一、浅谈做好银企对帐工作(论文文献综述)
席聪[1](2019)在《A银行山西省分行营运中心营运流程再造研究》文中研究表明随着金融全球化竞争加剧,以及国内网络金融市场的疾速发展,传统商业银行面临愈加激烈的挑战。不仅面临业务发展的竞争,而且面临客户服务质量与效率,以及客户服务体验等银行业软实力的竞争。在全球银行“柜台+后台中心”的营运模式下,论文以A银行SX分行营运中心营运流程为研究对象,在企业流程再造理论方法的指导下,对营运中心流程进行再造,以达到全面提升营运能力、降低营运成本的目标。论文的主要工作:论文在对企业流程理论综述的基础上,首先,依据流程再造理论指导,对A银行SX分行营运中心营运流程现状进行了分析,深入研究了当前流程中存在的问题,包括:纸质档案流转时间长、成本高、风险大;业务同质化、营运资源浪费;业务制度使用流程分散导致营运效率低下;外包公司选择流程粗放等。其次,运用企业流程再造理论对A银行SX分行营运中心的流程进行了再造,包括“上游”网点和营运中心流程再造:在流程的“上游”网点,一是通过自助手段智能客户自助办理流程,同时通过智能柜员终端合并与优化网点业务操作流程,实现客户选择一个方案、提供一次证件、输入一次密码的一站式业务办理;二是逐步推进无纸化业务办理,缩减营运成本,提升营运效率。在营运中心层面,一是在网点凭证无纸化的基础上,营运中心集中、事中、事后实现电子凭证共享,缩减纸质凭证扫描时间和营运成本,提升营运效率;二是规范营运中心制度使用流程,设计开发制度导入平台,将OA制度库制度同步导入营运中心各业务平台,形成营运中心使用制度统一“出口”和“入口”,智能更新融合业务制度,提升业务办理效率;三是引入层次分析法优化外包公司选择流程,提升外包业务处理风险控制能力以及业务处理效率和质量。最后,对营运中心流程再造实施方案进行了详细设计,包括省行管理决策层在再造规划、实施步骤、风险把控等方面做好与总行的沟通协调和政策支撑;向总行申请做好系统开发与测试;省分行做好流程再造的制度与流程准备、参数与网络配置、设备布置与支撑、人员与绩效支撑;逐步分阶段推广实施营运中心流程再造工作,保障营运流程再造工作的顺利进行。
王亚东[2](2019)在《邮储银行H省分行银企对账风险防范策略研究》文中研究表明银企对账是商业银行有效防范案件发生、降低财务风险、改善自身内部控制的一个关键路径。实际意义重大,对切实防范犯罪分子做假账,挪用、盗用客户资金,维护银行资金安全起到重要作用。中国邮政储蓄银行是一家新兴的大型零售商业银行,2007年成立以来各项业务得到较快的发展,从客户的结构而言,正在由个人客户向公司客户拓展的过程。随着各项新业务、新产品的不断推出,业务迅速发展壮大管理经验不足、流程设计缺陷、系统功能滞后等问题导致风险点逐渐暴露,个别单位甚至发生了挪用客户资金的案件,给银行造成了恶劣的影响,引起了监管部门的关注。在此情况下,银企对账风险防范工作越来越受到银行管理层的重视。本文以邮储银行H省分行为例,列举了邮储银行H省分行银企对账工作开展现状,分析了银企对账风险防控方面的主要问题,强调银企对账风险防控的重要性和意义,并就如何进一步加强和完善银企对账风险防范工作提出了改善性的策略和建议。首先探讨了将现行的分散对账模式变更为一级分行集中对账模式,由一级分行统一对账单的制作和发出及对账单的后续验印回收,通过优化作业流程,降低系统性风险;然后通过制度制定、对账流程再造、加强外包管理、对账人员配备以及明确岗位职责堵截风险点,最后探讨了手机银行对账、微信对账等对账新模式。本文不仅为邮储银行H省分行银企对账风险防范工作提出了具体的改善建议,有效提高风险防范水平,同时也能够对其他金融行业银企对账风险防范工作起到一定的可借鉴意义。
薛永恒[3](2018)在《远程集团公司资金管控优化研究》文中认为作为企业经营发展的生命核心,资金管控为企业管理的核心问题。然而当前不少集团公司尚未构建科学、有效的资金管控体系,为此,强化集团的公司资金管控已为当务之急。本文以远程集团公司为研究对象,分析其资金管控现状、资金管控方面存在诸多问题:缺乏对资金管控系统的安排,管理制度不完善,重要的是管理策略措施方面存在较大问题:资金账户种类繁多,资金占用分散;融资主体及融资模式单一;应收账款管理力度不足,经营性现金流量状况不佳;现行资金预算缺少初始评估、过程管理与后期分析;风险管理体系欠缺及执行弱化;资金管理方面信息化建设滞后等六个方面的问题。存在出现资金阶段性较大缺口甚至资金链断裂的隐患。对公司的资金使用效率、风险及长远、健康发展可能会带来不良后果,因此,有必要对其进行研究。本文了解国内外企业集团在资金管控研究现状、资金管控主要理论基础发展情况及众多有关文献研究的基础上,对远程集团公司涉及到的资金管控现状和存在的问题进行分析,针对远程集团公司目前资金管控中的具体问题进行了研究,最后提出了在公司战略引导下,对资金管控实行战略定位,制定集团及成员公司的资金管控目标:实施“银企直联”,实现资金集中管理;扩大融资主体范围,拓宽融资模式;加强应收账款管理,改善经营性现金流量状况;加强资金预算管理;加强资金风险管控;借助信息化加强资金管控等建议。本文研究有利于进一步丰富资金管控领域的理论研究,在研究过程中总结了两点结论,即集团公司资金的管控模式应当与时俱进,信息化水平应保持和集团公司发展同步;战略目标的实现离不开资金管控工作的支持,建立战略视角下的资金管控体系十分必要。同时,本文对远程集团公司资金管控现实问题的解决有重要现实价值,为远程集团公司的资金管控提供了相对明确的指导建议。资金管控是集团生存、发展的核心问题,资金管控模式也应逐步优化,来适应公司变化,从而进一步促进集团的健康、持续发展。
尚国疆[4](2014)在《内蒙古邮政银企对账单业务运营信息系统设计》文中提出随着银企对账单寄递业务的快速发展,现有的生产模式已不能满足业务发展的需要,如不进行业务流程优化,提升服务质量和服务时限,将会造成业务发展停滞,甚至客户和业务流失。对邮政而言,银企对账单信函是邮政业务中的木本业务,一旦开发成功便会形成稳定的寄递量和收入,对降低全网的运行成本,提高边际收益的作用特别显着。因此,设计银企对账单业务运营信息系统,实现流程再造,提升效率和时限,已势在必行。本论文采用理论分析、实地调查、外省先进经验借鉴、系统设计等方法,将先进理论、经验与我区实际紧密结合,深入了解银企对账单业务运行现状及发展趋势,设计符合我区实际的银企对账单业务运营信息系统。
郭凤瑶[5](2013)在《HY公司财务集中管理改进研究》文中进行了进一步梳理随着体制改革的不断深化,全球市场化进程的加快,企业生存的外部环境发生了很大的变化。许多公司在公司制度、财务风险控制等方面产生了 “反跨国公司现象”,导致企业资源的配置效率大大降低。为了改变这一状况,实现企业的整体战略目标,HY公司对公司的财务管理模式进行了相应的调整和改革。HY公司推动以财务集中管理为主体的改革,利用电子信息技术的支持,实现公司收支两条线的财务集中管理。HY公司将公司的财务核算、资金管理及其他财务管理制度进行统一管理,同时,将业务与财务融合,实行从源头控制。这些有效调整使得HY公司企业的营运能力、赢利能力和偿债能力有了大幅度的提高,把优势资源集中,进而企业核心竞争能力,达到资源的最佳配置。由于近两年HY公司业务的“爆炸式”发展和公司管理模式的改变,HY公司现行的财务集中管理模式不能适应企业下一步发展的需要,并且由于财务管理模式的问题已经影响到HY公司的发展速度。因此,HY公司急需在现行的财务集中管理模式的基础上进行调整,以满足新形势的要求。本论文以HY公司财务集中管理模式的实际运行状况为研究对象,对HY公司财务管理的现状及存在的问题进行了分析。以公司财务管理理论为基础,运用相关分析方法,对HY公司在实施财务集中管理的过程中,由于前期调整不到位,所面临的新问题,从信息化平台、流程和体制三个方面提出改进解决方案。并结合HY公司的实际情况提出保障财务集中管理模式调整的保障措施,为公司的进一步发展奠定基础。
张婉莹[6](2012)在《A公司银企对账项目风险管理研究》文中提出A公司作为国内较早涉足银企对账业务的企业之一,银企对账已经发展成为公司重要的战略业务。目前,由于银企对账项目操作环节的复杂性以及对外界环境的敏感性,A公司银企对账项目的实际运作中面临诸多风险问题与挑战。有效的风险管理成为A公司保持健康、稳定发展的重要举措。本文以A公司银企对账项目风险管理的整体实施为背景素材,通过描述A公司银企对账项目风险管理过程中的各种情形,对该类项目的风险管理实施内容与过程进行全面分析与讨论。本研究的主体内容分为五个部分,第一部分对项目风险管理的相关基础理论进行了概述,为后文研究奠定了理论基础;第二部分介绍了A公司银企对账项目的概况,重点阐述了银企对账项目的服务内容及风险管控要求,为项目风险管理提供了背景;第三部分基于A公司银企对账项目的多年实践经验,识别和总结项目运行中的各类风险问题;接着运用项目风险评估方法对这些风险问题进行评估,对主要风险问题的影响程度进行分析;最后依据风险评估分析对给类风险问题做出风险应对策略具体措施,以有效地管控项目风险,保证项目的顺利进行。本研究重点针对银企对账类项目建立了较为规范的风险因素识别机制,在对A公司具体问题具体分析的基础上,将银企对账项目的问题归纳为人员、客户、外包商和环境四方面,以及账单丢失和特殊天气两类突发性风险。此外,本文还创新性地开创了银企对账项目风险评估方法,通过对风险概率发生与风险等级的赋值,定量评定各风险因素的影响程度。最后,通过对A公司银企对账风险问题的识别与评估,针对性地提出了风险应对方案,并在此基础上,形成进一步提升项目风险管理的工作流程优化建议,这有助于从根本上解决企业风险问题。本研究对银企对账项目的风险问题提供了识别与解决方案,对我国银企对账项目风险管理工作的开展提供了重要参考,有助于进一步提升国内银企对账项目管理水平。
陈凌燕[7](2012)在《银企对账系统的设计与实现》文中进行了进一步梳理银行对账是指银行周期性的对当期的业务进行核对,调节双方账户,是银行一个经常性的工作。银行对账能够很好地预防金融风险,是银行业务中的一个重要的环节。随着网络的发展,现在网银系统在交易中地位日益加重,现在更多的人采取网银完成日常支付,这也促使了网上对账的快速发展。近些年来国内外破获的银行案件都印证了现在银行对账在管理环节上存在不少的漏洞。由于银行对账的滞后性和对账单回收少以及对账员与柜员等参与人员没有彻底分离等弊端的存在,给了不法分子可乘之机。这必然会给银企乃至国家带来严重的经济损失。所以,银企对账的各个环节我们都要重视起来,严加管理,并针对发现的漏洞实施针对性的措施。系统以MyEclipse为Web开发平台,以J2EE为开发架构,Microsoft SQL Server2000为后台数据库,运用Java、JavaScript完成了基于Web银行对账系统。我们根据系统的格局将系统分为对账责任人管理、对账数据处理、面对面对账客户管理、银企对账信息管理、未对账账户风险管理以及验印系统这几个基本模块。这样划分模块保障了对账的全面性和准确性,分工管理,职能分配的操作从根本上解决了对账管理复杂、责任不清、角色不清、效率低下、银行主管不能及时掌握对账信息干预对账环节等诸多问题。银行对账系统的研发及投入使用对银行对账来说是一个重要的飞跃,它摒弃了以往的繁杂的对账工作,是对账过程简单化,责任清晰化、操作透明化并实现了银行主管能够快速及时的掌握对账细节信息,能够及时干预对账的各个环节。这样银行对账工作的安全性和可操作性以及数据的准确性和信息的安全性等都得到了很好的提高,是实现业务监管手段现代化的一个成功范例。随着银企对账系统的研究的深入,银行的工作效率大大提高,人们对银行工作效率的认可将更上一层楼。银行的形象维护将得以保障,收益也将提高。通过对银行对账系统的开发,将自己所学的知识综合运用起来,不但使得知识有了连贯性,也增加了自己对于系统整体开发的经验,代码的编写也考虑的更加细致。对于今后进行实际工作有了实际的帮助。
徐杰[8](2012)在《朝阳邮储银行西街支行银企对账优化项目的风险控制研究》文中提出银企对账工作是银行在日常核算中完善内控体系,防范金融风险的有效手段之一。邮政储蓄银行作为一家新兴的银行,各种银行新业务得到较快和较为全面的发展,从客户的业务性质而言,正经历一个从传统的个人业务逐步向公司业务拓展的过程。随着邮储银行总行新产品的不断推出,在基层营业网点层面,也不断暴露出因经验不足、系统功能滞后等原因而导致的潜在风险。银企对账工作是邮储银行的一个弱项和短板。在这样的背景下,银企对账管理的建立和完善,势必成为公司业务的工作重点而提上日程。本文首先分析了邮储银行西街支行银企对账过程中存在的问题,并分析了问题的成因,针对各项问题提出解决办法,坚持邮储银行辽宁省行提出的“三优先”理念,以风控优先,管理优先,效益优先的三优先理念为指导思想指导各项工作。解决银企对账工作中出现的各种问题和弊端,首先解决银企对账不及时,银企对账流程不规范及风险特点分析,对账人员身兼数职增加道德风险,银企对账不符处理不及时等问题。加强银企对账优化项目的风险控制措施,以保证银企对账流程及岗位的独立性,确保银企对账协议的完整性,纸质对账单管理和电子化对账单重要性,建立银企对账单风险等级化管理及银企对账管理的指标考核制度。为加强银行与单位账户的对账工作管理,建立和完善与客户的对账机制,确保银行和客户的资金安全,防范公司业务资金风险,朝阳分行于近期在全国率先采取了银企集中对账模式。该模式由朝阳分行会计结算部负责整个对账流程的全程管理,通过集中打印、集中派发、集中回收、集中归档的模式确保了朝阳银监局关于银企对账工作的质量要求、时效要求和安全要求,并提升了分行专人上门发送与收回账单等服务水平。该项工作的正式启用,不仅大大提升了银企对账回收率,加强了对账工作的处理时效,提高了上门对账的服务水平,而且降低了业务流程的风险系数,实现了集中对账相关数据管理功能,更为辽宁朝阳分行公司业务的进一步发展奠定了坚实的基础。
张文刚[9](2011)在《银企对账集中处理系统的设计与实现》文中研究指明随着我国市场经济和金融体制改革,我国金融电子化建设进入了一个崭新的发展阶段,金融业需要有大量的有利于业务流程优化再造的先进管理思想的系统。特别是近年来,随着银行客户数量的剧增、结算数据量迅猛增长,金融业银企对账风险的控制和防范问题成为各商业银行关注的焦点,各商业银行不断加强自身内部风险控制的力度。同时银监会明确要求各金融机构加强和完善对账制度,改善管理观念,改进技术手段,提高电子化管理水平,以有效防范资金营运的风险,保证银企账务的相符。为了适应银行监管的加强,从全面控制风险的角度考虑,研发了银企对账系统平台,将现行的账单处理方式改革为银行账单中心进行处理的方式。本文采用了Rational统一过程(RUP)为软件开发方法,以统一建模语言(UML)做为主要的分析设计描述语言,以J2EE为技术平台架构,对银企对账集中处理系统进行了需求分析和系统设计。本系统在数据库设计方面采用了数据库设计工具PowerDesign来进行了设计,在一些功能模块的实现上采用了较主流的VB开发工具来实现。同时,为了系统有一个清晰的框架,还采用了传统的数据流图、E-R图、功能模块图等描述工具作为了系统需求分析和设计的补充。本文分析了系统开发的项目背景和该系统在国内的应用现状,简要描述了系统需要解决的主要问题并概要描述了系统的总体情况;对系统的业务流程进行了详细的描述,并在此基础上对系统的功能性需求和非功能性需求进行了描述,将系统需求以流程图和用例图的形式进行了说明;在系统概要设计中对系统软件架构、安全架构、存储架构和功能架构分别进行了讨论;最后对系统需要的一些关键技术进行了描述并重点进行了数据库的设计以及对部分关键性的实例的设计和实现进行了描述。本系统已经在中国农业银行山东省分行成功运行,并取得了一定的效果,该系统的推广提高了银企对账管理工作的效率,对于防范金融风险、加强金融监管有着重要的社会意义,同时对其他银行的银企对帐业务也具有普遍的适用性。本产品是独立于银行主业务系统并采用模块化开发,在产品推广过程中较容易实现,并较以前的对账操作在以下几方面有了一定的改进:1.系统化的对帐中心管理。实现多途径传递对帐单,客户可以结合自己实际情况选择更适合自己的对帐方式,从而提高对帐效率。2.账单后台集中管理。实现各类账单统一在后台打印,减少了前台的打印量、人员及手工填制凭证的数量,实现了账单与前台操作人员的有效分离。3.对帐资料的电子化管理。对银行发出的银企对帐单和客户反馈的对帐结果(对帐单)进行电子化管理,可以方便地查询和统计。4.重点账户个性化管理。建立重点账户数据库,密切关注重点账户的业务数据及对账信息,提供个性化服务。
李素梅[10](2010)在《基于Tulip开发平台的银企对账系统的分析与实现》文中进行了进一步梳理银企对账是银行结算业务中的重要一环,是开户银行和开户单位之间的账务核对方式,是商业银行内控的一项常规性工作,是规避操作风险、防范案件发生的关键环节和重要举措。然而,近年来,国内银行业接连曝光大案要案,暴露出我国金融业银企对账管理环节存在的致命缺陷。不法分子利用银企对账不及时、对账单收回率低、对账员与柜员及客户经理没有彻底分离等问题薄弱环节,内外勾结作案,给银行、企业造成巨大的资金损失。因此,必须高度重视银企对账环节存在的缺陷与隐患,实施有针对性的全面治理。银企对账系统基于TULIP开发平台,根据农行的业务特点和制度要求,实现了账务核对的电子化。系统主要由对账数据处理、面对面对账客户管理、银企对账信息管理、对账责任人管理、未对账账户风险控制管理和验印系统六大部分组成。系统按照对账周期,实现了对账客户信息的动态管理及对账差异化管理。银企对账中的应对账数据筛选、对账结果反馈、对账情况监控、对账单验印及未对账信息预警等环节均由计算机系统自动实现。营业机构和各级管理行根据不同的操作权限对系统进行相应的访问操作,可穿透式随时掌握辖内任意网点及对账责任人的对账动态,实现了各级管理行对营业机构对账情况的全程监控和管理;系统保证了对账数据的全面性和准确性,能够根据客户分类及预设条件在业务数据库中自动提取客户数据,达到“应提尽提”,无需人工干预。对账客户全部对账周期实行连续记录、管理,实现无间隙对账监控;采用提醒、暂停(Pending)支付等手段实现未对账客户的业务风险控制等,从而从根本上解决了对账管理大众化、角色不清、责任不清、对银企对账是否相符的结果和发生不符时的查证重视不够、统计环节众多,效率低下,银行主管部门及高层无法及时掌握对账情况等问题。从银行经营管理信息化角度来看,银企对账系统一是实现了银企对账管理工作的电子化;二是实现了对账程序化、规范化、一体化;三是实现了数据集中管理;四是采取有效机制保障数据准确性;五是施行对账差异化管理,降低运营成本,达到了对营业机构银企对账情况的全程跟踪监控和规范管理的目的。银企对账系统的研发和推广应用,是农业银行在新世纪加强内部管理、防范资金风险的重大举措,其管理作用在推广应用中已经开始显现。银企对账系统的研发、使用与以往的对账管理工作相比是一个质的飞跃,系统一改过去对账统计信息依靠营业机构手工汇总的状况,、摒除了数据反馈滞后、人为干扰因素多、差错率高等弊端,实现了管理行实时监控营业网点的对帐情况,加强了对账工作的针对性和可操作性,增强了数据采集的准确性,使农行营业机构对账率大幅提高,是农业银行加强内部监控管理,实现业务监管手段现代化的一个成功范例,使对账管理工作上升到了一个新的层面。随着应用的不断深入,它的作用将进一步发挥,将进一步强化农行客户的对账意识,自觉保护资金安全,增强对农业银行的信赖度,从另一个侧面提高了农业银行的社会形象,增强了农行的核心竞争力,为农行业务发展提供了坚强的管理保障。
二、浅谈做好银企对帐工作(论文开题报告)
(1)论文研究背景及目的
此处内容要求:
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景,再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题,并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例:
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
(2)本文研究方法
调查法:该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法:用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法:通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法:通过调查文献来获得资料,从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法:依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法:对研究对象进行“质”的方面的研究,这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法:通过具体的数字,使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法:运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法:这是社会科学用来分析社会现象的一种方法,从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法:通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、浅谈做好银企对帐工作(论文提纲范文)
(1)A银行山西省分行营运中心营运流程再造研究(论文提纲范文)
摘要 |
ABSTRACT |
第一章 绪论 |
1.1 研究的背景与意义 |
1.1.1 研究的背景 |
1.1.2 研究的意义 |
1.2 国内外银行营运流程再造研究现状 |
1.2.1 国外银行营运流程再造研究现状 |
1.2.2 国内银行营运流程再造研究现状 |
1.3 研究的思路与方法 |
1.3.1 研究的思路 |
1.3.2 研究的方法 |
第二章 相关理论综述 |
2.1 企业流程再造的概念 |
2.2 企业流程再造的目标和原则 |
2.2.1 提升产品质量 |
2.2.2 降低产品瑕疵率 |
2.2.3 全面控制流程风险 |
2.3 企业流程再造的实施步骤 |
第三章 A银行SX分行营运中心营运现状分析 |
3.1 营运中心总体情况分析 |
3.1.1 营运中心情况 |
3.1.2 外包公司情况 |
3.2 营运中心流程现状 |
3.2.1 Q部门流程现状 |
3.2.2 Z部门流程现状 |
3.2.3 H部门流程现状 |
3.2.4 营运中心制度使用流程现状 |
3.2.5 营运中心外包公司选择流程现状 |
3.3 营运中心营运存在的问题 |
3.3.1 纸质档案流转时间长、成本高、风险大 |
3.3.2 业务同质化、营运资源浪费 |
3.3.3 业务制度使用流程分散 |
3.3.4 外包公司选择流程粗放 |
第四章 A银行SX分行营运中心流程再造设计 |
4.1 营运中心营运流程再造总体设计 |
4.1.1 营运中心营运流程再造架构设计 |
4.1.2 营运中心营运流程再造原则设计 |
4.2 网点业务操作流程再造设计 |
4.2.1 深化终端自助业务办理 |
4.2.2 推进无纸化业务办理 |
4.3 中心业务操作流程再造设计 |
4.3.1 实现无纸化后的业务流程再造设计 |
4.3.2 系统共享后的流程再造设计 |
4.3.3 末端营运流程再造设计 |
4.3.4 各流程再造后的细节再造 |
4.4 业务制度使用流程再造设计 |
4.5 外包公司选择流程再造设计 |
4.5.1 营运中心提出外包需求 |
4.5.2 采购部门确定可选择对象 |
4.5.3 成立外包项目评价小组 |
4.5.4 运用层次分析法评选外包公司 |
4.5.5 选择结果反馈采购管理部门 |
4.5.6 外包公司投入使用 |
第五章 A银行SX分行营运中心流程再造实施方案 |
5.1 管理及政策支撑 |
5.1.1 成立领导组 |
5.1.2 成立领导组办公室 |
5.2 提出系统开发需求 |
5.3 做好营运流程再造准备 |
5.3.1 制度与流程准备 |
5.3.2 参数与网络设置 |
5.3.3 设备布置与保障 |
5.3.4 人员及绩效支撑 |
5.4 分阶段推广实施 |
第六章 总结 |
6.1 本文的研究内容及结论 |
6.2 需要进一步研究的问题 |
6.3 对于研究内容的展望 |
参考文献 |
致谢 |
作者简介 |
(2)邮储银行H省分行银企对账风险防范策略研究(论文提纲范文)
摘要 |
ABSTRACT |
1 绪论 |
1.1 研究背景 |
1.2 研究意义 |
1.2.1 理论意义 |
1.2.2 现实意义 |
1.3 国内外研究现状 |
1.3.1 国内研究现状 |
1.3.2 国外研究现状 |
1.4 研究内容与研究方法 |
1.4.1 研究内容 |
1.4.2 研究方法 |
1.4.3 论文框架结构 |
2 邮储银行H省分行介绍及风险防范现状 |
2.1 邮储银行H省分行简介 |
2.2 邮储银行H省分行风险防范现状 |
3 邮储银行H省分行银企对账开展情况及存在风险 |
3.1 邮储银行H省分行银企对账现状分析 |
3.1.1 对账组织管理架构 |
3.1.2 对账模式及实施效果 |
3.1.3 对账账户结构 |
3.1.4 未达款项处理 |
3.1.5 外包公司 |
3.1.6 对账单回收 |
3.1.7 电子化对账 |
3.1.8 Y支行资金案件实例 |
3.2 国内其他商业银行银企对账基本情况 |
3.3 邮储银行H省分行银企对账工作存在的风险 |
3.3.1 人员设置不合理 |
3.3.2 对账单回收率低 |
3.3.3 对账单回收后处理流程不规范 |
3.3.4 对账单未回收的流程处理不规范 |
3.3.5 未达账项处理不重视 |
4 邮储银行H省分行银企对账风险点成因分析 |
4.1 对账模式、岗位设置等制度设计问题 |
4.1.1 对账模式不统一,工作流程不规范 |
4.1.2 岗位设置不合理,岗位职责不明晰 |
4.1.3 部分市分行银企对账工作认识不足 |
4.2 外包公司问题 |
4.2.1 外包公司不统一,管理不严格 |
4.2.2 外包公司考核不到位,投递人员工作不尽责 |
4.3 客户不重视问题 |
4.3.1 客户对银企对账工作认识不足 |
4.3.2 经办人员对客户对账意识培育不到位 |
5 邮储银行H省分行银企对账风险防范策略 |
5.1 强化银企对账风险防控意识 |
5.2 完善对账管理制度设计 |
5.2.1 统一对账模式,加强对账管理 |
5.2.2 规范操作流程 |
5.2.3 出台考核办法,明确岗位职责 |
5.2.4 加大未达款项的处理 |
5.3 加强对外包公司合作管理 |
5.3.1 统一外包公司服务,加强外包公司考核 |
5.3.2 加强合作,提升对账效率和质量 |
5.3.3 加强对账外包管理,强化业务风险防控 |
5.4 做好对外服务业务管理与风险控制 |
5.5 优化银企集中对账系统,构建安全高效的对账新模式 |
6 结论 |
参考文献 |
致谢 |
(3)远程集团公司资金管控优化研究(论文提纲范文)
摘要 |
ABSTRACT |
第一章 绪论 |
1.1 研究背景 |
1.2 研究目的和意义 |
1.2.1 研究目的 |
1.2.2 研究意义 |
1.3 国内外研究状况 |
1.3.1 国外研究现状 |
1.3.2 国内研究现状 |
1.4 研究思路、内容和方法 |
第二章 相关理论概述 |
2.1 资金管控理论基础 |
2.1.1 信息不对称理论 |
2.1.2 委托代理理论 |
2.1.3 内部市场理论 |
2.1.4 财务控制理论 |
2.1.5 战略主导理论 |
2.2 集团公司理论概述 |
2.2.1 集团公司的概念 |
2.2.2 集团公司的特征 |
2.3 集团公司资金管控理论概述 |
2.3.1 集团公司资金管控简要概述 |
2.3.2 集团公司资金管控所具有的特点 |
第三章 远程集团公司资金管控现状及问题分析 |
3.1 远程集团公司基本情况 |
3.1.1 远程集团公司基本简介 |
3.1.2 远程集团公司组织架构 |
3.1.3 远程集团公司各板块业务特点 |
3.2 远程集团公司资金管控现状 |
3.2.1 银行账户开立及资金余额分布情况 |
3.2.2 融资主体及模式现状 |
3.2.3 应收账款情况 |
3.2.4 资金预算管理现状 |
3.2.5 资金风险管控现状 |
3.2.6 资金管理方面信息化建设情况 |
3.3 远程集团公司资金管控的问题 |
3.3.1 资金账户种类繁多,资金占用分散 |
3.3.2 融资主体及融资模式单一 |
3.3.3 应收账款管理力度不足,经营性现金流量状况不佳 |
3.3.4 现行资金预算管理缺少初始评估、过程管理与后期分析 |
3.3.5 风险管理体系欠缺及执行弱化 |
3.3.6 资金管理方面信息化建设滞后 |
第四章 远程集团公司资金管控的优化建议 |
4.1 实施“银企直联”,实现资金集中管理 |
4.1.1 账户集中管理 |
4.1.2 资金调配集中管理 |
4.2 扩大融资主体范围,拓宽融资模式 |
4.2.1 鼓励成员单位参与融资,扩大融资主体范围 |
4.2.2 利用板块业务特点,拓宽融资方式 |
4.2.3 鼓励成员公司积极参与融资工作 |
4.3 加强应收账款管理,改善经营性现金流量状况 |
4.3.1 健全应收账款管理制度,制定考核指标 |
4.3.2 制定收支平衡指标,改善经营性现金流量状况 |
4.3.3 对回收期长的应收账款进行证券化融资 |
4.4 加强资金预算管理 |
4.4.1 加强资金预算编制管理 |
4.4.2 严格执行资金预算 |
4.4.3 加强资金分析管理 |
4.4.4 加强资金预算评价激励管理 |
4.5 制定稳健的风险管控指标 |
4.5.1 制定信用风险管控指标 |
4.5.2 制定资金占用风险管控指标 |
4.5.3 制定投资风险管控指标 |
4.5.4 制定运营风险管控指标 |
4.6 借助信息化加强资金管控 |
4.6.1 资金系统信息化 |
4.6.2 费用控制、预算系统信息化 |
第五章 结论与展望 |
5.1 结论 |
5.2 展望 |
5.2.1 未来资金管控的发展 |
5.2.2 本研究的局限性与展望 |
参考文献 |
致谢 |
(4)内蒙古邮政银企对账单业务运营信息系统设计(论文提纲范文)
摘要 |
Abstract |
第一章 绪论 |
1.1 论文研究的背景 |
1.1.1 银企对账工作介绍 |
1.1.2 邮政账单邮寄业务 |
1.1.3 银企对账单邮寄业务 |
1.2 论文研究的意义 |
1.2.1 银企对账单邮寄业务流程重组的必要性 |
1.2.2 “电子对账”还是“纸质对账” |
1.2.3 银企对账单邮寄业务发展趋势 |
1.3 论文研究的思路和方法 |
1.3.1 发掘问题,选择研究项目 |
1.3.2 现状分析 |
1.3.3 建立新的工作方法 |
1.3.4 评价新的工作方法 |
1.3.5 实施新的方法 |
1.3.6 跟踪检查与再评价 |
第二章 银企对账单寄递业务现状及存在的问题分析 |
2.1 邮政公司简介 |
2.1.1 中国邮政集团公司简介 |
2.1.2 内蒙古邮政公司简介 |
2.2 现有银企对账单业务流程 |
2.2.1 业务流程概念 |
2.2.2 现有银企对账单业务的处理流程 |
2.2.3 对账单业务流程中各环节的机构职责 |
2.2.4 对账单业务的时限要求 |
2.2.5 银企对账业务各流程环节图解 |
2.3 银企对账单寄递业务现状及存在的问题分析 |
2.3.1 数据处理时限过长 |
2.3.2 对账单打印存在问题 |
2.3.3 整体对账时限超时 |
2.3.4 退信地址维护不及时 |
2.4 银企对账单业务存在问题的解决思路 |
2.4.1 通过业务流程优化解决当前问题 |
2.4.2 解决思路 |
第三章 银企对账单业务运营信息系统设计 |
3.1 系统需求分析 |
3.1.1 核心业务需求描述 |
3.1.2 银企对账单制作系统需求 |
3.2 系统模块设计 |
3.2.1 系统管理 |
3.2.2 对账数据处理 |
3.2.3 商投系统数据处理 |
3.2.4 对账单打印 |
3.2.5 打印回执信封、投递清单、投递总单 |
3.2.6 回执处理及地址信息维护 |
3.2.7 客户投递统计查询 |
3.2.8 系统非功能需求 |
3.3 系统架构设计 |
3.3.1 银企对账单业务运营信息系统架构 |
3.4 投资预算 |
3.4.1 软件投资 |
3.4.2 硬件投资 |
第四章 银企对账单业务运营信息系统实施与效果评测 |
4.1 系统建设实施 |
4.1.1 系统建设时间 |
4.1.2 系统软件设计开发 |
4.1.3 系统硬件及网络环境建设 |
4.1.4 系统调试与试运行 |
4.1.5 系统操作培训 |
4.1.6 系统正式运行 |
4.2 系统维护与优化完善 |
4.2.1 系统维护管理 |
4.2.2 系统的优化完善 |
4.3 系统实施效果预测 |
4.3.1 处理时限预计 |
4.3.2 可实现流程监控 |
4.3.3 实现数据实时更新 |
4.3.4 系统实施效益预测 |
4.4 结论 |
参考文献 |
致谢 |
(5)HY公司财务集中管理改进研究(论文提纲范文)
摘要 |
ABSTRACT |
第1章 绪论 |
1.1 论文选题的背景 |
1.2 研究的目的和意义 |
1.2.1 研究的目的 |
1.2.2 研究的意义 |
1.3 国内外研究现状 |
1.3.1 国外研究现状 |
1.3.2 国内研究现状 |
1.3.3 研究现状综述 |
1.4 研究的主要内容与研究方法 |
1.4.1 论文研究的主要内容和思路 |
1.4.2 研究方法 |
1.5 论文的创新之处 |
第2章 HY公司财务集中管理现状及分析 |
2.1 HY公司发展简介 |
2.2 HY公司财务集中管理的现状 |
2.2.1 财务集中管理机制 |
2.2.2 财务集中管理流程 |
2.2.3 财务集中核算 |
2.2.4 财务人员管理现状 |
2.3 HY公司财务集中管理存在问题 |
2.3.1 财务信息无法满足公司发展需求 |
2.3.2 财务管理制度混乱 |
2.3.3 财务系统管理流程复杂 |
2.3.4 财务集中管理机制不完善 |
2.4 本章小结 |
第3章 建立具有个性化功能的财务信息系统 |
3.1 财务集中管理对个性化IT系统的需求分析 |
3.1.1 个性化IT系统的需求分析 |
3.1.2 财务集中管理对系统支撑的需求 |
3.2 财务集中管理系统架构的基本理论 |
3.2.1 系统设计目的 |
3.2.2 系统设计的总体思想 |
3.2.3 系统建设原则 |
3.2.4 各系统功能定位 |
3.3 个性化功能系统的具体设计 |
3.3.1 增加成批提交报账及银企导入付款功能 |
3.3.2 增加查询账户付款情况功能 |
3.3.3 增加财务稽核可逆功能 |
3.4 本章小结 |
第4章 改进HY公司财务集中管理流程 |
4.1 管理流程概述、功能分析及目的 |
4.1.1 管理流程概述 |
4.1.2 管理流程功能及组成 |
4.1.3 管理流程的目的 |
4.2 财务集中管理流程的改造原则及路径 |
4.2.1 财务集中管理流程改造的原则 |
4.2.2 财务集中核算审批流程改造 |
4.2.3 财务资金集中结算管理流程改造 |
4.3 本章小结 |
第5章 改进HY公司财务集中管理机制 |
5.1 财务管理机制的涵义及特征 |
5.1.1 财务管理机制的涵义 |
5.1.2 财务管理机制的基本特点 |
5.2 财务集中管理机构重置的原则及目的 |
5.2.1 财务集中管理机构重置原则 |
5.2.2 重构财务管理机构所要实现的目的 |
5.3 财务机构机制 |
5.3.1 组织机构 |
5.3.2 岗位及职责 |
5.4 本章小结 |
第6章 完善HY公司财务集中管理改进的保障措施及建议 |
6.1 增加个性化功能保障措施 |
6.1.1 各系统有效支撑 |
6.1.2 地市财务人员配合 |
6.1.3 系统平台稳定可靠 |
6.2 流程优化保障措施 |
6.2.1 建立风险防范意识 |
6.2.2 内部管理规范 |
6.2.3 外部相关协调 |
6.2.4 建立与工作流程相匹配的管理制度 |
6.3 财务集中管理体制改革的保障措施 |
6.3.1 资金市场化运作 |
6.3.2 收支两条线管理 |
6.3.3 坚持平稳过渡原则 |
6.3.4 完善备用金制度 |
6.4 本章小结 |
结论 |
参考文献 |
攻读硕士学位期间发表的论文和取得的科研成果 |
致谢 |
个人简历 |
(6)A公司银企对账项目风险管理研究(论文提纲范文)
摘要 |
Abstract |
1 绪论 |
1.1 研究背景及意义 |
1.2 研究内容及思路 |
1.2.1 研究内容 |
1.2.2 研究思路 |
1.3 相关理论综述 |
1.3.1 项目风险 |
1.3.2 项目风险管理 |
2 A公司银企对账项目简介 |
2.1 A公司银企对账项目概况 |
2.2 A公司银企对账项目服务内容 |
2.3 A公司银企对账项目风险管控要求 |
3 A公司银企对账项目风险问题识别 |
3.1 银企对账项目风险因素识别过程 |
3.2 银企对账项目风险问题识别结果 |
3.2.1 风险问题的主要来源 |
3.2.2 银企对账项目风险清单 |
4 A公司银企对账项目风险评估 |
4.1 风险问题的评估过程 |
4.2 风险影响程度确定 |
4.2.1 风险影响程度的判定依据 |
4.2.2 项目风险问题影响评估 |
4.3 风险评估结果 |
5 A公司银企对账项目风险应对措施 |
5.1 项目风险问题应对的具体措施 |
5.1.1 外包供应商管理类风险应对措施 |
5.1.2 后台环境管理类风险应对措施 |
5.1.3 客户信息管理类风险应对策略 |
5.1.4 人员职业道德类风险应对措施 |
5.1.5 突发事件应急储备措施 |
5.2 A公司银企对账项目流程优化对策 |
结论 |
参考文献 |
致谢 |
(7)银企对账系统的设计与实现(论文提纲范文)
摘要 |
ABSTRACT |
第一章 绪论 |
1.1 开展本项目研究的社会意义 |
1.2 国内外研究现状 |
1.3 论文研究的目的 |
1.4 论文的主要内容 |
1.5 本章小结 |
第二章 金融服务开发平台-MyEclipse |
2.1 J2EE 架构 |
2.2 J2EE 布局 |
2.3 本章小结 |
第三章 对账系统分析 |
3.1 总体业务描述 |
3.1.1 术语解释 |
3.1.2 银企对账主要原则 |
3.1.3 银企对账工作模式 |
3.1.4 银行对账的操作过程 |
3.1.5 系统服务对象 |
3.2 系统要达到的目标 |
3.3 需求分析 |
3.3.1 系统功能性需求分析 |
3.3.2 对账基础数据处理 |
3.3.3 系统的非功能性需求分析 |
3.4 本章小结 |
第四章 系统总体设计 |
4.1 对账系统架构 |
4.2 银企对账系统开发管理环境 |
4.3 逻辑架构 |
4.4 部署架构 |
4.5 功能架构 |
4.6 安全架构 |
4.7 本章小结 |
第五章 系统详细设计 |
5.1 系统建模 |
5.1.1 银企对账系统结构图 |
5.2 系统数据库设计 |
5.2.1 系统数据库表单设计 |
5.2.2 系统存储设计 |
5.3 本章小结 |
第六章 系统关键技术研究与实现 |
6.1 WEB 应用的实现 |
6.2 对账系统后台数据库存储的实现 |
6.3 前台服务的实现 |
6.4 验印系统的实现 |
6.5 环境配置 |
6.6 本章小结 |
第七章 系统测试 |
7.1 测试技术 |
7.2 测试结果 |
7.3 本章小结 |
第八章 总结与展望 |
致谢 |
参考文献 |
(8)朝阳邮储银行西街支行银企对账优化项目的风险控制研究(论文提纲范文)
摘要 |
Abstract |
第1章 朝阳邮储银行西街支行银企对账优化项目概况 |
1.1 项目研究背景 |
1.2 银企对账优化项目现状 |
第2章 邮储银行西街支行银企对账的风险问题 |
2.1 银企对账不及时 |
2.2 银企对账流程不规范及风险点分析 |
2.3 对账人员身兼数职增加道德风险 |
2.4 银企对账不符处理不及时 |
第3章 邮储银行西街支行银企对账优化项目风险成因 |
3.1 对帐工作重视问题 |
3.2 工作机制有效性问题 |
3.3 对帐人员素质 |
第4章 邮储银行西街支行银企对账优化项目的风险控制措施 |
4.1 保证银企对账流程及岗位的独立性 |
4.2 纸质对帐单的管理及风险控制 |
4.3 电子化对帐管理的推广 |
4.4 建立银企对账管理的指标考核制度 |
结论 |
参考文献 |
致谢 |
(9)银企对账集中处理系统的设计与实现(论文提纲范文)
摘要 |
ABSTRACT |
第1章 绪论 |
1.1 系统开发背景 |
1.2 国内应用现状 |
1.3 解决的主要问题 |
1.4 本文的主要工作 |
1.5 论文的组织结构 |
第2章 系统概述 |
2.1 总体业务描述 |
2.2 系统总体要求 |
2.3 系统开发模式 |
第3章 系统需求分析 |
3.1 需求获取模式 |
3.2 需求描述方法 |
3.3 需求分析过程 |
3.3.1 系统功能性需求 |
3.3.2 非功能性需求 |
第4章 系统架构设计 |
4.1 架构设计的目标 |
4.2 架构设计 |
4.2.1 系统总体架构 |
4.2.2 系统软件架构 |
4.2.3 安全架构 |
4.2.4 存储架构 |
4.2.5 系统功能架构 |
第5章 系统详细设计 |
5.1 概述 |
5.2 系统设计原则 |
5.2.1 系统安全机制 |
5.2.2 系统管理机制 |
5.2.3 账单数据统计与监控 |
5.2.4 系统扩展 |
5.3 数据库设计 |
5.4 用例详细设计 |
5.4.1 账单打印设计 |
5.4.2 账单验印设计 |
第6章 系统实现 |
6.1 系统实现环境 |
6.2 系统实现关键技术 |
6.2.1 OCR工作机制 |
6.2.2 条形码技术 |
6.3 系统实现 |
6.3.1 账单打印实现 |
6.3.2 账单验印的实现 |
6.3.3 系统其它的实现界面 |
第7章 总结与展望 |
附录——数据库表清单 |
参考文献 |
致谢 |
学位论文评阅及答辩情况表 |
(10)基于Tulip开发平台的银企对账系统的分析与实现(论文提纲范文)
摘要 |
ABSTRACT |
第1章 绪论 |
1.1 研究背景及问题提出 |
1.2 现状分析 |
1.3 论文需要解决的主要问题 |
1.4 银企对账的设计原则 |
1.5 论文结构 |
第2章 金融服务开发平台——Tulip |
2.1. .NET架构 |
2.2. Tulip应用布局 |
2.3. Tulip系统架构 |
2.4. 金融服务平台开发管理环境Tulip Studio |
第3章 需求分析 |
3.1 总体业务描述 |
3.1.1. 术语解释 |
3.1.2. 银企对账基本原则 |
3.1.3. 银企对账运作模式 |
3.1.4. 银企对账实现方法 |
3.1.5. 系统服务对象 |
3.2 系统的实现目标 |
3.3 系统需求分析 |
3.3.1. 系统功能性需求分析 |
3.3.2. 对账基础数据处理 |
3.3.3. 系统的非功能需求 |
第4章 系统架构与设计 |
4.1 逻辑架构 |
4.2 部署架构 |
4.3 功能架构 |
4.4 安全架构 |
第5章 系统详细设计 |
5.1 系统建模 |
5.1.1 系统的静态结构图 |
5.1.2 系统的动态结构图 |
5.2 系统数据库设计 |
5.2.1 数据库表设计 |
5.2.2 存储过程设计 |
第6章 系统关键技术研究与实现 |
6.1 WEB应用的实现 |
6.2 Tulip后台应用的实现 |
6.3 前台应用的实现 |
6.4 验印系统的实现 |
6.5 环境配置 |
第7章 总结与展望 |
参考文献 |
致谢 |
学位论文评阅及答辩情况表 |
四、浅谈做好银企对帐工作(论文参考文献)
- [1]A银行山西省分行营运中心营运流程再造研究[D]. 席聪. 西安电子科技大学, 2019(05)
- [2]邮储银行H省分行银企对账风险防范策略研究[D]. 王亚东. 河南财经政法大学, 2019(09)
- [3]远程集团公司资金管控优化研究[D]. 薛永恒. 河北工业大学, 2018(06)
- [4]内蒙古邮政银企对账单业务运营信息系统设计[D]. 尚国疆. 内蒙古大学, 2014(03)
- [5]HY公司财务集中管理改进研究[D]. 郭凤瑶. 哈尔滨工程大学, 2013(03)
- [6]A公司银企对账项目风险管理研究[D]. 张婉莹. 大连理工大学, 2012(S1)
- [7]银企对账系统的设计与实现[D]. 陈凌燕. 电子科技大学, 2012(05)
- [8]朝阳邮储银行西街支行银企对账优化项目的风险控制研究[D]. 徐杰. 吉林大学, 2012(10)
- [9]银企对账集中处理系统的设计与实现[D]. 张文刚. 山东大学, 2011(07)
- [10]基于Tulip开发平台的银企对账系统的分析与实现[D]. 李素梅. 山东大学, 2010(02)