
| (三)研究内容与方法 |
| 1.研究内容 |
| 2.研究方法 |
| 3.研究思路 |
| (四)本文特色及不足之处 |
| 二、基本概念界定和研究理论基础 |
| (一)相关概念界定 |
| 1.政府监管的内涵 |
| 2.政府监管的内容 |
| 3.金融监管的内涵和内容 |
| 4.金融监管的主体和方式 |
| (二)研究的理论基础 |
| 1.国家干预主义政府职能理论 |
| 2.国际政府金融监管理论 |
| 3.有效政府金融监管理论 |
| 三、老挝政府金融监管的现状 |
| (一)老挝政府金融监管的必要性 |
| 1.维护国家金融经济安全 |
| 2.保护消费者利益 |
| 3.集中规范化监管金融企业运行方式 |
| (二)老挝政府金融监管的举措 |
| 1.老挝政府金融监管体系 |
| 2.提升金融总量方面的举措 |
| 3.提升存款账户与GDP相关性的举措 |
| 4.提升贷款、外债与GDP相关性的举措 |
| 5.提升金融结构盈利能力的举措 |
| 6.老挝在保险业方面的金融监管举措 |
| (三)老挝金融监管的成效 |
| 1.打破传统商业银行的壁垒 |
| 2.提升金融抗风险系数 |
| 3.促进金融业结构的优化升级 |
| 4.金融管制逐渐放松走向市场化 |
| 四、老挝政府金融监管存在的问题及原因 |
| (一)老挝政府对互联网金融监管存在的问题 |
| 1.互联网金融监管立法滞后 |
| 2.互联网金融监管主体混乱 |
| 3.互联网金融监管取证困难 |
| (二)老挝政府金融监管主体和监管方式存在的问题 |
| 1.模糊的金融监管目标认知 |
| 2.金融监管措施不到位 |
| 3.缺乏高效率的监管体制 |
| 4.监管人员综合素质低 |
| 5.不完善且滞后的金融监管法律体系 |
| 6.金融监管主体混乱监管取证困难 |
| (二)老挝政府金融监管存在的问题的原因 |
| 1.金融行业起步晚,经验不足 |
| 2.技术水平低,依赖风险性大 |
| 3.受宏观经济规模总量的限制 |
| 4.金融监管目标认知模糊 |
| 五、完善老挝政府金融监管的原则与对策 |
| (一)完善老挝政府金融监管机制的原则 |
| 1.系统弹性抗风险原则 |
| 2.金融监管框架激励性原则 |
| 3.金融监管全程问责制原则 |
| 4.其他原则 |
| (二)针对老挝政府规避互联网金融监管问题的对策 |
| 1.加强互联网金融风险法制体系建设 |
| 2.完善互联网金融监管体系 |
| 3.转变思维与引入人才 |
| 4.完善互联网金融征信系统建设 |
| 5.改善互联网信息技术 |
| (三)完善老挝政府金融监管主体和监管方式的对策 |
| 1.提高并统一对金融监管目标的认知 |
| 2.完善金融监管的方式 |
| 3.重视并提升金融监管效率 |
| 4.严格实行金融分业管理 |
| 5.加强金融监管法制建设 |
| 6.引入和培养人才,建立金融市场准入机制 |
| 7.完善社会金融征信系统建设与安全防火墙技术 |
| 六、结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（7）提高石家庄市货物贸易外汇管理政策执行效果研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 绪论 |
| (一)研究背景及意义 |
| 1.研究背景 |
| 2.研究意义 |
| (二)国内外研究综述 |
| 1.国内外关于公共政策执行的研究 |
| 2.国内外关于货物贸易外汇管理政策的研究 |
| 3.文献评述 |
| (三)研究思路与研究方法 |
| 1.研究思路 |
| 2.研究方法 |
| (四)研究内容与创新点 |
| 1.研究内容 |
| 2.创新点 |
| 一、相关概念与理论基础 |
| (一)相关概念 |
| 1.外汇管理 |
| 2.货物贸易外汇管理 |
| 3.政策执行 |
| (二)理论基础 |
| 1.史密斯政策执行过程理论 |
| 2.委托代理理论 |
| 二、货物贸易外汇管理政策沿革及石家庄市执行现状 |
| (一)货物贸易外汇管理政策沿革 |
| (二)石家庄市货物贸易外汇管理政策的执行现状 |
| 1.执行机构内部管理情况 |
| 2.政策宣传情况 |
| 3.政策落实反馈情况 |
| (三)石家庄市货物贸易外汇管理政策执行的成效 |
| 1.企业“脚底成本”下降 |
| 2.银行贸易外汇收支业务流程优化 |
| 3.守住了不发生金融风险的底线 |
| 三、石家庄市货物贸易管理政策执行过程中存在的问题 |
| (一)政策本身存在的问题 |
| 1.B、C类企业通过跨境人民币可逃避监管 |
| 2.B、C类企业通过重新注册可逃避监管 |
| (二)政策执行机构存在的问题 |
| 1.政策执行者服务水平有待提升 |
| 2.政策宣传效果不佳 |
| 3.电子政务系统群众满意度不高 |
| (三)目标群体存在的问题 |
| 1.企业不遵守政策 |
| 2.银行落实政策存在偏差 |
| (四)政策执行环境存在的问题 |
| 1.财务记账公司代办业务割裂执行机构与目标群体的联系 |
| 2.贸易新业态不断出现加大异常资金流动风险 |
| 四、石家庄市货物贸易外汇管理政策执行中存在问题的成因分析 |
| (一)政策本身层面 |
| 1.政策欠缺协调性 |
| 2.政策欠缺合理性 |
| (二)执行机构层面 |
| 1.县域外汇局履职能力弱 |
| 2.人力资源不足 |
| 3.政策宣传手段有效性不高 |
| 4.横向部门间联合监管未形成合力 |
| (三)目标群体层面 |
| 1.缺乏合规经营的内生动力 |
| 2.内部管理不完善 |
| (四)政策执行环境层面 |
| 1.恶劣的国际经济环境下企业易滋生违规行为 |
| 2.宽松的政治环境制约管理政策发挥效力 |
| 五、提高石家庄市货物贸易外汇管理政策执行效果的对策建议 |
| (一)完善政策设计 |
| 1.协同本外币政策 |
| 2.完善分类管理措施 |
| 3.建立银行分类管理制度 |
| (二)提高政策执行机构的政策执行能力 |
| 1.强化县域外汇局履职职能 |
| 2.加强外汇局人才队伍建设 |
| 3.完善电子政务系统建设 |
| 4.提升政策宣传有效性 |
| 5.加强内外部门间联合监管 |
| (三)指导目标群体完善内部管理 |
| 1.指导企业提高制度化管理程度 |
| 2.指导银行完善内控制度 |
| (四)营造良好的政策执行环境 |
| 1.指导企业应对不良经济形势 |
| 2.规范财务记账公司的代办行为 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
（8）我国商业银行金融创新及影响研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 导论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 金融创新研究现状 |
| 1.2.2 金融创新与商业银行发展 |
| 1.2.3 金融创新与企业经营绩效 |
| 1.2.4 金融创新与宏观经济发展 |
| 1.2.5 文献述评 |
| 1.3 研究思路、内容与方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究的主要内容 |
| 1.3.3 研究方法 |
| 1.4 本文创新之处 |
| 1.5 本文不足之处 |
| 2 商业银行金融创新的概念界定与理论基础 |
| 2.1 相关概念界定 |
| 2.1.1 金融创新与金融业务创新 |
| 2.1.2 交叉金融业务与影子银行业务 |
| 2.2 商业银行金融创新的分类 |
| 2.2.1 融资金融创新与非融资金融创新 |
| 2.2.2 有效金融创新与无效金融创新 |
| 2.3 商业银行金融创新的动因理论 |
| 2.3.1 追逐利润的动因 |
| 2.3.2 顺应供给的动因 |
| 2.3.3 规避管制的动因 |
| 2.3.4 完善市场的动因 |
| 2.4 金融发展理论 |
| 2.4.1 金融发展理论 |
| 2.4.2 金融深化理论 |
| 2.5 金融创新理论与金融风险理论 |
| 2.5.1 金融创新理论 |
| 2.5.2 金融风险理论 |
| 2.6 金融监管理论 |
| 2.7 本章小结 |
| 3 我国商业银行金融创新的动因、内容与特征 |
| 3.1 我国商业银行金融创新的动因分析 |
| 3.1.1 监管套利是我国商业银行金融创新的主要动因 |
| 3.1.2 顺应需求是我国商业银行金融创新的内部动力 |
| 3.1.3 增强竞争是我国商业银行金融创新的外部压力 |
| 3.2 我国商业银行金融业务创新的主要内容 |
| 3.2.1 我国商业银行交叉金融业务创新 |
| 3.2.2 我国商业银行传统金融业务创新 |
| 3.3 我国商业银行金融创新的特征分析 |
| 3.3.1 交叉金融业务创新表现出的主要特征 |
| 3.3.2 传统金融业务创新表现出的主要特征 |
| 3.4 我国商业银行金融创新的环境条件 |
| 3.4.1 我国商业银行金融创新的监管不足 |
| 3.4.2 我国商业银行金融创新的运行机制 |
| 3.4.3 我国商业银行金融创新的有利条件 |
| 3.5 本章小结 |
| 4 我国商业银行金融创新评价体系构建与现状分析 |
| 4.1 我国商业银行金融创新评价体系构建 |
| 4.2 基于综合能力的商业银行金融创新评价 |
| 4.2.1 评价方法与模型 |
| 4.2.2 研究对象与数据来源 |
| 4.2.3 评价结果与现状分析 |
| 4.3 基于中间业务收入的商业银行创新能力评价 |
| 4.3.1 指标选择 |
| 4.3.2 样本与数据 |
| 4.3.3 测算结果 |
| 4.4 本章小结 |
| 5 我国商业银行金融创新对银行自身经营绩效的影响分析 |
| 5.1 商业银行金融创新影响自身经营绩效的理论分析 |
| 5.2 模型设计与变量指标 |
| 5.2.1 模型设定 |
| 5.2.2 变量选择 |
| 5.2.3 数据来源与说明 |
| 5.3 实证结果与讨论 |
| 5.3.1 模型检验 |
| 5.3.2 实证结果分析 |
| 5.3.3 面板门槛回归分析 |
| 5.4 对银行经营绩效的影响 |
| 5.5 本章小结 |
| 6 我国商业银行金融创新对银行风险的影响分析 |
| 6.1 商业银行金融创新影响银行风险的理论分析 |
| 6.1.1 基本假设 |
| 6.1.2 博弈过程 |
| 6.1.3 融资市场 |
| 6.1.4 金融创新对博弈均衡的影响 |
| 6.2 研究假说 |
| 6.3 实证模型、变量与数据 |
| 6.3.1 模型设定 |
| 6.3.2 变量选择 |
| 6.3.3 数据来源与说明 |
| 6.4 实证结果与分析 |
| 6.4.1 模型检验 |
| 6.4.2 实证结果与讨论 |
| 6.5 对银行风险的影响 |
| 6.6 本章小结 |
| 7 我国商业银行金融创新对企业经营绩效的影响分析 |
| 7.1 商业银行金融创新影响企业绩效的理论分析 |
| 7.2 研究假说 |
| 7.3 模型、变量与数据 |
| 7.3.1 模型设定 |
| 7.3.2 变量选择 |
| 7.3.3 数据来源与说明 |
| 7.4 实证结果与分析 |
| 7.4.1 模型检验 |
| 7.4.2 实证结果与讨论 |
| 7.5 本章小结 |
| 8 我国商业银行金融创新对宏观经济的影响分析 |
| 8.1 商业银行金融创新影响宏观经济的理论分析 |
| 8.1.1 基本模型 |
| 8.1.2 参数校准 |
| 8.1.3 传导机制分析 |
| 8.2 加入企业创新的进一步分析 |
| 8.2.1 基本模型 |
| 8.2.2 创新与经济增长 |
| 8.3 实证模型、变量与数据 |
| 8.3.1 实证模型设定 |
| 8.3.2 变量选择 |
| 8.3.3 数据来源与说明 |
| 8.4 实证结果与分析 |
| 8.4.1 模型检验 |
| 8.4.2 实证结果与讨论 |
| 8.5 本章小结 |
| 9 研究结论与政策建议 |
| 9.1 研究结论 |
| 9.2 政策建议 |
| 9.2.1 完善监管制度 |
| 9.2.2 完善资本监管 |
| 9.2.3 减少监管套利 |
| 9.2.4 强化风险管理能力 |
| 9.3 研究展望 |
| 参考文献 |
| 作者在读期间科研成果 |
| 致谢 |
（9）C银行河北省分行外汇业务风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 引言 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 研究述评 |
| 1.3 研究目的及意义 |
| 1.3.1 研究目的 |
| 1.3.2 研究意义 |
| 1.4 研究方法及内容 |
| 1.4.1 研究方法 |
| 1.4.2 研究内容 |
| 1.5 本文创新点 |
| 2 相关概念及理论 |
| 2.1 相关概念 |
| 2.1.1 外汇风险的概念 |
| 2.1.2 外汇风险管理的概念 |
| 2.1.3 外汇风险分类 |
| 2.2 相关理论 |
| 2.2.1 操作风险管理理论 |
| 2.2.2 风险价值理论 |
| 2.2.3 全面风险管理理论 |
| 3 C银行河北省分行概况以及外汇业务风险管理现状 |
| 3.1 C银行河北省分行概况 |
| 3.1.1 机构设置情况 |
| 3.1.2 外汇业务概况 |
| 3.2 C银行河北省分行外汇业务风险管理现状 |
| 3.2.1 外汇风险管理相关部门职责 |
| 3.2.2 外汇风险管理内控制度建设 |
| 3.2.3 外汇业务操作流程 |
| 4 C银行河北省分行外汇业务风险管理问题及成因分析 |
| 4.1 C银行河北省分行外汇业务风险管理存在的问题 |
| 4.1.1 外汇存款业务风险管理问题 |
| 4.1.2 外汇贷款业务风险管理问题 |
| 4.1.3 外汇买卖业务风险管理问题 |
| 4.1.4 国际结算业务风险管理问题 |
| 4.2 C银行河北省分行外汇业务风险管理存在问题的主要成因分析 |
| 4.2.1 外汇风险管理体系不健全 |
| 4.2.2 外汇风险管理内部控制不完善 |
| 4.2.3 外汇风险防范人员缺乏操作专业性 |
| 5 C银行河北省分行外汇业务风险管理对策 |
| 5.1 存款业务风险管理对策 |
| 5.1.1 落实好展业三原则 |
| 5.1.2 保持外汇流动性 |
| 5.1.3 做好利率管理制度 |
| 5.2 贷款业务的风险管理对策 |
| 5.2.1 培养或引进复合型人才 |
| 5.2.2 加强先进管理工具的应用 |
| 5.3 外汇买卖业务的风险管理对策 |
| 5.3.1 减少外汇风险敞口 |
| 5.3.2 加强合规操作监督 |
| 5.4 国际结算业务的风险管理对策 |
| 5.4.1 提升操作风险管控 |
| 5.4.2 加强对境外方风险管理 |
| 6 C银行河北省分行外汇业务风险管理的保障措施 |
| 6.1 健全外汇业务风险管理体系 |
| 6.2 完善外汇业务风险管理内控制度 |
| 7 研究结论及不足 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 研究不足 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 作者简历 |
| 致谢 |
（10）AB银行兰州分行供应链金融业务风险控制策略研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究内容与研究思路 |
| 1.2.1 研究内容 |
| 1.2.2 研究思路 |
| 1.2.3 研究方法 |
| 1.3 研究技术路线 |
| 第二章 供应链金融相关理论研究与文献综述 |
| 2.1 国内外关于供应链金融概念与理论的研究综述 |
| 2.1.1 供应链金融的概念 |
| 2.1.2 信息不对称理论 |
| 2.1.3 贸易融资自偿性理论 |
| 2.2 国内外关于供应链金融风险与控制的研究综述 |
| 2.2.1 供应链金融的风险识别与成因 |
| 2.2.2 供应链金融的风险评价与控制 |
| 2.3 文献评述 |
| 第三章 AB银行兰州分行供应链金融风险识别 |
| 3.1 AB银行兰州分行供应链金融业务发展概况 |
| 3.1.1 兰州分行供应链金融业务发展沿革 |
| 3.1.2 兰州分行供应链金融业务管理部门岗位人员情况 |
| 3.2 AB银行兰州分行供应链金融业务流程与制度规范 |
| 3.2.1 应收类业务及流程 |
| 3.2.2 付款类业务及流程 |
| 3.2.3 存货类业务及流程 |
| 3.2.4 票证结算业务及流程 |
| 3.2.5 AB银行供应链金融业务现行管理办法与制度 |
| 3.3 AB银行兰州分行供应链金融业务风险识别 |
| 3.3.1 兰州分行供应链金融业务风险管理中存在的问题 |
| 3.3.2 兰州分行供应链金融业务具体风险表现 |
| 3.3.3 兰州分行供应链金融业务风险类别归纳 |
| 第四章 AB银行兰州分行供应链金融风险评价 |
| 4.1 供应链金融风险评价方法的选择与运用 |
| 4.1.1 风险评价方法的选择依据 |
| 4.1.2 风险评价方法的确定与运用 |
| 4.1.3 层次分析法的实施步骤 |
| 4.2 风险评价模型构建 |
| 4.2.1 层次结构模型与风险指标的确定 |
| 4.2.2 构建判断矩阵及一致性检验 |
| 4.2.3 各指标层次排序并一致性检验 |
| 4.2.4 各风险指标权重评价分析 |
| 4.3 本章小结 |
| 第五章 AB银行兰州分行供应链金融风险控制策略设计 |
| 5.1 严格授信审批控制供应链金融信用风险 |
| 5.1.1 实施供应链金融核心企业白名单制度 |
| 5.1.2 严把供应链金融上下游企业准入门槛 |
| 5.1.3 加强上下游企业间贸易背景真实性审核 |
| 5.1.4 深入调查融资企业经营历史 |
| 5.1.5 充分分析供应链金融整体盈利性 |
| 5.2 加强供应链金融法律风险管理与业务合规管理 |
| 5.2.1 强化各类权证真实性与合法性管理 |
| 5.2.2 增强贸易及相关合同合法性管理 |
| 5.2.3 合规管理供应链金融业务中的应收账款 |
| 5.3 丰富管理措施应对供应链金融市场风险 |
| 5.3.1 防范有价证券净值波动带来的风险 |
| 5.3.2 充实汇率风险管理手段 |
| 5.3.3 重视利率风险控制 |
| 5.4 运用科技手段管理供应链金融操作风险 |
| 5.4.1 区块链与供应链金融的关联 |
| 5.4.2 运用区块链控制银行及仓储方的操作风险 |
| 第六章 AB银行兰州分行供应链金融风险控制策略实施保障措施 |
| 6.1 组织结构优化确保风控策略顺利实施 |
| 6.2 推行人才战略作为策略实施的根本保障 |
| 6.3 构建合规致胜的风险文化为风控策略保驾护航 |
| 6.4 将考核评价机制作为策略落实的有力保障 |
| 第七章 结论与展望 |
| 7.1 本文小结 |
| 7.2 展望 |
| 参考文献 |
| 附录 A |
| 附录 B |
| 致谢 |
| 作者简历 |
四、加强金融监管 防范金融风险——对十家外汇指定银行外汇业务经营情况的调查（论文参考文献）
- [1]银行业行为监管实践与研究——以外汇业务为例[J]. 于小梅,倪睿. 现代营销(学苑版), 2021(12)
- [2]江苏省人民政府办公厅关于印发江苏省“十四五”金融发展规划的通知[J]. 江苏省人民政府办公厅. 江苏省人民政府公报, 2021(17)
- [3]A银行广西分行跨境汇款业务内部监管研究[D]. 李卓谕. 广西大学, 2021
- [4]经济政策不确定背景下跨境资本流动的经济效应研究[D]. 温健纯. 广西大学, 2021(12)
- [5]法定数字货币法经济逻辑与制度规则研究[D]. 余雪扬. 江西财经大学, 2021(09)
- [6]老挝政府金融监管存在的问题与对策研究[D]. 冯娜玲. 广西师范大学, 2021(11)
- [7]提高石家庄市货物贸易外汇管理政策执行效果研究[D]. 李亚琳. 河北师范大学, 2021(12)
- [8]我国商业银行金融创新及影响研究[D]. 邹昌波. 四川大学, 2021(12)
- [9]C银行河北省分行外汇业务风险管理研究[D]. 黄鑫. 河北经贸大学, 2021(12)
- [10]AB银行兰州分行供应链金融业务风险控制策略研究[D]. 张振玺. 兰州大学, 2021(12)